中國人民銀行、金融監(jiān)管總局、國家外匯局、上海市人民政府聯(lián)合印發(fā)《上海國際金融中心進(jìn)一步提升跨境金融服務(wù)便利化行動(dòng)方案》（以下簡稱《行動(dòng)方案》），從提高跨境結(jié)算效率、優(yōu)化匯率避險(xiǎn)服務(wù)、強(qiáng)化融資服務(wù)、加強(qiáng)保險(xiǎn)保障、完善綜合金融服務(wù)等五方面提出18條重點(diǎn)舉措。

提高跨境結(jié)算效率，便利企業(yè)全球資金管理

《行動(dòng)方案》要求，優(yōu)化外匯業(yè)務(wù)管理模式和展業(yè)流程。支持銀行落實(shí)外匯展業(yè)管理辦法，實(shí)施外匯業(yè)務(wù)流程優(yōu)化和系統(tǒng)再造，對(duì)企業(yè)進(jìn)行外匯合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分級(jí)并提供差異化、便利化金融服務(wù)。支持中國銀行、中信銀行、中國民生銀行、花旗銀行（中國）有限公司等試點(diǎn)銀行在滬分行按新規(guī)定開展業(yè)務(wù)，支持更多在滬銀行參與。

完善企業(yè)集團(tuán)全球資金管理體系。優(yōu)化本外幣一體化資金池管理政策，便利主辦企業(yè)代境外成員單位開展資金集中收付業(yè)務(wù)。優(yōu)化完善上海自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)全功能資金池跨境資金調(diào)撥。鼓勵(lì)銀行逐步實(shí)現(xiàn)資金跨境支付自動(dòng)化處理，延長對(duì)重點(diǎn)企業(yè)集團(tuán)跨境資金池等業(yè)務(wù)的服務(wù)時(shí)間，實(shí)現(xiàn)全球資金實(shí)時(shí)調(diào)撥。

此外，《行動(dòng)方案》提出，拓展自由貿(mào)易賬戶功能及應(yīng)用場景，支持銀行基于境外機(jī)構(gòu)自由貿(mào)易賬戶開發(fā)存款產(chǎn)品，允許非居民外幣存款利率參考國際慣例進(jìn)行市場化定價(jià)。推動(dòng)金融機(jī)構(gòu)提升數(shù)字化服務(wù)水平，鼓勵(lì)銀行開展對(duì)個(gè)人與企業(yè)的數(shù)字身份跨境認(rèn)證和電子識(shí)別，穩(wěn)步擴(kuò)大跨境收付業(yè)務(wù)中的數(shù)字化服務(wù)覆蓋面。提升人民幣跨境支付系統(tǒng)（CIPS）功能和全球網(wǎng)絡(luò)覆蓋，推動(dòng)更多銀行加入CIPS，持續(xù)擴(kuò)大CIPS網(wǎng)絡(luò)覆蓋范圍。

優(yōu)化匯率避險(xiǎn)服務(wù)，提高外匯風(fēng)險(xiǎn)管理與應(yīng)對(duì)能力

《行動(dòng)方案》提出，開發(fā)多樣化的匯率避險(xiǎn)產(chǎn)品和服務(wù)。支持外匯交易中心為自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)人民幣外匯交易提供交易設(shè)施服務(wù)，完善共建“一帶一路”國家貨幣外匯交易服務(wù)。吸引更多企業(yè)參與外匯交易中心“銀企外匯交易服務(wù)平臺(tái)”，鼓勵(lì)更多銀行接入平臺(tái)直接報(bào)價(jià)，便利各類企業(yè)開展外匯業(yè)務(wù)。鼓勵(lì)銀行積極拓展匯率避險(xiǎn)“首辦戶”企業(yè)，推動(dòng)企業(yè)增強(qiáng)匯率避險(xiǎn)意識(shí)，降低企業(yè)匯率避險(xiǎn)成本。

促進(jìn)人民幣跨境使用。提升人民幣跨境使用便利度和收付效率，鼓勵(lì)銀行在真實(shí)合規(guī)前提下，優(yōu)化單據(jù)審核，加強(qiáng)數(shù)據(jù)共享，提升“走出去”企業(yè)全鏈條使用人民幣進(jìn)行投融資、項(xiàng)目建設(shè)和采購、收益回收等體驗(yàn)。加強(qiáng)“本幣優(yōu)先”理念宣導(dǎo)和跨境人民幣政策宣傳，建立上海市重點(diǎn)領(lǐng)域國有企業(yè)人民幣跨境使用工作評(píng)價(jià)機(jī)制，鼓勵(lì)“走出去”中央企業(yè)和國有企業(yè)優(yōu)先選擇使用人民幣進(jìn)行對(duì)外支付結(jié)算，并帶動(dòng)產(chǎn)業(yè)鏈供應(yīng)鏈創(chuàng)新鏈各類企業(yè)使用人民幣。

強(qiáng)化融資服務(wù)，助力企業(yè)全球投融資

《行動(dòng)方案》明確，集聚跨境銀團(tuán)貸款中心和業(yè)務(wù)。在依法合規(guī)的前提下，在金融監(jiān)管總局認(rèn)可的機(jī)構(gòu)開展銀團(tuán)貸款份額跨境轉(zhuǎn)讓試點(diǎn)，優(yōu)化外債登記管理和跨境擔(dān)保流程，更好滿足境內(nèi)企業(yè)“走出去”過程中存在的銀團(tuán)貸款需求。條件成熟時(shí)，支持有意愿、有條件的銀行在滬設(shè)立跨境銀團(tuán)貸款中心。

