守住錢袋子

護好幸福家

防止非法集資宣傳月

6月是全國

"守住錢包，保護幸福家園"

防止非法集資宣傳月

01

非法融資意味著什么？

非法集資是指向不特定對象吸收資金的行為，未經(jīng)國務院金融管理部門依法許可或者違反我國金融管理規(guī)定，承諾償還本息或者給予其他投資回報。

02

常見的非法融資招數(shù)

編造虛假項目

利用“新產(chǎn)業(yè)”、“新技術”、“區(qū)塊鏈”、“電子平臺”等概念術語，通過注冊合法公司或公司，以響應國家政策、開展創(chuàng)新創(chuàng)業(yè)等為幌子，欺騙公眾，編造各種虛假項目，騙取公眾信任。

虛假宣傳造勢

組織新聞發(fā)布會、宴會等活動，聘請名人代言和名人平臺；在知名媒體和報紙上發(fā)布廣告視頻和采訪文章；利用各大網(wǎng)絡平臺和即時通訊工具推廣軟文，炒作項目熱度，營造虛假勢頭。

承諾高回報

描述高回報的虛假前景，承諾保證支付利息，并在集資初期按時足額兌現(xiàn)承諾本息。集資達到一定規(guī)模后，資金轉移或資金短缺，導致集資參與者財產(chǎn)損失。

用真情誘騙

編造自己獲得高額回報的謊言，利用真情等自然信任關系，贏得親朋好友、同學、老鄉(xiāng)等參與集資活動。，這使得集資參與者的數(shù)量和集資規(guī)模不斷擴大。

03

常見的非法集資活動方式

(圖片來源網(wǎng)絡)

以返本銷售、售后包租、約定回購、銷售房地產(chǎn)份額等形式，以非法融資的名義出售房地產(chǎn)；

以非法融資形式出讓林權并代為管護；

代種(養(yǎng)殖)、租賃種植(養(yǎng)殖)、以非法融資形式進行聯(lián)合種植(養(yǎng)殖)；

假借銷售產(chǎn)品、提供服務名義非法融資，以商品回購、寄存代售等形式；

假借發(fā)行新股、債券名義非法融資的方式，如虛假轉讓股權、開售虛構債券等；

以假借境外基金、發(fā)行虛構基金等方式，以募資基金名義非法融資；

以假冒保險公司、偽造保險單據(jù)等形式，以銷售保險的名義非法融資；

非法融資，如網(wǎng)貸、投資股票、虛擬貨幣交易等；

非法融資，如委托理財、融資租賃等；

提供“養(yǎng)老服務”、投資“養(yǎng)老項目”、以非法融資形式銷售“老年產(chǎn)品”；

利用民間“會”、“社”等組織進行非法融資。

04

非法融資主要包括

兩種罪行和酷刑

集資詐騙罪：

以非法占有為目的，利用詐騙手段非法融資。金額較大的，處三年以上七年以下有期徒刑，并處罰金；如果金額巨大或有其他嚴重情況，將處七年以上有期徒刑或無期徒刑，并處罰金或沒收財產(chǎn)。

非法吸收公眾存款罪：

非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款，擾亂金融秩序的，處三年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單獨處罰；如果金額巨大或者有其他嚴重情況，處三年以上十年以下有期徒刑，并處罰金；如果金額特別巨大或者有其他嚴重情況，處十年以上有期徒刑并處罰金。

經(jīng)阿紫介紹

每個人都非法融資

一定有更深的理解。

讓我們一起練習吧~

相關鏈接

“防止非法集資知識答題團隊競賽”之“防止非達人大過關”

? 活動時間：

即日起至6月18日20日:00

? 參與方式：

掃描下面的二維碼，關注“中國銀行保險報”微信微信官方賬號，會收到微信官方賬號的自動回復。

在自動回復消息中點擊“開始回答”即可參與活動

? 活動形式：

本次活動以“團隊競賽”的形式進行，團隊按地區(qū)(省、區(qū)、市不含港澳)劃分。對于公眾來說，任何人都可以參加，選擇同一個地區(qū)的客戶自動組成同一個團隊。活動期間，團隊成績和排名將立即公布。

? 解題規(guī)則：

將題目融入校園、職場、城市、農(nóng)村四大場景。每個場景包括五個問題?？蛻裘刻炜梢赃x擇一個動畫場景進行回答，答對1分。客戶將根據(jù)最終得分獲得相應有趣的徽章。

? 解題規(guī)則：

在活動期間，將立即公布6個名單，包括：

① 各省(團隊)防非密度榜，以參與人數(shù)為準，取前10名；

② 各省(團隊)防非深層名單，以參與度為準，取前十名；

③ 各縣支局名單，以參與人數(shù)為準，取前100名；

④ 金融企業(yè)人氣榜，以參與人數(shù)為準，取前10名；

⑤ 金融企業(yè)參與名單，以參與為準，取前十名；

⑥ 獲獎者的分數(shù)線。

活動結束后，“最佳組織獎”電子證書將頒發(fā)給表現(xiàn)突出的辦公室和監(jiān)管局，“最佳人氣獎”和“最佳參與獎”電子證書將頒發(fā)給表現(xiàn)突出的金融企業(yè)。此外，排名前100的縣支部將獲得“優(yōu)秀參與獎”電子證書。

在活動期間，前500名的個人也將獲得中國銀保傳媒和中央廣播電視總臺云聽提供的獎品。

遠離非法集資

守護錢袋子

護好幸福家

安全翔安，有你有我

提供稿件：審管辦，刑 庭

編輯|彭媚媚，陳 麗

校對李燦杰，張銘革

批準羅仁冰

廈門市翔安區(qū)人民法院

原標題：“非法集資宣傳月” | 守住錢包，保護幸福家園。

閱讀原文

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