要論招人看資源，把富二代攬進來實習或上班，誰不是跟華爾街學的呢？

這個暑假，鄧文迪和默多克的兩個女兒，就在高盛實習，分別是TMT組和消費組。

2005年摩根大通就搞了個“子女聘用計劃”，陸陸續(xù)續(xù)招了100個實習生和全職員工，這件事被公開之后，美國證交委罰了摩根大通2.64億美元才了事。不過，摩根大通心里感覺冤得慌，因為隔壁的高盛、德銀、瑞銀、瑞信、花旗、美林美銀，哪一家沒這么干？

眾所周知，在風光無限的投行里，一部分人是干活的螺絲釘，一部分人是自帶資源和單子領(lǐng)獎金的VIP，這早已是華爾街公開的秘密。

然而，資源雖然香，單子雖然肥，這些家世顯赫的少爺小姐們，也沒少干坑慘華爾街投行的事兒。

1./ 前遼寧首富上市10億大單，掀翻三家頂級投行 /

最狗血的，還得是前東北首富天合化工董事長魏奇的女兒魏嬌，像“勞模”一樣去投行上班，把自家的上市業(yè)務送給公司，結(jié)果投行們被她坑了兩遍。

十年前，幾家投行為了保薦一家叫天合化工的公司上市，堪稱是搶破了頭。

當時的香港投行圈，有一個說法：“天合化工董事長的女兒去哪兒，其10億美元的上市業(yè)務就去哪兒?！倍@些在香港地區(qū)的投行，大多數(shù)是華爾街過去開的，本地和內(nèi)地的很少。

為了搶下這個大單，投行們使出了祖?zhèn)鞯慕^招：瑞銀、Investec、摩根大通等三家投行搶著把魏奇的女兒魏嬌招到自家公司上班。

最后接棒的瑞銀為此還攤上了事，把魏嬌從摩根大通挖走后，這事兒被捅出來，瑞銀高管朱俊偉遭到了內(nèi)部停職調(diào)查。 

不過，停職歸停職，不耽誤掙錢，最終瑞銀還是拿下了這個大單。隔壁摩根士丹利眼見這招有風險，走了個曲線救國，用旗下一只基金以3億美元入股天合化工，還塞了一位銀行家去天合化工做財務總監(jiān)，也拿下了天合化工的大單。

2014年6月，天合化工順利登陸港交所，募資共計50億港元，最終的聯(lián)合保薦人陣容，是摩根士丹利、瑞銀、美銀美林聯(lián)合保薦，外加高盛和中銀國際承銷。

在華爾街，魏奇端著香檳慶祝。

上市后，天合化工股價飛漲，市值一度高達650億港元，父女倆身價也達到200億，登上了胡潤百富榜，還拿下遼寧首富的稱號。

可惜啊，出來混是要還的。上市后沒幾個月，天合化工就被做空機構(gòu)“匿名分析（AnonymousAnalytics）”給盯上了，甩出來一份67頁的沽空報告，說天合化工財務造假，客戶的信息也多數(shù)是虛構(gòu)，這股預期回報-100%，目標價直接定成0元，股價應聲暴跌。

這機構(gòu)怎么這樣呢，打人不打臉。天合化工迅速發(fā)布了一份初步聲明，過了幾天又補了一份55頁的澄清公告，魏奇則怒斥做空機構(gòu)是在“捏造數(shù)據(jù)，做空獲利”。

然而，幾個月后的2015年3月，天合化工連2014年的年報都交不出來，隨即開始停牌。這一停牌厲害了，從2015年-2018年，一口氣停了4年，期間的財報依舊是拿不出來。

在這停牌期間，發(fā)生了一件更奇葩的事。天合化工為了能夠爭取復牌，選擇了“上下打點疏通關(guān)系”，結(jié)果，找的“門路”是一個騙子團伙，6個人里面，有5個是高中文化，其中兩個小弟，負責演戲喊另一個騙子“首長”和“部長”，天合化工的高管一個都沒看出來。

