據(jù)界面新聞報(bào)道，2024年12月10日，英國(guó)打擊犯罪局（NCA）發(fā)布公告稱，前“德御系”實(shí)控人田文軍及其妻子郝江波因無法提供其在英巨額資產(chǎn)來源的合理解釋，同意將位于倫敦漢普斯特德郊區(qū)兩處豪宅、考文垂兩棟學(xué)生公寓以及39個(gè)銀行賬戶中的資金上繳給英國(guó)政府。

公告稱，NCA懷疑這些資產(chǎn)是在中國(guó)實(shí)施大規(guī)模金融欺詐以及在包括英國(guó)和澤西島在內(nèi)的海外司法管轄區(qū)洗錢犯罪所得。

從農(nóng)業(yè)起步到“德御系”的形成

1974年出生于山西晉中普通家庭的田文軍，早年曾在榆次區(qū)物資局工作，后來下海從事糧油生意。

田文軍與其兩位晉中的老鄉(xiāng)聯(lián)系頗深，2004年，煤炭市場(chǎng)火熱之際，老鄉(xiāng)張俊德卻另辟蹊徑，將目光放在了農(nóng)業(yè)貿(mào)易商，創(chuàng)辦了晉中德御農(nóng)貿(mào)有限公司，另一位老鄉(xiāng)任永青放棄了在太原鐵路局的“鐵飯碗”，下海創(chuàng)立了晉中永成糧油貿(mào)易有限公司和榆糧糧油貿(mào)易有限公司。

2006年，田文軍成立中海博投資（北京）有限公司，涉足農(nóng)業(yè)相關(guān)領(lǐng)域投資，并設(shè)立山西棟盛擔(dān)保有限公司，為中小企業(yè)提供融資貸款服務(wù)，這些成為了“德御系”的前身。

2009年，田文軍將中海博投資更名為德天御生態(tài)科技（北京）有限公司。2010年，他完成了對(duì)張俊德的晉中德御農(nóng)貿(mào)有限公司、任永青的晉中永成糧油貿(mào)易有限公司和晉中市榆糧糧油貿(mào)易有限公司的整合，成立了“德御農(nóng)業(yè)”，田文軍擔(dān)任董事長(zhǎng)，張俊德與任永青成了新公司的董事成員。

就這樣，通過簡(jiǎn)單的企業(yè)捆綁，德御農(nóng)業(yè)號(hào)稱創(chuàng)造了一個(gè)新的商業(yè)模式，變成了一家從采購(gòu)、加工到銷售雜糧和玉米的全產(chǎn)業(yè)鏈公司，“德御系”開始成型。

此后，田文軍很快將晉中德御農(nóng)貿(mào)有限公司發(fā)展成為具有一定規(guī)模的農(nóng)業(yè)企業(yè)。

2010年，他創(chuàng)辦僅一年的德御農(nóng)業(yè)在美國(guó)納斯達(dá)克上市，使其成為山西第一家在海外上市的企業(yè)，為其帶來了巨大聲譽(yù)，也為后續(xù)資本操作奠定了基礎(chǔ)。

其作為實(shí)控人，手握至少7家境內(nèi)外上市公司，“德御系”由此聲名鵲起。然而，“德御系”的崛起卻伴隨著一系列違法犯罪行為，給山西金融系統(tǒng)帶來了巨大沖擊。

違規(guī)騙貸2600多億元

掏空山西銀行

2023年央視新聞播出了反腐紀(jì)錄片《永遠(yuǎn)吹沖鋒號(hào)》，其中聚焦了波及山西全省金融領(lǐng)域的一次大規(guī)模反腐行動(dòng)。此次行動(dòng)覆蓋了山西省全部11個(gè)地級(jí)市及超過50個(gè)縣、市、區(qū)，168名涉案人員被立案審查，其中130名為公職人員。

這場(chǎng)反腐風(fēng)暴的源頭指向了“德御系”實(shí)際控制人田文軍與郝江波夫婦。

據(jù)報(bào)道，這對(duì)夫婦在2011年至2016年期間，通過不正當(dāng)手段從山西省多家農(nóng)村信用社和城市商業(yè)銀行等金融機(jī)構(gòu)獲取了超過兩千億元人民幣的貸款。

2011年，全國(guó)農(nóng)信社改制和城商行增資擴(kuò)股的浪潮涌起，田文軍敏銳地捕捉到了其中所謂的“機(jī)遇”，率領(lǐng)“德御系”撲向山西省的銀行系統(tǒng)。

