據界面新聞報道，2024年12月10日，英國打擊犯罪局（NCA）發(fā)布公告稱，前“德御系”實控人田文軍及其妻子郝江波因無法提供其在英巨額資產來源的合理解釋，同意將位于倫敦漢普斯特德郊區(qū)兩處豪宅、考文垂兩棟學生公寓以及39個銀行賬戶中的資金上繳給英國政府。

公告稱，NCA懷疑這些資產是在中國實施大規(guī)模金融欺詐以及在包括英國和澤西島在內的海外司法管轄區(qū)洗錢犯罪所得。

從農業(yè)起步到“德御系”的形成

1974年出生于山西晉中普通家庭的田文軍，早年曾在榆次區(qū)物資局工作，后來下海從事糧油生意。

田文軍與其兩位晉中的老鄉(xiāng)聯系頗深，2004年，煤炭市場火熱之際，老鄉(xiāng)張俊德卻另辟蹊徑，將目光放在了農業(yè)貿易商，創(chuàng)辦了晉中德御農貿有限公司，另一位老鄉(xiāng)任永青放棄了在太原鐵路局的“鐵飯碗”，下海創(chuàng)立了晉中永成糧油貿易有限公司和榆糧糧油貿易有限公司。

2006年，田文軍成立中海博投資（北京）有限公司，涉足農業(yè)相關領域投資，并設立山西棟盛擔保有限公司，為中小企業(yè)提供融資貸款服務，這些成為了“德御系”的前身。

2009年，田文軍將中海博投資更名為德天御生態(tài)科技（北京）有限公司。2010年，他完成了對張俊德的晉中德御農貿有限公司、任永青的晉中永成糧油貿易有限公司和晉中市榆糧糧油貿易有限公司的整合，成立了“德御農業(yè)”，田文軍擔任董事長，張俊德與任永青成了新公司的董事成員。

就這樣，通過簡單的企業(yè)捆綁，德御農業(yè)號稱創(chuàng)造了一個新的商業(yè)模式，變成了一家從采購、加工到銷售雜糧和玉米的全產業(yè)鏈公司，“德御系”開始成型。

此后，田文軍很快將晉中德御農貿有限公司發(fā)展成為具有一定規(guī)模的農業(yè)企業(yè)。

2010年，他創(chuàng)辦僅一年的德御農業(yè)在美國納斯達克上市，使其成為山西第一家在海外上市的企業(yè)，為其帶來了巨大聲譽，也為后續(xù)資本操作奠定了基礎。

其作為實控人，手握至少7家境內外上市公司，“德御系”由此聲名鵲起。然而，“德御系”的崛起卻伴隨著一系列違法犯罪行為，給山西金融系統(tǒng)帶來了巨大沖擊。

違規(guī)騙貸2600多億元

掏空山西銀行

2023年央視新聞播出了反腐紀錄片《永遠吹沖鋒號》，其中聚焦了波及山西全省金融領域的一次大規(guī)模反腐行動。此次行動覆蓋了山西省全部11個地級市及超過50個縣、市、區(qū)，168名涉案人員被立案審查，其中130名為公職人員。

這場反腐風暴的源頭指向了“德御系”實際控制人田文軍與郝江波夫婦。

據報道，這對夫婦在2011年至2016年期間，通過不正當手段從山西省多家農村信用社和城市商業(yè)銀行等金融機構獲取了超過兩千億元人民幣的貸款。

2011年，全國農信社改制和城商行增資擴股的浪潮涌起，田文軍敏銳地捕捉到了其中所謂的“機遇”，率領“德御系”撲向山西省的銀行系統(tǒng)。

2013年，晉中銀行的增資擴股計劃成為了田文軍的獵物。他毫不猶豫地認購了4000萬股，順利躋身該行董事之列，自此在銀行體系內扎下了根基。

這一成功的“試水”，讓他的胃口愈發(fā)膨脹，隨后將貪婪的目光投向了省內更多的農商行與村鎮(zhèn)銀行。

據企查查信息，郝江波控制的和柚實業(yè)直接投資了10家銀行，包括平遙縣晉融村鎮(zhèn)銀行、壺關縣晉融村鎮(zhèn)銀行、和順縣貴都村鎮(zhèn)銀行、山西左權農商行、山西潞城農商行、山西壽陽農商行、山西榆次農商行、陽泉市商業(yè)銀行、山西盂縣農商行、晉中銀行。