裁判文書網(wǎng)顯示：天合化工副總經(jīng)理經(jīng)人介紹認識了黃某某，對方自稱身份特殊，可以幫助公司復牌股票，隨后黃某某介紹其認識了其他幾位自稱是國家機關(guān)工作人員的人員，幾人以股票復牌需要辦事費為名騙走1.44億元，以及奧迪A8汽車一輛。

得，憑空又被騙走了一大筆，這事兒還瞞了很久，到2017年9月，天合化工發(fā)現(xiàn)被騙，才報案抓了人。

2020年，天合化工正式退市。

2020年6月9日，香港上市公司天河化工發(fā)布公告，6月11日起，公司上市地位將被取消。公司股份自2015年3月26日起已暫停買賣，2017年5月25日，證監(jiān)會指令聯(lián)交所暫停該公司的股份買賣。

他們家這前后離譜的操作，三家投行沒有責任嗎？其實，上市之前，就有過一些端倪。

魏奇雖然是化工企業(yè)老板，卻不完全是個實業(yè)家，而是一個資本高手。

90年代，他最初創(chuàng)業(yè)的時候，就通過運輸公司賣房子拿下的創(chuàng)業(yè)資金建廠，聯(lián)合了很多運輸公司的員工出資，等工廠正常運行了，魏奇又聯(lián)合弟弟魏宣收購天合的股份，最后變成家族全資的廠子。2007年，遼寧天合擴張的時候，魏奇拉來很多金融投資者組成銀團，成立中外合資的錦州惠發(fā)天合。

這十幾年的多次股權(quán)運作，魏奇家族都用了各種方法，盡量不用直接支付現(xiàn)金，倒是手上持有的股份，越來越多也越來越值錢。

在成功登陸港交所之前，天合化工已經(jīng)沖過兩次上市，先是在2011年去了英國資本市場，結(jié)果不了了之；2013年沖擊港交所再次失??；最后重新挑選幫手，找三大投行助陣，才成的。

當然了，三家投行沒能躲過秋后算賬。香港證監(jiān)會開出的罰單顯示，美林美銀被罰款1.28億港元；摩根士丹利被罰款2.24億港元；而瑞銀最慘，被罰款3.75億港元外加吊銷牌照一年，這波操作下來，掙的錢都吐出來了。

2./ 用18萬騙走1.75億，摩根大通被“90后金融千金”背刺 /

不過，要論損失的金額，港元哪能比得過美元呢？

華爾街投行在富二代的陰溝里翻船，最狠還得看華爾街的千金。 

去年，擁有220多年歷史、員工總數(shù)24萬人、資產(chǎn)超過3.6萬億美元的巨頭摩根大通，就出了一個大丑聞，居然被一個90后小姑娘，輕松騙了將近2億美元，而且騙術(shù)還非常低級，讓摩根大通狠狠被打臉了。

這個小姑娘名叫查理·賈維斯，她的父親在華爾街工作了35年，其中11年在高盛，3年在美林美銀。賈維斯從小就進了貴族學校，業(yè)余愛好也是富豪圈喜歡的馬術(shù)，畢業(yè)后就進了賓夕法尼亞大學沃頓商學院，而且3年就拿到學士學位畢業(yè)了，妥妥的時間管理大師。

她爸爸在華爾街管理一家對沖基金，她哥哥又在餐飲巨頭當CDO（首席數(shù)據(jù)官），這家里，又懂數(shù)據(jù)又懂金融。

所以，賈維斯畢業(yè)之后創(chuàng)業(yè)，開的就是網(wǎng)站，起名叫Frank，說是專門服務大學生，是助學貸款版的亞馬遜。連沃頓商學院當時的優(yōu)秀校友界面都在替她宣傳：“盡管美國有90%的大學生，有資格免費申請援助獲得經(jīng)濟幫助，但其中有近一半的學生從未填寫過申請表。我校優(yōu)秀畢業(yè)生賈維斯同學，發(fā)現(xiàn)了這一巨大不公，創(chuàng)辦了金融科技公司Frank?！睋?jù)了解，網(wǎng)站用的是人工智能技術(shù)，給大學生們進行財務規(guī)劃。

