來源丨新聞早餐

“薦股”套路有多深？

股民圈刷屏了

深圳公安出手

一家新三板上市公司遭警方突查

董事長在內(nèi)12名高管被捕

深圳龍崗警方28日發(fā)布消息稱，龍崗警方近日突擊查處大連華訊投資股份有限公司（簡稱“大連華訊”)，對147名嫌疑人以涉嫌詐騙和虛假廣告罪采取刑事強(qiáng)制措施，其中包括董事長在內(nèi)的12名公司高管被逮捕。據(jù)初步統(tǒng)計，大連華訊公司涉案金額高達(dá)27億元，投資受損人遍布各地。

下面一起來看看這個披著“新三板上市公司”外衣的公司是如何通過虛假宣傳、隱瞞真相承諾收益等方式誘導(dǎo)投資人購買“薦股套餐”騙取高額服務(wù)費(fèi)的

受害者蹊蹺撤案引重視

深圳龍崗警方介紹，去年3月，深圳龍崗的股民王女士（化名）在瀏覽網(wǎng)頁時看到“大連華訊投資”的公眾號廣告，聲稱可以免費(fèi)贈送三支金股。王女士掃碼關(guān)注后，被拉入一個薦股微信群。群內(nèi)每天都會推薦三支“金股”，還會發(fā)送公司“薦股名師”的直播視頻鏈接。

為了驗證公司水平，王女士悄悄記下了這些“金股”的代碼，暗中觀察后，發(fā)現(xiàn)大部分股票確實漲了。群內(nèi)業(yè)務(wù)員還承諾，只要繳納服務(wù)費(fèi)，公司開發(fā)的APP會幫她利用大數(shù)據(jù)選股，1個月就可以賺取1至3倍的利潤。心動的王女士隨后繳納了2.8萬元“入會費(fèi)”，購買了該公司的炒股軟件。

誰知剛交了錢，王女士就被踢出群，理由是公司將“提供一對一的服務(wù)”。王女士按照客服指引下載了“華訊股票”APP進(jìn)行操作。之后幾周，王女士覺得越來越不對勁，APP推薦的大部分股票不僅沒漲，而是一買就虧，被深度套牢。王女士多次聯(lián)系客服，對方不是沒回音，就是說在忙，王女士感覺受騙于是報警。

得知王女士報警后，公司派出代表與其交涉，退還了繳納的服務(wù)費(fèi)，并要求王女士刪除APP使用記錄以及與業(yè)務(wù)員的聊天記錄。同時教唆王女士到公安機(jī)關(guān)撤案，這一反常行為引起了龍崗警方的高度重視。

領(lǐng)取“金股”入群后被反復(fù)“洗腦”

龍崗警方迅速成立專案組偵查，發(fā)現(xiàn)除了王女士，還有多宗此類報警，都指向大連華訊投資公司。同時網(wǎng)絡(luò)上對該公司的投訴也比比皆是，投訴人的遭遇與王女士大同小異。

經(jīng)過9個多月的調(diào)查，龍崗警方初步掌握了該公司的運(yùn)營模式。該公司2015年開始在福田區(qū)某寫字樓運(yùn)營，同年10月在新三板掛牌上市，下設(shè)運(yùn)營管理中心、營銷策劃中心、市場推廣中心、金融科技中心、風(fēng)控合規(guī)中心等部門，公司的營業(yè)收入幾乎全部來自于證券投資咨詢服務(wù)費(fèi)。

公司在網(wǎng)絡(luò)大量投放廣告，以“免費(fèi)領(lǐng)取三只金股”為噱頭吸引股民關(guān)注。獲取數(shù)據(jù)后，業(yè)務(wù)員會主動與股民聯(lián)系，并將其拉入“股票交流群”，群內(nèi)會不斷展示公司“軟實力”，每日發(fā)送PS過的盈利截圖、轉(zhuǎn)賬單等耀眼業(yè)績。而群內(nèi)成員大部分是其他業(yè)務(wù)員充當(dāng)?shù)摹巴小?，以客戶之名吹噓公司實力強(qiáng)，推薦的股票收益好，從而對入群的股民反復(fù)“洗腦”，直到其購買服務(wù)。

員工炫耀“就是騙傻子客戶的錢”

據(jù)公司員工交代，公司在培訓(xùn)時有一套完整的話術(shù)教給每個業(yè)務(wù)員，包括如何應(yīng)對客戶提出的各種疑問，并強(qiáng)調(diào)不得向律師、記者、警察等“敏感”職業(yè)推銷，因為“他們的法律意識比較強(qiáng)，比較難搞”。

為了促使客戶交費(fèi)，業(yè)務(wù)員還會通過電話或微信語音的方式承諾收益，這樣既可以反口不認(rèn)，也避免被監(jiān)管部門查到成為直接證據(jù)。受害者交費(fèi)后生成訂單，業(yè)務(wù)員就會把資料移交給公司風(fēng)控部門審核，把不合規(guī)的內(nèi)容在公司系統(tǒng)中“去痕”，即刪除虛假宣傳、保證收益的聊天記錄。

一旦客戶交費(fèi)后，公司就以安排一對一的服務(wù)為由，將其踢出股票交流群。避免因推薦的股票虧損，導(dǎo)致其在群內(nèi)發(fā)牢騷，影響其他還未繳費(fèi)客戶。