不僅如此，通過其關聯企業(yè)間接入股的銀行數量更是接近20家，如萬榮縣匯民村鎮(zhèn)銀行、汾西縣億通村鎮(zhèn)銀行等，幾乎涵蓋了山西各地的眾多農商行與村 鎮(zhèn)銀行，編織出了一張龐大而復雜的銀行股權關系網。

《永遠吹沖鋒號》專題片指出，“德御系”旗下的少量實體產業(yè)實質上只是幌子，真正的逐利模式，就是違規(guī)從金融機構套出錢來，再投入資本市場運作。多年來，“德御系”從山西省多家農信社、城商行等金融機構違規(guī)融資貸款達兩千多億元。

田文軍在認購銀行股權過程中，運用了極其狡黠的手段——空手套白狼。他巧妙地利用A銀行的股權，作為抵押物向B銀行獲取資金，再用這筆資金去收購C銀行的股權，如此循環(huán)往復，如同滾雪球一般，不斷擴張其在銀行系統(tǒng)中的勢力范圍，實現野蠻生長。

每一次的股權交易與資金流轉，都為他后續(xù)獲取更多貸款資金奠定了基礎，也使得“德御系”在銀行體系內的根基看似愈發(fā)牢固，實則是在金融大廈下埋下了一顆顆定時炸彈。

為了進一步滿足其對資金的無限渴望，田文軍以多家關聯企業(yè)為掩護，一頭扎進了資管計劃、理財信托、票據業(yè)務等高風險業(yè)務領域，瘋狂進行違規(guī)融資。

為了使這些違規(guī)操作在表面上看起來“合規(guī)”，田文軍不惜走上了偽造文件的違法道路。

他專門設立了所謂的“技術處”，在2006年至2017年期間，這個“技術處”累計偽造了1000多個公章，制造出重達十幾噸的虛假信貸材料，用這些偽造的印章和文件去打通更多銀行的資金渠道。

為了規(guī)避原銀監(jiān)會授信集中度的監(jiān)管，“德御系”還成立若干個企業(yè)，由這些企業(yè)互相擔保，編織出若干滿足銀行信貸條件的虛假會計報表。

通過這些非法手段騙取的巨額貸款，并沒有如銀行期望的那樣流入實體經濟，助力地方經濟發(fā)展，而是被田文軍及其“德御系”一股腦地投入到了充滿不確定性和高風險的資本市場。

田文軍通過操縱旗下上市公司，如齊星鐵塔、顧地科技、宏磊股份、穩(wěn)盛金融等，進行股權質押、重大資產重組、虛假交易等手段推高股價，進而高位套現，謀取暴利。

例如，齊星鐵塔在被“德御系”收購后，股價從6元直接拉升至34元；顧地科技股價由7元飆漲至26元；宏磊股份股價由26元漲至65元；穩(wěn)盛金融發(fā)行價為9.4美元，上市一年之后飆漲至465美元。

據披露信息顯示，在2006年7月至2020年4月期間，“德御系”關聯企業(yè)從11家金融機構騙取的2674.7億貸款中，竟有110億被田文軍夫婦私自揣進腰包，用于個人的奢華享受與揮霍，全然不顧其行為給山西金融系統(tǒng)帶來的巨大災難。

山西金融腐敗大案

2017年12月，“德御系”核心人物之一的任永青因涉嫌信披違規(guī)被證監(jiān)會立案調查，“德御系”整個資金鏈條開始崩塌，也揭開了一場席卷山西金融系統(tǒng)的反腐風暴。

2020年，“4.16”專案組成立，全方位徹查圍繞“德御系”的塌方式腐敗。

“德御系”的腐敗觸手伸 及金融系統(tǒng)的各個角落，形成了從上至下的系統(tǒng)性腐敗鏈條，不僅涉及基層業(yè)務操作人員，眾多高級別官員紛紛下馬。

據公開資料顯示，此次案件涉及山西省農村信用社、城市商業(yè)銀行、駐晉銀行、金融監(jiān)管部門和金融企業(yè)等多個關鍵系統(tǒng)，其影響范圍縱跨省市縣三級，遍及山西11個市、50多個縣（市、區(qū)），幾乎涵蓋了整個山西金融體系的各個層面。

