中國(guó)人民銀行、國(guó)家金融監(jiān)督管理總局、中國(guó)證監(jiān)會(huì)近日聯(lián)合發(fā)布了《金融機(jī)構(gòu)客戶盡職調(diào)查和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法（征求意見稿）》，面向社會(huì)公開征求意見，截止日期為9月3日。

這份新規(guī)中最引人注目的變化是，取消了2022年版監(jiān)管規(guī)則中關(guān)于個(gè)人辦理單筆5萬(wàn)元以上現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)需“了解并登記資金來源或用途”的硬性要求。

官網(wǎng)截圖

此外，為客戶提供現(xiàn)金匯款、實(shí)物貴金屬買賣等業(yè)務(wù)，一次性交易金額超過5萬(wàn)元的，金融機(jī)構(gòu)仍需開展盡職調(diào)查，并登記客戶身份基本信息，留存客戶有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或者影印件。

《征求意見稿》第九條

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