4月19日，國家金融監(jiān)督管理總局湖北監(jiān)管局發(fā)布的行政處罰決定顯示，漢口銀行因14項(xiàng)違紀(jì)行為被罰款485萬元，警告當(dāng)事人4人。

根據(jù)行政處罰決定，漢口銀行存在的主要違法違規(guī)事實(shí)包括:信貸管理不到位，以貸轉(zhuǎn)存質(zhì)押貸款；非法審查發(fā)放不合規(guī)流動(dòng)性貸款；非法向房地產(chǎn)企業(yè)發(fā)放貸款；非法向四證不全的房地產(chǎn)項(xiàng)目提供融資，部分資金用于償還銀行風(fēng)險(xiǎn)貸款；個(gè)人貸款面試面簽制度不到位；貸前調(diào)查不盡職盡責(zé)，貸款損失核銷；應(yīng)收賬款審查不嚴(yán)格，貸款不良；通過內(nèi)部賬戶違規(guī)行為減緩風(fēng)險(xiǎn)暴露；信貸資產(chǎn)質(zhì)量通過償還貸款、收取貸款利息、提取利息來覆蓋；以‘換殼’的形式承擔(dān)債務(wù)，覆蓋逾期貸款；貿(mào)易背景審批不嚴(yán)格，信用證支付銀行匯票擔(dān)保金；小微企業(yè)貸款統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)不真實(shí)；金融資金間接投資本行信貸資產(chǎn)；貸款管理不慎，形成不良等。

與此同時(shí)，時(shí)任漢口銀行襄陽分行行長助理程志負(fù)責(zé)銀行非法審查和發(fā)放不合規(guī)流動(dòng)性貸款，并被警告處罰。

時(shí)任漢口銀行總行營業(yè)部總經(jīng)理董國慶，向四證不全的房地產(chǎn)項(xiàng)目提供非法融資，部分資金用于償還銀行風(fēng)險(xiǎn)貸款；負(fù)責(zé)貸款管理不慎、形成不良等事項(xiàng)，并被警告并罰款5萬元。

當(dāng)時(shí)，漢口銀行恩施支行信用審查部副總經(jīng)理梁啟彬?qū)︺y行貸前調(diào)查不盡職盡責(zé)、貸款損失核銷負(fù)有責(zé)任，并受到警告。

現(xiàn)任漢口銀行總行風(fēng)險(xiǎn)管理部總經(jīng)理譚愛民，對(duì)銀行貸款管理不慎，形成不良事項(xiàng)負(fù)有責(zé)任，并受到警告。

漢口銀行成立于1997年12月，是一家總部設(shè)在武漢的城市商業(yè)銀行。目前有204家各類分支機(jī)構(gòu)，覆蓋湖北市州，設(shè)有重慶分行。截至2022年底，該行內(nèi)外資產(chǎn)超過6600億元。

題目：“漢口銀行罰款485萬元”

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