去年，一位走路一瘸一拐，體態(tài)油膩肥胖，住在倫敦富人區(qū)的中國婦女引起了英國警察的注意。

原本，她計(jì)劃用1.8億買下倫敦市區(qū)的一棟別墅，500萬的押金已經(jīng)付了，負(fù)責(zé)交易的律師請她出示一下財(cái)產(chǎn)來源證明，以確定買房的錢不是贓款。

聞言后，該婦女立刻取消了交易，引起了律師的懷疑。

不久，她又換了個(gè)棟價(jià)值8000萬位于倫敦郊區(qū)的別墅，希望能繞開審查，結(jié)果又吃了個(gè)閉門羹。

連續(xù)兩次臨時(shí)取消交易的怪異舉動(dòng)，讓英國警察盯上了她。經(jīng)過排查，英國警方確認(rèn)，該婦女就是中國正在通緝的詐騙犯——錢志敏。

七年前，她帶著402億贓款從天津出逃，消失得無影無蹤；然而落網(wǎng)時(shí)，警察僅從她賬戶上搜出23億的現(xiàn)金。剩下的270多億，都被她換成了比特幣，藏匿于網(wǎng)絡(luò)中，難以追查。

由此推算，在倫敦七年時(shí)間，她至少揮霍了100億。再晚幾年抓她，很可能錢就全沒了。

作為402億金融詐騙案的主犯，幾乎沒人能說出錢志敏的背景，只知道她出生于1978年，籍貫是江蘇。

這與她刻意隱藏個(gè)人信息有著密切關(guān)系。錢志敏從不和人透露自己的真實(shí)姓名，用過張亞迪、南銀、花花等多個(gè)假名。一個(gè)月?lián)Q一次手機(jī)號(hào)、微信號(hào)。出席講座活動(dòng)，也會(huì)戴著面具。

別人問她為何不肯露臉？

她會(huì)借口自己出生于“高干家庭”，拋頭露面會(huì)給家庭帶來不便。同時(shí)，暗示對方自己“手眼通天”有很多內(nèi)幕消息，跟著自己能發(fā)大財(cái)。

這一切的偽裝，是錢志敏為跑路布下的“迷魂陣”。她的真實(shí)身份只是一位肥胖、油膩、撒謊成性的中年婦女，并無任何過人的背景。

2014年，錢志敏來到天津新區(qū)，注冊了一家名為“藍(lán)天格銳”的科技公司，并利用這個(gè)平臺(tái)，許以年化50%—100%的利息，非法吸收用戶的資金。

2017年，卷款跑路時(shí)，竟有12.8萬人參與了這場龐氏騙局。

一位投了幾百萬的受害者后悔不已：“我知道這是擊鼓傳花的游戲，但沒想到炸得這么快?！?/strong>

一般的龐氏騙局，如果組織者運(yùn)營得好，撐個(gè)七八年沒問題。但錢志敏等不了那么久，她只想快速搞錢，然后逃到國外瀟灑。

快到什么程度？

據(jù)公司員工交代，從創(chuàng)業(yè)的第一天開始，“花姐”（錢志敏在公司的花名）已做好跑路的準(zhǔn)備。

具體計(jì)劃如下：

先將公司法人過戶給一位替身，并與替身約定“干滿三年給100萬”。該替身落網(wǎng)后交代只給了50萬不到，但要背400億的“大鍋”，實(shí)在冤枉。

然后，錢志敏想與一名英國華人結(jié)婚，取得英國身份。但該華人嫌棄錢志敏又肥又丑，表示雙方還是做朋友合適。于是，錢志敏請對方幫她搞定英國身份。

該華人四處運(yùn)作后，發(fā)現(xiàn)想讓一句英文不會(huì)講的錢志敏直接入籍英國，難度太大，便建議先拿英聯(lián)邦的身份。

最后，錢志敏花了100多萬，用“張亞迪”的假名加入了加勒比地區(qū)一個(gè)人口只有兩萬人的英聯(lián)邦小國。有了這個(gè)身份，她就可以免簽進(jìn)入英國。

同時(shí)，為了出逃方便，她又用“南銀”的假名加入了緬甸的國籍，打算從緬北出逃加勒比海小國，再飛到英國。

卷款到英國后，錢志敏自稱是一位亞洲的珠寶商，租了一套月租金高達(dá)15萬元的別墅，請了四個(gè)混得不怎么樣的華人照顧自己的飲食起居。

這些傭人協(xié)助調(diào)查時(shí)透露，錢志敏幾乎每天都要去逛倫敦的奢侈品商店，買各種各樣的包、鞋、珠寶等，最多的一天買了84萬元，還經(jīng)常找白人型男“訴苦”，生活非常奢侈。

她對四個(gè)傭人很大方，經(jīng)常送各種奢侈品給她們，并許諾等英國身份辦好了，再送她們每人一輛賓利。

這四個(gè)人本是倫敦最底層的人，年收入不足20000英鎊，錢志敏的出現(xiàn)徹底改變了她們的生活。

所以，她們對錢志敏也忠心耿耿，不斷地幫她把贓款換成比特幣，以逃避來自中國方面的追查。案發(fā)后，四個(gè)傭人先行被判了80個(gè)月的有期徒刑。

錢志敏被捕的消息傳回國內(nèi)后，12萬名受害者群情激憤，希望能立刻拿到剩余的贓款。

但英國方面回復(fù)：需要證明這筆贓款和他們有關(guān)系。有兩個(gè)被騙了幾千萬的大佬，迫不及待地去了英國，在當(dāng)?shù)芈蓭煹膮f(xié)助下，向英國法院提交了確權(quán)申請。

法院回復(fù)會(huì)在4個(gè)月后開庭審理。他們有較大概率拿到23億元現(xiàn)金，但價(jià)值200多億比特幣該怎么處理就很難說了。因?yàn)檫@批錢已經(jīng)“洗”干凈了，很難查到與中國受害者的關(guān)系。

這也是為什么富人越來越愛買比特幣——國內(nèi)不承認(rèn)其合法性，國外卻能當(dāng)真錢用，非常適合洗錢和轉(zhuǎn)移資產(chǎn)。

兩位受害者問法院：如無法確認(rèn)200億比特幣與自己的關(guān)系，英國會(huì)如何處理這筆錢？

法院答：按照法律會(huì)被充公沒收。

當(dāng)務(wù)之急是證明這筆比特幣與國內(nèi)受害者的關(guān)系，希望4個(gè)月后能有個(gè)好結(jié)果。

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