聽聽人家這項目， 2017年AI還沒那么火，已經(jīng)抓住風口了。

賈維斯順勢主持播客，還接受很多財經(jīng)報紙的采訪，說自己是“女性顛覆者”，上了2019年福布斯《30歲以下精英榜單》和《紐約商業(yè)40歲以下40強榜單》。這個過程中，也收獲了一堆投資人，包括阿波羅公司董事長馬克羅文，還有圖斯克風險投資公司和其他一些基金機構(gòu)。

她那網(wǎng)站迅速做大，號稱“450萬大學生用戶”。追求增長的摩根大通，對這個網(wǎng)站越看越喜歡，拿出1.75億美元買下她的網(wǎng)站，還很嘚瑟，在媒體發(fā)了喜報。

另外，摩根大通還給了賈維斯2000多萬的留職獎金，讓她進旗下的大通銀行，全面負責學生金融產(chǎn)品。

賈維斯笑納了摩根大通的錢和辦公室，還貸款了100萬美元買下邁阿密的一套高檔公寓。

然而沒多久，摩根大通發(fā)現(xiàn)不對了。他們抽取了網(wǎng)站的40萬名用戶，發(fā)郵件過去詢問。結(jié)果70%的郵件被直接退回，查無此用戶，最終能打開郵件的客戶也不過1%。隨后，摩根大通開始深入調(diào)查，發(fā)現(xiàn)Frank的450萬客戶，大半都是虛構(gòu)的，實際用戶連30萬都沒到。

原來，賈維斯吹的450萬用戶，只是花了1.8萬美元，買了個客戶信息數(shù)據(jù)包，另外，從ASL市場營銷公司購買了200萬個包含郵箱的學生信息，這數(shù)還不夠，她又掏出了7萬美元，從另一個第三方機構(gòu)找來了190萬個郵箱，就這樣合并湊夠了數(shù)。

摩根大通崩潰了，1.75億美元打水漂，而且還打臉：

摩根大通起訴賈維斯時，被她反咬一口，說他們自己沒做好盡調(diào)就倉促收購了Frank。而且，摩根大通這么急著起訴她，是因為發(fā)現(xiàn)做業(yè)務過程中有可能違反學生的隱私法，想要取消交易賴賬，一通操作之下，摩根大通還“吃了一嘴的毛”。

福布斯也被諷刺了個夠，這幾年的頂級巨騙，都是他們家評出的未來商業(yè)領(lǐng)袖：

其實，賈維斯的騙局早就端倪。在登上Fast Company榜單后，賈維斯吹自己獲得過10萬美元的泰爾獎金，被她主動拒絕了，可基金會主席站出來說了，賈維斯根本沒入選。

2017年，美國教育部曾指控Frank存在誤導客戶認為Frank與美國政府有關(guān)聯(lián)，最后Frank被迫更改網(wǎng)址，聲明它不是政府的官方合作伙伴。

賈維斯的一個早期創(chuàng)業(yè)伙伴說“（造假）這就是她一直的做事風格，只不過現(xiàn)在被抓到了。”在賈維斯剛創(chuàng)辦Frank的時候，用戶沒幾個，她就敢告訴天使投資人手上已經(jīng)有數(shù)千學生用戶，她說“那些迂腐的人不會明白的。這就是創(chuàng)業(yè)的方式，先造假直到你做出真的（Fake it ‘till you make it．）”

可惜啊，摩根大通收購Frank之前，盡調(diào)團隊愣是什么也沒發(fā)現(xiàn)。只能說，世界是一個巨大的草臺班子，華爾街的巨頭也不例外。

3./ 追遍好萊塢女星的亞洲少爺，讓高盛怒賠70億美元 /

不過，華爾街投行被少爺小姐們坑，金額最逆天的，還屬震驚全球的一場世紀大案，至今都讓他們忘不了疼，這就是大名鼎鼎的“一馬案”。

事情還得從2015年說起，當時美國兩家報紙突然發(fā)難，報道揭露了一馬基金涉嫌洗錢貪污，金額高達7億多美元。一年后，劉特佐又因國際洗錢、侵吞巨款被控告，不過那會兒他也不在馬來西亞境內(nèi)，早就溜了。

