中國人民銀行、國家金融監(jiān)督管理總局、中國證監(jiān)會近日聯(lián)合發(fā)布了《金融機構客戶盡職調(diào)查和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法（征求意見稿）》，面向社會公開征求意見，截止日期為9月3日。

這份新規(guī)中最引人注目的變化是，取消了2022年版監(jiān)管規(guī)則中關于個人辦理單筆5萬元以上現(xiàn)金存取業(yè)務需“了解并登記資金來源或用途”的硬性要求。

官網(wǎng)截圖

此外，為客戶提供現(xiàn)金匯款、實物貴金屬買賣等業(yè)務，一次性交易金額超過5萬元的，金融機構仍需開展盡職調(diào)查，并登記客戶身份基本信息，留存客戶有效身份證件或者其他身份證明文件的復印件或者影印件。

《征求意見稿》第九條

本文僅代表作者觀點，版權歸原創(chuàng)者所有，如需轉(zhuǎn)載請在文中注明來源及作者名字。

免責聲明：本文系轉(zhuǎn)載編輯文章，僅作分享之用。如分享內(nèi)容、圖片侵犯到您的版權或非授權發(fā)布，請及時與我們聯(lián)系進行審核處理或刪除，您可以發(fā)送材料至郵箱：service@tojoy.com