客戶一旦交款，安裝了華訊股票APP后，公司就開始對其“冷處理”，客服不再主動向受害者提供股票推薦服務(wù)。而受害者根據(jù)APP的推薦股買股票后，絕大多數(shù)都是虧損的，聯(lián)系客服卻是一問三不答，之前承諾的“一對一服務(wù)”根本不存在。

很多業(yè)務(wù)員對公司的詐騙行為也心知肚明。

據(jù)辦案民警介紹，檢查業(yè)務(wù)員的聊天記錄發(fā)現(xiàn)，一邊是客戶令人心酸的信息：“手里股票還沒解套，跟著你們一周雪上加霜”“大盤形勢這么好，又有專業(yè)人士指導(dǎo)股票還買虧了，這就更郁悶了”……

另一邊是員工在公司一個名為“億萬富翁”的內(nèi)部交流群里“你們幾個先討論一下怎么騙客戶錢”，還有業(yè)務(wù)員赤裸裸地向朋友炫耀：“我們公司就是騙傻子客戶的錢，就是沒有文化沒有常識的才會買這些產(chǎn)品和服務(wù)”“一般是1萬4到3萬，多的也有很多，有客戶交了30多萬”……也有業(yè)務(wù)員在聊天中表示“我感覺我們的客戶太可憐了”。

揭秘：“神薦股”不過是障眼法

和王女士一樣，不少受害者也是觀察了一段時間才繳納會員費(fèi)，而令人疑惑的是，交錢之前，推薦的股票貌似都還不錯，為什么交錢之后推薦的股票就“不靈”了呢？辦案民警揭露了“神薦股”背后的真相。

公司會對所謂的“薦股老師”進(jìn)行包裝，給他們錄制股票分析視頻、開直播，將他們包裝成“金牌專家”。業(yè)務(wù)員會告訴受害者，每天早盤“老師”都會推薦三只免費(fèi)股票。實際上，這三支股票都是近期比較激進(jìn)活躍、波動大的，大漲大跌的概率高，帶有賭的性質(zhì)。一旦3支股票中有漲的，業(yè)務(wù)員們就會第一時間把成功上漲的股票截圖發(fā)給客戶，對于跌的股票則絕口不提，反復(fù)營造預(yù)測準(zhǔn)確的假象。

這些上漲的股票中，甚至?xí)袧q停的股票，其實是每天交易前的集合競價階段才選出來的，在這個階段還沒開盤，但股票當(dāng)天的開盤價已經(jīng)出來了，相比較昨天已經(jīng)確定了漲跌。這種股票就是傳說中的“高開股”，會在一開盤就直接漲?；蛘吒唛_，卻只能看看而已，因為那個時候是買不到的，而在開盤前幾分鐘推給客戶卻可以讓客戶認(rèn)為公司很厲害，推薦的股票竟然能漲停。

如果客戶質(zhì)疑推薦的股票中有下跌的，業(yè)務(wù)員同樣也有說辭：“免費(fèi)的有金子也有沙子，這是因為沒有購買公司的薦股軟件，沒有買賣信號”等等，勸說受害者繳納服務(wù)費(fèi)購買薦股軟件。

違規(guī)薦股曾多次被處罰

其實在2020年4月之前，該公司基本為人工對接提供咨詢，由于無法提供承諾的服務(wù)，導(dǎo)致大量客戶投訴。之后公司研發(fā)推出了“華訊股票”APP，并分為VIP版年費(fèi)28000元、機(jī)構(gòu)版年費(fèi)76800元、機(jī)構(gòu)VIP版年費(fèi)128000元，在APP內(nèi)會推薦股票供客戶選擇，宣稱等級越高，推薦的優(yōu)質(zhì)股越多。

事實上，“華訊股票”APP僅僅是該公司董事長周某富看到國內(nèi)有“人工薦股”的同行被判刑的案例后，為掩蓋公司詐騙的本質(zhì)而緊急開發(fā)的，其中的算法更是胡編亂造，根本沒有優(yōu)選股票的功能。被判刑的同行案例還被公司當(dāng)成教材，專門組織員工反復(fù)研究，周某富還指使員工“清理垃圾”，把以前那些違規(guī)的聊天記錄等內(nèi)容都清除干凈。

“其實沒有什么技術(shù)含量，就是把一些信息搜集放在一起，這些指標(biāo)我們自己都沒有搞明白。”一名負(fù)責(zé)APP研發(fā)的員工交代：“APP上推送的股票其實還是人工篩選出來的，APP不過是個載體，宣稱大數(shù)據(jù)算法只是為了顯得更高端，反正我自己是不會買的?！?/p>

在華訊公司現(xiàn)場繳獲的“精華話術(shù)”中宣稱：“我們?nèi)A訊投資有85位專業(yè)研究員，26位國家頂尖分析師，公司員工80％以上都具有高級技術(shù)職稱……”事實上，該公司絕大部分員工都不具備證券投資咨詢執(zhí)業(yè)資格，直接對接客戶的員工只有初高中學(xué)歷的不在少數(shù)。

該公司將大量的人力、物力花在推廣、誘導(dǎo)客戶購買服務(wù)環(huán)節(jié)。一旦客戶交錢，最后就只有不到50人的客服部負(fù)責(zé)“服務(wù)”兩萬余名客戶，這其中只有4名具有證券投資顧問執(zhí)業(yè)資格。2017年至2020年期間，該公司因業(yè)務(wù)員不具備證券從業(yè)資格或違規(guī)薦股等行為，被全國多地證監(jiān)局行政處罰。

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