試點(diǎn)通過再貼現(xiàn)窗口開展貿(mào)易再融資業(yè)務(wù)。在上海試點(diǎn)通過再貼現(xiàn)窗口支持人民幣跨境貿(mào)易融資，鼓勵(lì)在滬銀行擴(kuò)大跨境貿(mào)易信貸投放降低企業(yè)人民幣貿(mào)易融資成本，促進(jìn)以人民幣計(jì)價(jià)結(jié)算的進(jìn)出口貿(mào)易。

此外，《行動(dòng)方案》提出，拓展境內(nèi)外雙向融資渠道，支持具備條件的銀行參照國際慣例，探索研究在上海自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)為“走出去”企業(yè)提供非居民并購貸款服務(wù)，貸款金額不高于并購交易價(jià)款80%，貸款期限不超過10年。運(yùn)用區(qū)塊鏈技術(shù)規(guī)范發(fā)展供應(yīng)鏈金融，支持在滬銀行通過供應(yīng)鏈金融更好服務(wù)長三角等地區(qū)“走出去”企業(yè)。便利融資租賃公司等資金跨境融通，支持金融機(jī)構(gòu)海外分支機(jī)構(gòu)積極為汽車集團(tuán)境外銷售提供融資支持。

加強(qiáng)保險(xiǎn)保障，提升風(fēng)險(xiǎn)管理水平

《行動(dòng)方案》提出，加大對(duì)出口企業(yè)的保險(xiǎn)支持力度。加大對(duì)國產(chǎn)商用飛機(jī)、新能源汽車、大型成套設(shè)備等重點(diǎn)出口企業(yè)的保險(xiǎn)保障力度，推動(dòng)保險(xiǎn)公司、再保險(xiǎn)公司加強(qiáng)合作，成立保險(xiǎn)共同體，提升對(duì)特殊風(fēng)險(xiǎn)保障能力。支持保險(xiǎn)公司根據(jù)我國出口新優(yōu)勢(shì)、新趨勢(shì)和行業(yè)特點(diǎn)為航運(yùn)等相關(guān)領(lǐng)域提供保險(xiǎn)服務(wù)，不斷優(yōu)化保險(xiǎn)產(chǎn)品。支持保險(xiǎn)公司為生物醫(yī)藥企業(yè)開發(fā)海外臨床試驗(yàn)和高端醫(yī)療設(shè)備責(zé)任保險(xiǎn)，對(duì)投保企業(yè)給予支持。

提升出口信用保險(xiǎn)保單服務(wù)能級(jí)。支持保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)根據(jù)企業(yè)經(jīng)營情況、項(xiàng)目國別、融資模式等，優(yōu)化完善出口信用保險(xiǎn)產(chǎn)品和綜合服務(wù)方案，在符合風(fēng)控標(biāo)準(zhǔn)的前提下，不斷優(yōu)化理賠條件，更好為小微企業(yè)提供風(fēng)險(xiǎn)保障。依托中國（上海）國際貿(mào)易“單一窗口”，為符合條件的中小微企業(yè)主動(dòng)提供“全線上、免抵押、低成本”便捷金融服務(wù)。

提供高質(zhì)量再保險(xiǎn)服務(wù)。支持在臨港新片區(qū)設(shè)立專營再保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的保險(xiǎn)公司、再保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司法人機(jī)構(gòu)或分支機(jī)構(gòu)，穩(wěn)步推進(jìn)跨境再保險(xiǎn)、境內(nèi)再保險(xiǎn)業(yè)務(wù)線上交易。圍繞共建“一帶一路”、航空航天、綠色航運(yùn)等重點(diǎn)領(lǐng)域，研究開展新型風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移產(chǎn)品發(fā)行和交易試點(diǎn)可行性，提高對(duì)“走出去”企業(yè)與項(xiàng)目的全球承保能力。

完善綜合金融服務(wù)，提升全球配置能力

《行動(dòng)方案》明確，增強(qiáng)重要金融平臺(tái)配置全球資源功能。高水平籌建國際金融資產(chǎn)交易平臺(tái)，打造成為配置全球金融資源、方便國際投資者深度參與中國金融市場的重要功能性平臺(tái)。支持上海黃金交易所等與境外交易所開展產(chǎn)品授權(quán)合作，擴(kuò)大人民幣基準(zhǔn)價(jià)格在國際主流市場應(yīng)用。探索上海黃金交易所特定品種交割國際化，設(shè)置境外交收庫。

提升全球資產(chǎn)管理便利化程度。支持合格境內(nèi)有限合伙人（QDLP）試點(diǎn)企業(yè)在符合規(guī)定前提下合理提升募集資金使用效率，允許認(rèn)購境內(nèi)低風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)（R2及以下）的貨幣基金、現(xiàn)金管理類理財(cái)、定期存款等短期現(xiàn)金管理產(chǎn)品，根據(jù)境外主基金開放特點(diǎn)認(rèn)購境外現(xiàn)金管理產(chǎn)品。支持QDLP試點(diǎn)企業(yè)完成境內(nèi)資金募集、基金設(shè)立后，按照境外主基金需求分批匯兌出境。支持拓展QDLP募資來源，探索募集本幣、外幣資金。

完善各類綜合服務(wù)平臺(tái)功能。提高“線上+線下”綜合服務(wù)能力，提升“一帶一路”綜合服務(wù)中心能級(jí)，迭代升級(jí)“絲路e啟行”小程序和金融服務(wù)功能，促進(jìn)銀企資源整合對(duì)接，實(shí)現(xiàn)線上引流與線下鏈接專業(yè)服務(wù)的無縫結(jié)合。推動(dòng)離岸通、跨境通等離岸貿(mào)易服務(wù)平臺(tái)實(shí)現(xiàn)與主要貿(mào)易地區(qū)國際貿(mào)易相關(guān)單證、港口物流等數(shù)據(jù)跨境共享交換。

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