近日，社交媒體報(bào)道稱，深圳水貝市場(chǎng)一家名為“百萬(wàn)首飾”的黃金首飾商家，攜帶約400KG黃金價(jià)值的貨款“跑路”，涉及金額可能高達(dá)2億元。

4月16日下午，《證券時(shí)報(bào)》E公司記者在現(xiàn)場(chǎng)看到，該店仍在正常營(yíng)業(yè)，周邊商家不時(shí)前來(lái)詢問(wèn)情況。店員解釋說(shuō)，是因?yàn)楣举~戶資金流動(dòng)大，導(dǎo)致凍結(jié)，部分客戶報(bào)警無(wú)果。店員說(shuō)，老板正在談判盡快解決資金問(wèn)題。

記者從一位水貝市場(chǎng)資深人士那里了解到，數(shù)百萬(wàn)珠寶工作人員所說(shuō)的賬戶被凍結(jié)， 這種情況在水貝市場(chǎng)并不少見。 “黃金行業(yè)流量很大。根據(jù)監(jiān)管部門的要求，大量交易往往會(huì)導(dǎo)致資金凍結(jié)。作為一個(gè)商人，人們經(jīng)常需要準(zhǔn)備很多卡片。如果這張卡被凍結(jié)，他們會(huì)使用另一張卡片。同時(shí)，他們會(huì)向監(jiān)管機(jī)構(gòu)解釋清楚，通常很快就會(huì)被解凍。”

商家稱謠言 資金被凍結(jié)

四月十六日，有網(wǎng)絡(luò)報(bào)道稱，深圳水貝有商家攜帶數(shù)百斤黃金貨款“跑”，網(wǎng)爆涉及400KG黃金原料，金額可能高達(dá)2億元。

16日下午，《證券時(shí)報(bào)》E公司記者來(lái)到深圳水貝二路數(shù)百萬(wàn)珠寶店。該店位于羅湖水貝商業(yè)區(qū)的核心區(qū)域，擁擠如鯽魚。

店內(nèi)正常營(yíng)業(yè)，沒(méi)有關(guān)門，店外也有人群聚集。

商店面積不大，深圳水貝集中在黃金珠寶店，百萬(wàn)珠寶店面較小。

數(shù)百萬(wàn)珠寶店的一名工作人員告訴記者，這是網(wǎng)上的謠言。如今，許多同行、客戶、媒體甚至附近的銀行主管都來(lái)店里詢問(wèn)情況?！澳憧矗覀冞€在正常開門，沒(méi)有跑路，客戶還在正常交流。”

有網(wǎng)上報(bào)道說(shuō)“跑路”額度可能高達(dá)2億元。店員說(shuō)店里的融資總額只有6700萬(wàn)，網(wǎng)上說(shuō)欠了2億，真的很夸張?！霸谒惖娜魏我粭l街上，只有兩家上游材料供應(yīng)商融資超過(guò)2億元，有的人張口就出來(lái)了2億元。這是一個(gè)爆炸性的數(shù)字?！?/p>

關(guān)于警察半夜進(jìn)店的網(wǎng)上視頻，上述員工表示:“店內(nèi)有銀行卡凍結(jié)，1000萬(wàn)元左右。昨天，一些顧客急需支付貨款。值班店員沒(méi)有解釋情況，讓顧客誤以為要等一個(gè)多月才能拿回貨款，導(dǎo)致報(bào)警?！?/p>

天眼查顯示，深圳百萬(wàn)珠寶有限公司成立于2015年4月，注冊(cè)資本100萬(wàn)元，法定代表人李賜華?！蹲C券時(shí)報(bào)》記者致電李賜華。在詢問(wèn)記者的身份和目的后，他以任何事情為由掛斷了電話。

數(shù)百萬(wàn)珠寶店員表示，公司老板確實(shí)是李賜華，現(xiàn)在老板正在協(xié)商盡快解決資金問(wèn)題。店員說(shuō)：“老板沒(méi)跑。

在接受記者采訪時(shí)，一些自稱是公司客戶的人來(lái)了。該人士告訴記者，他與公司合作多年，基于相互信任，將黃金交給了數(shù)百萬(wàn)首飾?！拔以诰W(wǎng)上看到消息后很快就來(lái)了。現(xiàn)在希望對(duì)方能妥善處理?！?/p>

記者從一位水貝市場(chǎng)資深人士那里了解到，數(shù)以百萬(wàn)計(jì)的珠寶工作人員所說(shuō)的賬戶被凍結(jié)的情況并不少見。 “黃金行業(yè)流量很大。根據(jù)監(jiān)管部門的要求，大量交易往往會(huì)導(dǎo)致資金凍結(jié)。作為一個(gè)商人，人們經(jīng)常需要準(zhǔn)備很多卡片。如果這張卡被凍結(jié)，他們會(huì)使用另一張卡片。同時(shí)，他們會(huì)向監(jiān)管機(jī)構(gòu)解釋清楚，通常很快就會(huì)被解凍?！?/p>

