來源丨深燃（微信號：shenrancaijing）

作者丨魏婕

編輯丨黎明

點擊閱讀原文

“頂級投資機構”建群拉人，給你遠在老家的親戚每日3.8%的高額收益，天天在群里誘惑他們投資......這聽起來不可思議的一幕就發(fā)生在最近。

臨近春節(jié)，一種新型騙術席卷三四線城市、鄉(xiāng)鎮(zhèn)和農村——詐騙組織打著國內頂級投資機構的旗號，騙你老家的姑婆舅伯投資。一端是精英、高大上的投資機構，一端是并沒有多少投資知識、干苦活維持生計的普通人，看似不會有交集、互相折疊的兩個世界，通過這種騙局產生了魔幻的聯(lián)系。

一周之內，GGV紀源資本、明勢資本等投資機構發(fā)公告稱，品牌信息遭到騙子冒用，他們從未開展過面向公眾的融資、理財、資本募集等活動；而另一邊被騙走全部身家的縣城百姓告訴深燃，如今連孩子上學、吃飯都得管人借錢，只能一邊更努力地打工，一邊等待警方的調查進展。

北京今是律師事務所主任吳萌向深燃分析稱，冒用投資機構的名義募資可能涉及“詐騙罪”和“非法經(jīng)營罪”。但是很多詐騙組織將服務器設在境外，流動性很強，而且經(jīng)常更換IP地址，不容易確定犯罪嫌疑人。作為個人，要杜絕占便宜的心理，不要一聽說高回報就心動。而且正規(guī)的投資交易從不往個人賬戶打錢。凡是要求向個人賬戶打錢的，基本上都是騙子。

“頂級投資機構”喊你來投資

“明勢的家人朋友們，明勢資本線上金融理財平臺正式開放上線”、“家人們抓緊時間購買產品，明天才會持續(xù)有收益”......近日，深燃臥底了一個以明勢資本的名義行騙的微信群。

根據(jù)明勢資本官網(wǎng)介紹，明勢資本是一家科技領域早期投資機構，投資過小牛電動、理想汽車等企業(yè)。

在這個名為“明勢資本招商群”的微信群里，伴隨著一聲聲親熱的“家人”，群主催促著群友們掃碼注冊、“投資賺錢”。群主自稱與明勢資本達成了合作，稱明勢資本于2021年1月1日推出了線上P2C理財平臺，掃描他在群里發(fā)的二維碼下載APP就能投資，新注冊用戶能獲得28元現(xiàn)金紅包，“今天投資，明天收益就到賬”。

深燃掃碼之后，顯示出一個名為“明勢資本”的APP，投資項目中，有投資期限為1天、起購金額為200元的新手專區(qū)，也有投資期限為90天、起購金額80萬的股權眾籌專區(qū)。投資頁面顯示，項目范圍涵蓋理想ONE智能電動Pre-C、伊斯坦布爾旅游景點開發(fā)、科羅拉多州頁巖油開采等。

“你也知道互聯(lián)網(wǎng)就是靠推廣，平臺就是靠我們這些會員做推廣，提高它的注冊量和投資會員”，當深燃詢問群主與明勢資本的關系時，群主說，他是明勢資本線上金融平臺的推廣人，“只是比你先了解，先進入平臺賺錢而已”。

不僅如此，該組織還稱，“明勢資本為了快速融入市場，推出雙重獎勵制度”，該組織成員提供的計酬模式圖顯示，根據(jù)拉來的人數(shù)不同，從10人到80人，分為5個級別。另外，一層傭金獎勵3%，二層傭金獎勵2%，三層傭金獎勵1%。