劉特佐就是馬來西亞有名的華人富三代，從小混貴族圈。他可能后來最為人所知的還是高調(diào)燒錢追女明星。

比如，他追求名媛帕里斯·希爾頓時，為她在一個月里舉辦了12場派對，上來就是180萬英鎊的天價香檳，把名酒當成水槍玩。

再比如，包下一段海岸線，用昂貴的香檳圍城一圈擺成了一個大大的愛心，頂級樂團伴奏，還有浪漫煙花秀和直升飛機從天而降運鉆戒，花掉100萬英鎊，追求蕭亞軒：

這沒追到手，他又去追剛和奧蘭多·布魯姆離婚的米蘭達可兒，送了她一堆珠寶，11.72克拉的鴿子蛋鉆戒、11克拉的鉆石耳環(huán)、9克拉的吊墜等等，光是那一枚鉆戒就價值129萬美元。

他爸培養(yǎng)他的重點也很簡單：不卷成績，卷社交搞關(guān)系。所以，劉特佐從小就被送到富豪貴族喜歡的地方去，先讀馬來的國際學校，再去英國頂級的哈羅公學。

高中畢業(yè)后，劉特佐進入賓夕法尼亞大學的沃頓商學院學習，這不是巧了嗎，跟上一位姐姐是校友。他在校園里把能接觸到的人都混熟了，很多中東的王室子弟都很喜歡他。在這期間，劉特佐還交了一個好朋友叫里扎·阿齊茲，他是馬來西亞政壇新星納吉布的繼子。

2009年，納吉布當選了總理，隨即成立了“一個馬來西亞發(fā)展公司”，也就是上文提到的一馬公司，作為新的馬來主權(quán)財富基金，劉特佐則一直是納吉布的非官方助理和一馬公司的非官方顧問。你沒看錯，劉特佐沒有在一馬公司當董事長，只是顧問。

馬來西亞調(diào)查發(fā)現(xiàn)，劉特佐和納吉布聯(lián)手從一馬基金里面掏了45億美元出來，遠比美國的報紙估計的多多了。值得注意的是，這里頭，高盛“功不可沒”。

劉特佐人脈關(guān)系發(fā)揮了重要作用，和他關(guān)系好的兩位高管蒂姆-萊斯納和羅杰-吳一心推動高盛和劉特佐合作，最后，在利益誘惑下，兩家成了戰(zhàn)略合作伙伴，基本上有債劉特佐就找高盛發(fā)。

舉個例子，有次一馬公司想要收購一家發(fā)電廠，想在中東發(fā)債募資，規(guī)模達到17.5億美元。劉特佐立馬通知高盛提條件：項目可以給高盛，但需要從里面套出錢來打點官員，操作完高盛可以獲得約10%的傭金。

為了發(fā)行這17.5億美元債券，高盛動用了亞洲及英國的GSI團隊來搞，避過監(jiān)管，成功拿到了1.9億的傭金。所以，高盛知道他有貓膩嗎？知道，但是為了掙錢，做了。

掙了不該掙的錢，終究還得還回去。

2020年8月，高盛與馬來西亞達成和解，先支付25億美元，后又加上歸還14億美元的資產(chǎn)保證，條件是高盛在馬來西亞免于刑事法律程序。到10月底，美國司法部也發(fā)了通知，暫時不起訴高盛，但想要免除刑事責任，高盛得交29億美元的和解金。此外，還有幾筆“零碎”的地區(qū)監(jiān)管部門罰款：中國香港3.5億美元，英國9660萬英鎊，新加坡1.22億美元，瑞士7000萬瑞郎。

全套加起來，超過70億美元，這把讓高盛賠個底掉。

另外，跟劉特佐打得火熱的那倆高管也跑不掉，羅杰-吳直接被判處 10 年監(jiān)禁，蒂姆-萊斯納被勒令沒收 4370 萬美元和健身飲料公司 330 萬股份。還有一位高盛銀行家安德里亞·維拉，因牽涉此案被終身禁止進入金融業(yè)。 

金融圈充滿了金錢的欲望和貪婪，到底是自帶資源的富二代坑了投行，還是他們自己甘作魚兒上鉤最終付出了代價？你們怎么看？

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