{起底}

“打折話費(fèi)”

洗錢

同伙

“低價充話費(fèi)”

OMG

您的號碼因涉案已停止。

竟成洗錢伙伴

如何規(guī)避？

近來，許多市民朋友都收到了這樣的短信。

有些人想知道“充話費(fèi)”和“洗錢”有什么關(guān)系？

如今，無意識“參與洗錢”的情況頻頻發(fā)生。大量市民被迫“封號”，只是為了節(jié)省5元的話費(fèi)，給生活帶來了很多不便。

對于這一點，上海網(wǎng)警將為您揭秘其中的招數(shù)，謹(jǐn)防成為詐騙者的“伙伴”。

你們能避開這個陷阱嗎？

01

案例解析

上海

網(wǎng)警

PART 01：“打折話費(fèi)”吸引顧客

這一天，來自上海的李女士正在一個二手購物平臺上銷售商品，正好刷到了優(yōu)惠話費(fèi)充值活動?；顒由蠈懼?80元可以充值200元面值的話費(fèi)，三天內(nèi)到賬，六天內(nèi)退款”。陳女士曾經(jīng)在其他平臺充值過低價話費(fèi)，所以沒有多想，也沒有觀察商家的資質(zhì)，直接購買并提交了手機(jī)賬號信息。

PART 02：沖進(jìn)“臟錢”自動收貨

三天后，商家聯(lián)系陳女士，稱話費(fèi)充值到賬。請點擊“確認(rèn)收貨”。陳女士看了看自己的賬戶，確實到了，但是點擊收貨的時候彈出了安全提示。

雖然得到了提醒，但陳女士仍然沒有意識到對方可能有問題。

此時，該二手平臺商家因被他人多次檢舉，被平臺封禁處理，平臺向陳女士發(fā)送了詐騙安全提醒彈窗。

而且陳女士因為錢到賬，沒有再登陸平臺，也沒有注意到平臺多次彈窗提示。

直到兩天后，系統(tǒng)才自動收到貨物。再過一周，我收到運(yùn)營商的短信提醒，因為手機(jī)賬號涉及詐騙案件，被“封號”處理，通信功能暫停。

陳女士非常疑惑，“我從來沒有做過違法詐騙，怎么會涉騙呢？”

事實上，詐騙者通過電話費(fèi)慢充值的過程，完成了詐騙贓款的“漂白”。

02

充電費(fèi)=“洗錢”？

上海

網(wǎng)警

揭示洗錢過程

第一步：廣告吸引受害者

詐騙者將通過二手交易平臺、社交平臺、短視頻平臺等方式發(fā)布低價“話費(fèi)充值”、油卡充值”、各種優(yōu)惠充值服務(wù)，如“電費(fèi)充值”。

由于最近運(yùn)營商的優(yōu)惠話費(fèi)較小，80%的折扣，甚至只節(jié)省了5元的極低折扣，不僅會引起受害者的警惕，還會吸引想要“省錢”的潛在用戶購買低價充值服務(wù)。

第二步：通過詐騙充值臟錢

受害者A購買充值貨物后，詐騙者通常會承諾“一周內(nèi)到帳”，這種緩沖時間是用于境外詐騙犯罪的。

海外詐騙分子收到干凈資金后，通過賭博、殺豬、刷單等多種詐騙手段，對其他目標(biāo)進(jìn)行詐騙，使詐騙受害者B通過掃碼支付、話費(fèi)直接充值等方式充值受害者A的手機(jī)賬戶。

簡而言之，詐騙者通過電話費(fèi)慢慢充值，完成了詐騙贓款的“漂白”。

第三步：手機(jī)帳戶因涉案被禁止

詐騙者B發(fā)現(xiàn)自己被騙了，于是選擇了報案處理，并提交了手機(jī)號碼進(jìn)行轉(zhuǎn)賬。

當(dāng)今高韌性反詐防控系統(tǒng)下，警方立案跟蹤后，禁止受害人A的涉案手機(jī)號碼。

03

防止“洗錢陷阱”小提示

上海

網(wǎng)警

上海網(wǎng)警：

1、選擇正規(guī)平臺充值繳費(fèi)

選擇一個正規(guī)的平臺來充值話費(fèi)、水費(fèi)、油費(fèi)，雖然折扣較小但安全有保障，切不可因貪小便宜而吃大虧。

2、個人隱私和兩卡信息的保護(hù)

身份證、儲蓄卡、手機(jī)卡是當(dāng)前詐騙犯罪的關(guān)鍵因素。個人“兩張卡”和身份信息一定不能隨意出售、出借、出租，注意填寫個人信息的“詐騙網(wǎng)站”。

3、提高法律意識，警惕低價圈套。

目前各種類型的詐騙大多深諳“貪小便宜”和“發(fā)大財”的想法。只要提高防范意識，保持清醒的頭腦，相信天上不會掉餡餅，不會陷入詐騙陷阱，無論是低價充值話費(fèi)，還是刷單等經(jīng)典詐騙手段。

另外，現(xiàn)在很多人都是以“跑分”的形式參與洗錢犯罪。為了一點返利，他們最終因為“幫信犯罪”而被判刑。在互聯(lián)網(wǎng)時代，新的犯罪齊頭并進(jìn)，只有提高法律意識，才能避免這種情況。

原題：“充個打折電話費(fèi)，手機(jī)號怎么被封了？”

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