1月6日，明勢資本在微信公眾號上發(fā)布聲明稱，從未利用任何線上或線下形式從事面向公眾的融資、理財、資本募集等活動。

被冒名的不止明勢資本一家。詐騙路徑也大致相同——以投資機構的名義偽造網(wǎng)站、微信公眾號、APP，用高額回報作為誘餌，引導人們將錢轉入詐騙團伙的賬戶。

1月4日，GGV紀源資本同樣在微信公眾號上發(fā)布聲明稱，有受害人舉報稱，有名為“紀源資本”的APP及微信群誘導部分投資人投資且無法提現(xiàn)，造成投資人財務損失。此次事件對其品牌造成了嚴重傷害。

有投資機構告訴深燃，其實這種騙局從2019年就開始纏上了投資機構。2019年8月，真格基金稱接到網(wǎng)友舉報，有人冒用真格基金名義，通過APP、微信群等渠道，以保本高息產品為誘導，進行投資理財、資本募集等詐騙活動。

2020年10月，啟明資本、DCM均發(fā)布聲明稱，有不法分子通過公眾號、QQ群、微信群等方式，給受害者“投資建議”、“薦股”或推薦“眾籌產品”施騙。

騙局何以成立？

據(jù)創(chuàng)投媒體投資界不完全統(tǒng)計，自2020年以來，至少有20家PE/VC發(fā)布關于被假冒的聲明。為什么騙子盯上了高大上的投資機構？

其中一家被冒名的投資機構內部人士Hank認為，投資機構對于大多數(shù)人而言都是陌生的，對于三四線的人們而言更是如此，正是因為足夠陌生，超出了受害者的認知，制造了絕對的信息差，也給騙局制造了足夠的空間?！跋噍^二級市場的公司、機構而言，普通人很少了解投資機構的運作模式，只要騙局做得夠真，基本上騙子說什么受害者就信什么”。

騙子的確在“仿真”上下足了功夫。以仿冒的“明勢資本”為例，為了獲取受害者的信任，在其開發(fā)的APP中，有一欄專門列出了明勢資本的各種證件，包括營業(yè)執(zhí)照、金融許可證、私募投資基金管理人登記證書、寫有明勢資本創(chuàng)始人黃明明姓名的開戶許可證明等。

在“明勢資本招商群”群主“陳奇寒”的朋友圈里，他多次發(fā)布一份”項目合作協(xié)議書“的圖片，上面寫到——甲方：北京明勢合訊資本投資管理有限公司，乙方：陳奇寒，文件上還有明勢資本在北京的辦公地址以及公章。

熟悉投資機構對外合作的Lia對深燃分析稱，如果項目合作協(xié)議不是PS偽造的，就可能是騙子偷拍來的或是通過非正常渠道獲取的，然后騙子冒用和明勢有真實合作關系的乙方的名字行騙。而那些資質文件，也有可能是騙子以合作的名義騙來的。

假冒明勢資本的APP，可以說是摸準了受害者的心理為其設計的。“關于我們”一欄位于顯眼的位置，其中的平臺公告稱明勢資本于2021年上線了金融理財平臺，緊接著就是教你“如何開始購買理財服務”——首先在一個P2C平臺申請開設一個新的交易帳戶，再提供電話、身份證信息，根據(jù)理財預期、資金周轉，選購集團的理財服務，把項目資金充值到平臺里進行投資，簽訂雙方的理財服務委托協(xié)議，即可參與理財服務計劃。

將這些看起來專業(yè)的話術翻譯一下就是——注冊、想想你能拿出來多少錢被騙、走一個看似專業(yè)的流程，騙局完成。

最關鍵的是，騙子套用了P2C的概念。在其APP上，大篇幅是在介紹P2C理財模式，稱P2C是一種互聯(lián)網(wǎng)金融新興理財模式，回報率遠超目前市面上的銀行和其它傳統(tǒng)金融機構理財產品，風險比P2P網(wǎng)貸要小很多，契合其“高回報、低風險”的話術。