2013年，晉中銀行的增資擴(kuò)股計(jì)劃成為了田文軍的獵物。他毫不猶豫地認(rèn)購(gòu)了4000萬股，順利躋身該行董事之列，自此在銀行體系內(nèi)扎下了根基。

這一成功的“試水”，讓他的胃口愈發(fā)膨脹，隨后將貪婪的目光投向了省內(nèi)更多的農(nóng)商行與村鎮(zhèn)銀行。

據(jù)企查查信息，郝江波控制的和柚實(shí)業(yè)直接投資了10家銀行，包括平遙縣晉融村鎮(zhèn)銀行、壺關(guān)縣晉融村鎮(zhèn)銀行、和順縣貴都村鎮(zhèn)銀行、山西左權(quán)農(nóng)商行、山西潞城農(nóng)商行、山西壽陽農(nóng)商行、山西榆次農(nóng)商行、陽泉市商業(yè)銀行、山西盂縣農(nóng)商行、晉中銀行。

不僅如此，通過其關(guān)聯(lián)企業(yè)間接入股的銀行數(shù)量更是接近20家，如萬榮縣匯民村鎮(zhèn)銀行、汾西縣億通村鎮(zhèn)銀行等，幾乎涵蓋了山西各地的眾多農(nóng)商行與村 鎮(zhèn)銀行，編織出了一張龐大而復(fù)雜的銀行股權(quán)關(guān)系網(wǎng)。

《永遠(yuǎn)吹沖鋒號(hào)》專題片指出，“德御系”旗下的少量實(shí)體產(chǎn)業(yè)實(shí)質(zhì)上只是幌子，真正的逐利模式，就是違規(guī)從金融機(jī)構(gòu)套出錢來，再投入資本市場(chǎng)運(yùn)作。多年來，“德御系”從山西省多家農(nóng)信社、城商行等金融機(jī)構(gòu)違規(guī)融資貸款達(dá)兩千多億元。

田文軍在認(rèn)購(gòu)銀行股權(quán)過程中，運(yùn)用了極其狡黠的手段——空手套白狼。他巧妙地利用A銀行的股權(quán)，作為抵押物向B銀行獲取資金，再用這筆資金去收購(gòu)C銀行的股權(quán)，如此循環(huán)往復(fù)，如同滾雪球一般，不斷擴(kuò)張其在銀行系統(tǒng)中的勢(shì)力范圍，實(shí)現(xiàn)野蠻生長(zhǎng)。

每一次的股權(quán)交易與資金流轉(zhuǎn)，都為他后續(xù)獲取更多貸款資金奠定了基礎(chǔ)，也使得“德御系”在銀行體系內(nèi)的根基看似愈發(fā)牢固，實(shí)則是在金融大廈下埋下了一顆顆定時(shí)炸彈。

為了進(jìn)一步滿足其對(duì)資金的無限渴望，田文軍以多家關(guān)聯(lián)企業(yè)為掩護(hù)，一頭扎進(jìn)了資管計(jì)劃、理財(cái)信托、票據(jù)業(yè)務(wù)等高風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)領(lǐng)域，瘋狂進(jìn)行違規(guī)融資。

為了使這些違規(guī)操作在表面上看起來“合規(guī)”，田文軍不惜走上了偽造文件的違法道路。

他專門設(shè)立了所謂的“技術(shù)處”，在2006年至2017年期間，這個(gè)“技術(shù)處”累計(jì)偽造了1000多個(gè)公章，制造出重達(dá)十幾噸的虛假信貸材料，用這些偽造的印章和文件去打通更多銀行的資金渠道。

為了規(guī)避原銀監(jiān)會(huì)授信集中度的監(jiān)管，“德御系”還成立若干個(gè)企業(yè)，由這些企業(yè)互相擔(dān)保，編織出若干滿足銀行信貸條件的虛假會(huì)計(jì)報(bào)表。

通過這些非法手段騙取的巨額貸款，并沒有如銀行期望的那樣流入實(shí)體經(jīng)濟(jì)，助力地方經(jīng)濟(jì)發(fā)展，而是被田文軍及其“德御系”一股腦地投入到了充滿不確定性和高風(fēng)險(xiǎn)的資本市場(chǎng)。

