“財(cái)源滾滾”

“筆筆大單”

對(duì)個(gè)體經(jīng)營(yíng)者而言，這樣的詞語

絕對(duì)是最喜歡聽的

而近期

一家經(jīng)營(yíng)黃金商家的福建仙游

就發(fā)了一筆“橫財(cái)”

犯罪分子利用非法所得資金

大量購買黃金等高價(jià)物品

通過這個(gè)渠道進(jìn)行“跑分”漂白資金

雖然這種做法并不直接

欺詐個(gè)體商戶

但是這些非法資金

商家銀行卡一旦流入商家銀行卡內(nèi)

銀行賬戶將導(dǎo)致商家的銀行賬戶

停止支付甚至凍結(jié)

給商家?guī)砭薮蟮膿p失和麻煩

案例回顧

在仙游縣經(jīng)營(yíng)金店的林先生，有一天收到了一個(gè)添加微信好友的申請(qǐng)。對(duì)方聲稱他去過他的店。添加微信的目的是因?yàn)槿藗儾环奖阍谄渌胤骄€下購買，希望在線購買。林先生秉承“客戶至上”的服務(wù)理念，毫無疑問，欣然接受了這位“潛在用戶”。

在溝通過程中，林先生向?qū)Ψ桨l(fā)送了選擇的風(fēng)格照片。對(duì)方不僅爽快地確定了購買意向，還表現(xiàn)出了大膽的消費(fèi)能力，主動(dòng)提出增加選擇價(jià)值更高、重量更重的黃金首飾。

林先生看到對(duì)方不僅支付豪爽，還熱情推薦閨蜜繼續(xù)在店內(nèi)購買金飾。有一段時(shí)間，他不斷產(chǎn)生錯(cuò)覺，以為自己迎來了一個(gè)又一個(gè)“大客戶”。他暗暗高興，覺得今天的生意異常繁榮。

當(dāng)林先生還沉浸在賺這個(gè)“大訂單”的喜悅中時(shí)，猝不及防的銀行卡凍結(jié)通知就像冷水澆頭，讓他突然醒悟。當(dāng)林先生試圖通過微信聯(lián)系“大方”客戶詢問原因時(shí)，發(fā)現(xiàn)對(duì)方已經(jīng)悄然消失，微信對(duì)話成為一個(gè)空洞的“獨(dú)角戲”。

慌了之后，林先生趕緊向銀行和警察求助。經(jīng)過一番調(diào)查，他突然意識(shí)到，這筆看似豐厚的購買款項(xiàng)，其實(shí)是一起外地詐騙案件的違法所得，轉(zhuǎn)到了他的賬戶上，導(dǎo)致他的賬戶被依法緊急凍結(jié)。

分析洗錢技巧的特點(diǎn)

01

線下客戶特點(diǎn)

“黃金商品客戶”通常使用多張儲(chǔ)蓄卡進(jìn)行多次、多次和交易。這些購買者通常戴口罩、帽子、眼鏡等。來遮住他們的臉，而且他們很少被識(shí)別，他們?cè)诮涣鬟^程中保持沉默，以防止他們留下太多的個(gè)人信息。

02

在線客戶特征

網(wǎng)上購買者通常會(huì)介紹很多人購買，形成鏈?zhǔn)酵茝V。在網(wǎng)上交易時(shí)，這些人做出了巨大的努力，迅速?zèng)Q定高價(jià)商品，消費(fèi)額度很容易超過幾萬甚至一百多萬元。

警方提醒

請(qǐng)注意，如果遇到嚴(yán)重的面部遮擋，過程中很少說話或者網(wǎng)上不熟悉的客戶，一次性購買貴重物品，不使用自己的賬戶進(jìn)行交易，一定要提高警惕。

如發(fā)現(xiàn)異常，應(yīng)保留對(duì)方的身份信息和監(jiān)控圖像，并盡快撥打110向公安機(jī)關(guān)報(bào)告。

原題：“事發(fā)福建一金店！已經(jīng)有人中招了！”

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