除了“硬件”逼真，賺錢的氣氛也營造得以假亂真。在深燃臥底的“明勢資本招商群”中，有人曬圖稱“我的提現(xiàn)到賬了”，群主立馬發(fā)紅包慶?！肮布胰耸找娴劫~”，其他的人附和，“看到你這樣做，我也想試一下”，群主接著鼓勵，“決定了就不要猶豫，猶豫就只能看著別人賺錢?！?/span>

群主和其他人不時曬出APP上的收益截圖，但實際上，騙子開發(fā)的APP里，收益也好、分紅也好，都可以隨意更改。賬戶里所顯示的余額，可能只是個數(shù)字而已。

“一般來說，錢轉到APP里，就等于進入了他們的賬戶。”一名APP開發(fā)人士告訴深燃，錢的流轉流程和前端顯示流程是分開的。APP只是一個記錄和顯示過程的工具，這個記錄和顯示的過程，都是他們來控制。

在此類騙局中，受害者往往具備收入低、缺乏理財知識及投資常識、求財心切等特征。

山東棗莊的紅芳是一名快遞打包員，因為買完房，她和丈夫欠了親戚朋友100多萬，背負還債壓力的她對“兼職賺錢”格外感興趣。通過一個微信好友，她被拉進一個以某投資機構的名義建的理財群，進群之后，有“老師”教大家操作，承諾包賠帶賺。本金3000能賺600，本金20萬，能賺8萬。

老師帶她賺了100元之后讓她抽獎，一下就抽中25214.71元?！袄蠋熥屛蚁瘸?5214.71元，能提出來5萬多”。

紅芳東拼西湊借夠25214.71元轉過去之后，網(wǎng)址便顯示系統(tǒng)錯誤，需要充值10萬才能繼續(xù)提現(xiàn)，“見我錢不夠，老師給我推薦了蘇寧金融、美團金融，最后讓我用我家的房子去銀行做抵押。那個時候我開始害怕了。”最后，紅芳轉給對方將近6萬元，結果仍然是無法提現(xiàn)，她還背上了3萬多的網(wǎng)貸。

“為什么我們一眼就能看出來的騙局會有那么多人相信？”在Hank看來，騙局非常容易被識破：首先，私募的意思就是向特定群體募集資金，不能通過公開的方式向大眾募資。其次，風險投資機構（VC）的資金來源一般是主權財富管理公司、保險資金、政府引導基金等，唯一可能和C端用戶產生資金間接往來的就是三方財富管理機構，但是因為這種機構要求的回報較高，VC連這種間接從C端募集來的錢也不愿意要。

然而，這些知識對于生活在三四線城市、沒有讀過大學的人而言，太遙遠了。紅芳告訴深燃，“不知道什么是理財投資，之前掙了錢就是存銀行。看到能掙錢的平臺當然很心動。”

紅芳說，根本沒聽過什么投資機構，就上網(wǎng)查了下名字，覺得是“北京的，挺有名的，做的挺好的”，就沒太留意，只想著能掙多少錢了。

網(wǎng)站服務器在美國，想要追回錢款很難

“冒用投資機構的名義募資涉及兩個犯罪行為，一個是‘詐騙罪’、一個是‘非法經(jīng)營罪’?！北本┙袷锹蓭熓聞账魅螀敲认蛏钊挤治龇Q，如果是以占用他人財產為目的，某些個人以假冒知名VC/PE作為手段，就構成“詐騙罪”；如果是某些沒有“私募資格”的機構假冒知名VC/PE，擅自從事風投，則構成“非法經(jīng)營罪”。有的事件中會存在兩種罪名都涉及的情況。

另外，上述冒用明勢資本的騙局還存在涉嫌傳銷的嫌疑。“（組織層級）已經(jīng)達到了四層”，反傳銷專家李旭分析稱，上述打著明勢資本名義發(fā)展下線的模式已經(jīng)構成團隊計酬返利，涉嫌傳銷?！胺稀督箓麂N條例》對傳銷的界定，也就是三個特征：入門費、拉人頭、團隊計酬?！?/span>

