老虎證券“非法開戶”事件，港股火爆招致開戶亂象。
近日，《中國(guó)證券報(bào)》發(fā)布《互聯(lián)網(wǎng)券商內(nèi)地非法吸引客戶調(diào)查:老虎證券港股跨境開戶“復(fù)興”》獨(dú)家調(diào)查報(bào)道，再次將跨境互聯(lián)網(wǎng)券商老虎證券（TIGR）推上風(fēng)口浪尖。
報(bào)告指出，2022年被證監(jiān)會(huì)定性為“非法經(jīng)營(yíng)證券業(yè)務(wù)”后，老虎證券仍通過偽造材料和技術(shù)手段為內(nèi)地客戶設(shè)立港股賬戶，并在北京、上海等地大規(guī)模招聘證券業(yè)務(wù)人員，疑似重啟非法展業(yè)。
01.老虎證券涉及“造假”事件
據(jù)《中國(guó)證券報(bào)》報(bào)道，記者作為內(nèi)地新客戶成功在老虎證券開戶。在此過程中，客服人員提供了詳細(xì)的開戶步驟圖，并通過技術(shù)手段為新客戶獲取其應(yīng)用程序留下了“側(cè)門”。
具體而言，有些投資者沒有境外股票交易記錄，所以在申請(qǐng)開戶的股票確認(rèn)階段，提交了a股股票交割單。隨后又有自稱是老虎證券客服的電話提示其證明文件不合格，需要重新提交。隨后，投資者收到了一封不熟悉的郵件，配件是“海外賬戶證明文件”。上面的賬戶名稱和地址都是他自己的真實(shí)信息，但是賬戶的資金和資產(chǎn)配置權(quán)益分配等數(shù)據(jù)都是虛構(gòu)的。這位投資者隨后成功地使用上述虛假材料開戶。
此外，記者還試圖在老虎證券注冊(cè)新賬戶，提交虛假美股賬戶信息開戶申請(qǐng)，最終收到受理通知郵件，成功開戶。
報(bào)告還指出，老虎證券通過技術(shù)手段為內(nèi)地客戶保留了App入口。
盡管“老虎國(guó)際”App從2023年5月開始從內(nèi)地應(yīng)用市場(chǎng)下架，但記者發(fā)現(xiàn)，蘋果系統(tǒng)用戶只需下載安裝TestFlight包，以App檢測(cè)的名義獲取下載安裝服務(wù)，即可正常使用老虎國(guó)際App。另外，安卓客戶、華為、小米等手機(jī)用戶也可以通過類似的方式下載和使用這個(gè)App。
對(duì)于這一點(diǎn)，老虎證券創(chuàng)始人巫天華回應(yīng)說，“報(bào)告中‘發(fā)郵件確認(rèn)股票’的描述‘荒謬’。開戶過程不可能是老虎證券銷售人員的個(gè)人行為，普通員工無權(quán)干涉開戶審批流程?！?/strong>
隨后，老虎證券在聲明中否認(rèn)了偽造證明和非法添加內(nèi)地客戶的說法，并表示，對(duì)于內(nèi)地市場(chǎng)，他們始終嚴(yán)格遵守監(jiān)管規(guī)定，并在規(guī)定時(shí)限內(nèi)落實(shí)中國(guó)證監(jiān)會(huì)2022年整改要求。目前，我們已經(jīng)停止在mainlandChina為新客戶提供任何開戶服務(wù)。
02.海外券商跨境展業(yè)爭(zhēng)議
據(jù)公開信息，老虎證券成立于2014年，總部設(shè)在新加坡，研發(fā)中心設(shè)在北京，全球8個(gè)國(guó)家和地區(qū)設(shè)有辦公室，員工近1000人。創(chuàng)始人巫天華為曾經(jīng)是網(wǎng)易的項(xiàng)目負(fù)責(zé)人，核心團(tuán)隊(duì)匯聚了網(wǎng)易、騰訊、阿里等互聯(lián)網(wǎng)巨頭的技術(shù)骨干。
2015年7月，老虎國(guó)際App上線，月營(yíng)業(yè)額突破1億美元，成為mainlandChina交易規(guī)模最大的美國(guó)證券公司。2019年，老虎證券在納斯達(dá)克成功上市。
財(cái)務(wù)報(bào)告顯示，2024年，老虎證券年收入為3.92億美元，同比增長(zhǎng)43.7%；歸母凈利潤(rùn)為7050萬美元，比去年同期大幅增長(zhǎng)65%。