田文軍通過操縱旗下上市公司，如齊星鐵塔、顧地科技、宏磊股份、穩(wěn)盛金融等，進(jìn)行股權(quán)質(zhì)押、重大資產(chǎn)重組、虛假交易等手段推高股價(jià)，進(jìn)而高位套現(xiàn)，謀取暴利。

例如，齊星鐵塔在被“德御系”收購(gòu)后，股價(jià)從6元直接拉升至34元；顧地科技股價(jià)由7元飆漲至26元；宏磊股份股價(jià)由26元漲至65元；穩(wěn)盛金融發(fā)行價(jià)為9.4美元，上市一年之后飆漲至465美元。

據(jù)披露信息顯示，在2006年7月至2020年4月期間，“德御系”關(guān)聯(lián)企業(yè)從11家金融機(jī)構(gòu)騙取的2674.7億貸款中，竟有110億被田文軍夫婦私自揣進(jìn)腰包，用于個(gè)人的奢華享受與揮霍，全然不顧其行為給山西金融系統(tǒng)帶來的巨大災(zāi)難。

山西金融腐敗大案

2017年12月，“德御系”核心人物之一的任永青因涉嫌信披違規(guī)被證監(jiān)會(huì)立案調(diào)查，“德御系”整個(gè)資金鏈條開始崩塌，也揭開了一場(chǎng)席卷山西金融系統(tǒng)的反腐風(fēng)暴。

2020年，“4.16”專案組成立，全方位徹查圍繞“德御系”的塌方式腐敗。

“德御系”的腐敗觸手伸 及金融系統(tǒng)的各個(gè)角落，形成了從上至下的系統(tǒng)性腐敗鏈條，不僅涉及基層業(yè)務(wù)操作人員，眾多高級(jí)別官員紛紛下馬。

據(jù)公開資料顯示，此次案件涉及山西省農(nóng)村信用社、城市商業(yè)銀行、駐晉銀行、金融監(jiān)管部門和金融企業(yè)等多個(gè)關(guān)鍵系統(tǒng)，其影響范圍縱跨省市縣三級(jí)，遍及山西11個(gè)市、50多個(gè)縣（市、區(qū)），幾乎涵蓋了整個(gè)山西金融體系的各個(gè)層面。

共立案審查調(diào)查涉案人員多達(dá)168名，其中公職人員130人，廳級(jí)干部10名，處級(jí)干部48名，最終122人受到黨紀(jì)政務(wù)處分并被移送司法機(jī)關(guān)。

田文軍通過各種手段徹底將山西多家金融機(jī)構(gòu)變成了其私人提款機(jī)。

山西榆次農(nóng)商行原董事長(zhǎng)曹雙馬收受“德御系”賄賂1725萬元，為其108筆違規(guī)融資貸款大開綠燈，涉及金額近30億元；山西省聯(lián)社資金運(yùn)營(yíng)中心原主任史琴芬被田文軍以幫助解決子女工作和北京戶口等為誘餌收買，為“德御系”關(guān)聯(lián)企業(yè)完成71筆金額高達(dá)264.8億元的資金業(yè)務(wù)，最終造成巨額債務(wù)違約。這些銀行內(nèi)部的“蛀蟲”在利益誘惑下，將信貸審批權(quán)力拱手相讓，使得銀行的審核制度形同虛設(shè)。

陽泉市商業(yè)銀行原董事長(zhǎng)李首明與行長(zhǎng)趙建濤相互勾結(jié)，為“德御系”大開方便之門，使其想貸多少就貸多少，想以何種名目貸款都能得逞。李首明貪腐1.24億，趙建濤非法收受1.4億余元賄賂，二人還共同受賄4160萬。榆次農(nóng)商行原董事長(zhǎng)曹雙馬收受1725萬元賄賂后，對(duì)“德御系”的108筆違規(guī)融資貸款視而不見，放松審查條件，巨額資金違規(guī)流出。

山西省聯(lián)社原黨委書記、理事長(zhǎng)崔聯(lián)會(huì)，原黨委副書記、主任邢亮喜，原黨委副書記、副理事長(zhǎng)王忠澤等多人因涉案被免職并接受審查調(diào)查。

山西省地方金融監(jiān)督 管理局原黨組書記、局長(zhǎng)竟暉以及原中國(guó)銀監(jiān)會(huì)山西監(jiān)管局黨委書記、局長(zhǎng)張安順等也紛紛落馬。