同時(shí)，該人士還向記者透露，雖然數(shù)百萬(wàn)首飾所在的材料行業(yè)流水量很大，但毛利很低。正常市場(chǎng)公司收集一公斤材料，凈化后銷售，不會(huì)賺1元。所以只能靠規(guī)模效應(yīng)和數(shù)量賺錢。然而，根據(jù)行業(yè)習(xí)慣，穩(wěn)定的用戶通常采用存款的方式。因此，在行業(yè)內(nèi)，一些商家會(huì)利用時(shí)間差，選擇使用沉淀的資金進(jìn)行期貨交易。“最近黃金價(jià)格大幅上漲，不排除有人選擇做空，從而產(chǎn)生一定的風(fēng)險(xiǎn)。”

防止涉詐資金流入黃金市場(chǎng)

近幾年來(lái)，珠寶銷售的借貨、代賣、寄售等行為引發(fā)了多次爭(zhēng)議。 今年1月，深圳水貝珠寶市場(chǎng)發(fā)生了一起借錢騙局。商家李某被指以回籠資金為由騙取60多家商家的首飾，隨后黃金首飾熔成4KG黃金，給受害者造成重大損失。

據(jù)羅湖警方1月27日?qǐng)?bào)道，1月20日，羅湖區(qū)貝麗北路某商場(chǎng)多家商家報(bào)警，一名男子以分銷的名義騙取飾品，然后失去聯(lián)系。接到報(bào)告后，警方立即組織警方進(jìn)行調(diào)查，并于1月24日逮捕了嫌疑人李某(男，33歲)，并繳納了一批涉案贓物。目前，李某涉嫌合同詐騙已被依法刑事拘留，案件正在進(jìn)一步調(diào)查中。

據(jù)了解，水貝市場(chǎng)一直存在商家互相“借貨”的行為。熟悉的同行會(huì)在店里借貨給顧客。在這種情況下，商家會(huì)開借單，借款人會(huì)簽字帶走貨物，協(xié)商交貨日期，到時(shí)候結(jié)算或者還貨。熟人可以直接“面對(duì)面”借貨。

深圳是中國(guó)黃金首飾行業(yè)最大的集群地區(qū)，深圳90%的黃金首飾公司集中在羅湖區(qū)。水貝匯集了6000多家黃金首飾公司，年收入超過(guò)1000億元。但與其他行業(yè)相比，黃金首飾行業(yè)具有投資高、成本高的獨(dú)特行業(yè)，因此往往面臨更高的商業(yè)風(fēng)險(xiǎn)。

伴隨著黃金價(jià)格的上漲，相關(guān)黃金話題不斷受到關(guān)注。

近日，一張網(wǎng)絡(luò)爆炸截圖顯示，深圳市公安局羅湖分局翠竹派出所發(fā)布風(fēng)險(xiǎn)通知稱，鑒于目前電詐犯罪形勢(shì)非常嚴(yán)峻，黃金交易應(yīng)認(rèn)真實(shí)施交易實(shí)名登記制度。對(duì)于當(dāng)日交易總額在2萬(wàn)元以上的貴金屬人員，如黃金交易，應(yīng)進(jìn)行實(shí)名登記，購(gòu)買人使用的儲(chǔ)蓄卡賬戶名稱應(yīng)進(jìn)行核實(shí)和確認(rèn)，與本人身份證一致。

4月2日，深圳市公安局羅湖分局竹派出所工作人員確認(rèn)網(wǎng)絡(luò)爆炸通知截圖為真實(shí)。根據(jù)上述風(fēng)險(xiǎn)通知，近日，深圳市多起電信網(wǎng)絡(luò)詐騙團(tuán)伙利用涉詐資金在黃金店進(jìn)行交易，不少商家收到貨款后銀行賬戶被凍結(jié)。

為了避免很多商家的銀行賬戶無(wú)法正常使用甚至財(cái)產(chǎn)損失，防范交易風(fēng)險(xiǎn)，風(fēng)險(xiǎn)通知中列出了三個(gè)注意事項(xiàng):一是遵守法律法規(guī)，不涉及詐騙；二是驗(yàn)證身份，安裝監(jiān)控可追溯；第三，如果行為異常，需要停止交易速度報(bào)警。第二項(xiàng)中，除了要求商家核實(shí)交易者身份外，還要求商家在店內(nèi)安裝高清攝像頭，確保視頻監(jiān)控范圍覆蓋交易正面圖像，視頻錄像存儲(chǔ)時(shí)間不少于30天。