值得一提的是，與富途控股類似，老虎證券雖然擁有新加坡等海外牌照，但其業(yè)務(wù)本質(zhì)上是通過國(guó)內(nèi)團(tuán)隊(duì)為內(nèi)地投資者開戶、營(yíng)銷、服務(wù)，形成“未經(jīng)許可的國(guó)內(nèi)證券業(yè)務(wù)活動(dòng)”。2020年10月，中國(guó)證監(jiān)會(huì)通過媒體聲明，海外證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)跨境證券業(yè)務(wù)不符合《證券法》、《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》等規(guī)定，將依法規(guī)定此類活動(dòng)。
2022年底，中國(guó)證監(jiān)會(huì)宣布推進(jìn)富途控股、老虎證券非法跨境展業(yè)整治，正式將老虎證券等互聯(lián)網(wǎng)券商面向內(nèi)地投資者進(jìn)行跨境證券業(yè)務(wù)，未經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)，定性為“非法經(jīng)營(yíng)證券業(yè)務(wù)”。
2023年5月，老虎證券、富途控股宣布下架國(guó)內(nèi)應(yīng)用，并表示不支持新增中國(guó)國(guó)內(nèi)投資者開戶。然而，兩家公司都強(qiáng)調(diào)，上述調(diào)整不會(huì)影響現(xiàn)有客戶對(duì)應(yīng)用的正常使用。
目前，對(duì)于2023年5月19日之前在其他海外券商開戶的用戶，老虎證券可以憑身份證明和存量證明在老虎國(guó)際開戶，不影響正常使用。
03.港股市場(chǎng)火熱催生投資熱潮。
近期，港股IPO公司盈利效果顯著，老鋪黃金(61818).HK）、泡泡瑪特（9992.HK）和蜜雪冰城(2097年.HK）公司的上市表現(xiàn)引起了很多投資者的關(guān)注。這不僅激發(fā)了市場(chǎng)對(duì)港股投資的熱情，也讓港股開戶成為投資者關(guān)注的焦點(diǎn)。
與此同時(shí)，港股市場(chǎng)持續(xù)升溫。Wind數(shù)據(jù)顯示，2025年5月，港股市場(chǎng)共有27只新股IPO上市，較去年同期增長(zhǎng)約30%；這類新股累計(jì)募集資金約777億港元，同比增長(zhǎng)7倍以上，接近去年新股集資總額的近90%。
目前，已有100多家企業(yè)排隊(duì)等待在港股上市，其中包括許多計(jì)劃進(jìn)行A a股公司和業(yè)界備受關(guān)注的H股雙重上市公司。
但是，對(duì)一些尚未涉足港股市場(chǎng)的新投資者來說，直接參與港股打新或交易并不容易。根據(jù)目前的監(jiān)管框架，如果內(nèi)地投資者想?yún)⑴c港股投資，主要方式是通過a股券商開通“港股通”權(quán)限。但這個(gè)渠道有一定的資產(chǎn)門檻要求，即投資者在申請(qǐng)前20個(gè)交易日的日均資產(chǎn)不得低于50萬元。
另外，“港股通”不支持直接申購(gòu)新股，也不能觸及尚未納入“港股通標(biāo)”的熱門“次新股”。
在這種背景下，市場(chǎng)上有一些非正式的獲取港股賬戶的方式。例如，關(guān)于如何避免在社交網(wǎng)絡(luò)上設(shè)立港股賬戶的討論很多。這些非正式的方法往往伴隨著高風(fēng)險(xiǎn)。投資者應(yīng)該對(duì)港股市場(chǎng)的投資規(guī)則和風(fēng)險(xiǎn)特征有深入的了解，謹(jǐn)慎做出投資決策，防止不必要的麻煩。
(本文僅供參考，不構(gòu)成投資建議，市場(chǎng)存在風(fēng)險(xiǎn)，投資必須謹(jǐn)慎)
本文來自微信微信官方賬號(hào)“投資者網(wǎng)-思維財(cái)經(jīng)”，作者：崔悅晨，36氪經(jīng)授權(quán)發(fā)布。
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