張安順在收受陽泉市商業(yè)銀行原董事長(zhǎng)李首明500萬元賄賂后，擅自更改對(duì)該行的處罰決定，將應(yīng)有的嚴(yán)肅處罰大幅減輕，使得違規(guī)行為得不到應(yīng)有的懲處，助長(zhǎng)了“德御系”的囂張氣焰。

此次田文軍騙貸大案，給山西金融系統(tǒng)帶來了沉重的打擊。眾多銀行遭受巨額損失，資金流動(dòng)性面臨嚴(yán)峻挑戰(zhàn)，金融信譽(yù)受到極大損害。

田文軍外逃與資產(chǎn)清查

據(jù)界面新聞媒體報(bào)道，早在2017年7月，田文軍夫婦就開始通過總部位于倫敦的資產(chǎn)管理公司海豚金融（DolfinFinancial）申請(qǐng)英國(guó)投資者簽證計(jì)劃（Tier1），Tier1該項(xiàng)目自2008年起面向非歐盟的高資產(chǎn)凈值人群推出，投資者可通過投入1000萬英鎊資金，在兩年后獲得英國(guó)永久居留權(quán)。

在2021年6月30日，英國(guó)金融行為監(jiān)管局宣布對(duì)海豚金融進(jìn)行接管，原因是該公司所操作的Tier1項(xiàng)目涉及嚴(yán)重的金融犯罪風(fēng)險(xiǎn)。

2022年，英國(guó)內(nèi)政部決定終止該項(xiàng)目，旨在防止洗錢等非法活動(dòng)以及移民政策的濫用。

一家四口以郝江波為主申請(qǐng)人于2018年8月起陸續(xù)著手移民英國(guó)，并在英國(guó)購(gòu)置了大量資產(chǎn)。海豚金融替這家客戶在英國(guó)投資了1000多萬英鎊，而這筆資金據(jù)稱是田文軍通過出售其在一家投資集團(tuán)的股份所得。

根據(jù)英國(guó)方面的官方資料，田文軍仍未獲得合法的英國(guó)國(guó)籍。

2020年8月4日，中國(guó)警方要求英國(guó)國(guó)家打擊犯罪局（NCA）對(duì)田文軍夫婦在英國(guó)境內(nèi)的資產(chǎn)進(jìn)行清查。

NCA隨后在兩次民事調(diào)查中凍結(jié)了該夫婦及其關(guān)聯(lián)公司的570萬英鎊現(xiàn)金及多處資產(chǎn)。

2022年，英國(guó)高等法院根據(jù)NCA的申請(qǐng)簽發(fā)了信息披露令，要求他們提供相關(guān)資金來源。

2024年1月月5日，該夫妻申請(qǐng)撤銷披露令，英國(guó)高等法院在4個(gè)月后開始審理。

2024年8月30日，英國(guó)高等法院駁回了田文軍及其妻子要求NCA撤銷針對(duì)他們所控資產(chǎn)信息披露的申請(qǐng)。

11月26日，NCA正式向英國(guó)高等法院王座法庭立案，申請(qǐng)批準(zhǔn)對(duì)田文軍、郝江波的民事追繳令。

12月10日，英國(guó)國(guó)家打擊犯罪局發(fā)布公告稱，因田文軍及其妻子郝江波始終無法提供其在英巨額資產(chǎn)來源的合理解釋，其位于倫敦漢普斯特德郊區(qū)兩處豪宅、考文垂兩棟學(xué)生公寓，以及39個(gè)銀行賬戶中的資金被正式?jīng)]收，總價(jià)值達(dá)1200萬英鎊（約合人民幣1.1億元），之后這些資產(chǎn)的收益將由英國(guó)財(cái)政部和NCA共同分配，用于支持當(dāng)?shù)厣鐓^(qū)項(xiàng)目、改善公共安全設(shè)施、繼續(xù)打擊有組織犯罪以及可能返還給受害人。

據(jù)財(cái)新網(wǎng)報(bào)道，這意味，被中國(guó)警方通緝、潛逃英國(guó)五年的貸款詐騙犯田文軍夫婦，不需經(jīng)刑事定罪，其在英國(guó)的那些無法解釋來源的資產(chǎn)將被沒收。

不過，英國(guó)高等法院最新判定認(rèn)為，對(duì)田文軍有關(guān)洗錢的指控證據(jù)不夠充分，目前跨國(guó)清算仍在繼續(xù)。

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