共立案審查調查涉案人員多達168名，其中公職人員130人，廳級干部10名，處級干部48名，最終122人受到黨紀政務處分并被移送司法機關。

田文軍通過各種手段徹底將山西多家金融機構變成了其私人提款機。

山西榆次農商行原董事長曹雙馬收受“德御系”賄賂1725萬元，為其108筆違規(guī)融資貸款大開綠燈，涉及金額近30億元；山西省聯社資金運營中心原主任史琴芬被田文軍以幫助解決子女工作和北京戶口等為誘餌收買，為“德御系”關聯企業(yè)完成71筆金額高達264.8億元的資金業(yè)務，最終造成巨額債務違約。這些銀行內部的“蛀蟲”在利益誘惑下，將信貸審批權力拱手相讓，使得銀行的審核制度形同虛設。

陽泉市商業(yè)銀行原董事長李首明與行長趙建濤相互勾結，為“德御系”大開方便之門，使其想貸多少就貸多少，想以何種名目貸款都能得逞。李首明貪腐1.24億，趙建濤非法收受1.4億余元賄賂，二人還共同受賄4160萬。榆次農商行原董事長曹雙馬收受1725萬元賄賂后，對“德御系”的108筆違規(guī)融資貸款視而不見，放松審查條件，巨額資金違規(guī)流出。

山西省聯社原黨委書記、理事長崔聯會，原黨委副書記、主任邢亮喜，原黨委副書記、副理事長王忠澤等多人因涉案被免職并接受審查調查。

山西省地方金融監(jiān)督 管理局原黨組書記、局長竟暉以及原中國銀監(jiān)會山西監(jiān)管局黨委書記、局長張安順等也紛紛落馬。

張安順在收受陽泉市商業(yè)銀行原董事長李首明500萬元賄賂后，擅自更改對該行的處罰決定，將應有的嚴肅處罰大幅減輕，使得違規(guī)行為得不到應有的懲處，助長了“德御系”的囂張氣焰。

此次田文軍騙貸大案，給山西金融系統(tǒng)帶來了沉重的打擊。眾多銀行遭受巨額損失，資金流動性面臨嚴峻挑戰(zhàn)，金融信譽受到極大損害。

田文軍外逃與資產清查

據界面新聞媒體報道，早在2017年7月，田文軍夫婦就開始通過總部位于倫敦的資產管理公司海豚金融（DolfinFinancial）申請英國投資者簽證計劃（Tier1），Tier1該項目自2008年起面向非歐盟的高資產凈值人群推出，投資者可通過投入1000萬英鎊資金，在兩年后獲得英國永久居留權。

在2021年6月30日，英國金融行為監(jiān)管局宣布對海豚金融進行接管，原因是該公司所操作的Tier1項目涉及嚴重的金融犯罪風險。

2022年，英國內政部決定終止該項目，旨在防止洗錢等非法活動以及移民政策的濫用。

一家四口以郝江波為主申請人于2018年8月起陸續(xù)著手移民英國，并在英國購置了大量資產。海豚金融替這家客戶在英國投資了1000多萬英鎊，而這筆資金據稱是田文軍通過出售其在一家投資集團的股份所得。

根據英國方面的官方資料，田文軍仍未獲得合法的英國國籍。

2020年8月4日，中國警方要求英國國家打擊犯罪局（NCA）對田文軍夫婦在英國境內的資產進行清查。

NCA隨后在兩次民事調查中凍結了該夫婦及其關聯公司的570萬英鎊現金及多處資產。

2022年，英國高等法院根據NCA的申請簽發(fā)了信息披露令，要求他們提供相關資金來源。

2024年1月月5日，該夫妻申請撤銷披露令，英國高等法院在4個月后開始審理。

2024年8月30日，英國高等法院駁回了田文軍及其妻子要求NCA撤銷針對他們所控資產信息披露的申請。

11月26日，NCA正式向英國高等法院王座法庭立案，申請批準對田文軍、郝江波的民事追繳令。

12月10日，英國國家打擊犯罪局發(fā)布公告稱，因田文軍及其妻子郝江波始終無法提供其在英巨額資產來源的合理解釋，其位于倫敦漢普斯特德郊區(qū)兩處豪宅、考文垂兩棟學生公寓，以及39個銀行賬戶中的資金被正式沒收，總價值達1200萬英鎊（約合人民幣1.1億元），之后這些資產的收益將由英國財政部和NCA共同分配，用于支持當地社區(qū)項目、改善公共安全設施、繼續(xù)打擊有組織犯罪以及可能返還給受害人。

據財新網報道，這意味，被中國警方通緝、潛逃英國五年的貸款詐騙犯田文軍夫婦，不需經刑事定罪，其在英國的那些無法解釋來源的資產將被沒收。

不過，英國高等法院最新判定認為，對田文軍有關洗錢的指控證據不夠充分，目前跨國清算仍在繼續(xù)。

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