吳萌也認為，上述模式已經(jīng)構成了“傳銷”三級計酬的特點，涉嫌傳銷。

在這場騙局中，有投資機構向深燃透露，其實除了發(fā)聲明澄清之外，他們去報過警，但是警方告訴他們，投資機構不是受害者，無法受理，受害者是被騙的那些人。“但實際上，我們的品牌被冒用，我們的名譽、投資人對我們的信任等無形資產受到了傷害，卻得不到保護與重視，也是挺委屈的。我們不知道該用什么辦法讓這些人停止對我們品牌的侵害?！?/span>

真格、紀源資本等投資機構稱，冒用已對品牌造成傷害

“確實如這些機構所稱，無論是‘詐騙罪’或者‘非法經(jīng)營罪’，其直接保護的對象都不是VC/PE。”吳萌表示，投資機構作為被盜用的一方，主要是企業(yè)商譽受損，這個救濟途徑是民事法律手段而非刑事打擊。但對于騙子來說，往往是騙了就跑或者人根本找不到，因此采取民事法律手段效果非常有限。所以，被盜用一方比較現(xiàn)實的做法只能是加強自我保護和公共宣傳，另外就是一旦發(fā)現(xiàn)假冒就積極報警。

那么，對于受騙者來說，把被騙的錢追回來的希望有多大呢？

深燃將上述“明勢資本”的APP下載鏈接發(fā)給上述APP開發(fā)人士，他發(fā)現(xiàn)，網(wǎng)址的服務器在美國，注冊地址在安徽。

“作為單一的受害者，追回境外網(wǎng)絡詐騙的可能性幾乎為0”，吳萌稱，境外網(wǎng)絡詐騙的特點就是處于國境以外，需要中國及當事國兩方的司法合作，其中的程序與流程比較復雜。還有就是境外網(wǎng)絡詐騙的流動性很強，經(jīng)常更換IP地址，不容易確定犯罪嫌疑人。

如何避免這種情況的發(fā)生？

吳萌提醒道：一是杜絕占便宜的心理，不要一聽說高回報就心動。二是一定要記住，正規(guī)的投資交易從不往業(yè)務員個人賬戶打錢。凡是要求向個人賬戶打錢的，基本上都是騙子。三是正規(guī)VC/PE的網(wǎng)站或移動端都有備案，可以查詢網(wǎng)站或移動端的備案管理人名稱是否與正規(guī)VC/PE的名稱一致。四是正規(guī)VC/PE都需要有金融資質，其雇傭的理財人員也要有相關資質，可以通過查詢這些人員是否有資質來判斷是否正規(guī)、合法。五是國家對于風投也有合格投資人的要求，簡單來說凡是向個人投資者兜售每份投資額在100萬以下的所謂投資，都是騙子。

“本來家庭經(jīng)濟狀況就不好，再加上我捅了這個簍子，兩個孩子在學校的280塊錢餐費我都拿不出來了”，紅芳說，意識到被騙之后，她不敢和家人說，想過自尋短見，但想想兩個孩子，還是咬牙撐住了。

聲明：圖文源自網(wǎng)絡，版權歸原作者及來源所有，如有侵權，請聯(lián)系刪除。
 

微信搜索關注言商社，并在對話框回復哈佛還可免費獲得哈佛商學院強烈推薦的“經(jīng)典商業(yè)財經(jīng)著作100本”+“微粒體商務PPT100份”助你在危機時刻修煉內功，實現(xiàn)逆襲。

本文僅代表作者觀點，版權歸原創(chuàng)者所有，如需轉載請在文中注明來源及作者名字。

免責聲明：本文系轉載編輯文章，僅作分享之用。如分享內容、圖片侵犯到您的版權或非授權發(fā)布，請及時與我們聯(lián)系進行審核處理或刪除，您可以發(fā)送材料至郵箱：service@tojoy.com