{起底}

“打折話費(fèi)”

洗錢(qián)

同伙

“低價(jià)充話費(fèi)”

OMG

您的號(hào)碼因涉案已停止。

竟成洗錢(qián)伙伴

如何規(guī)避？

近來(lái)，許多市民朋友都收到了這樣的短信。

有些人想知道“充話費(fèi)”和“洗錢(qián)”有什么關(guān)系？

如今，無(wú)意識(shí)“參與洗錢(qián)”的情況頻頻發(fā)生。大量市民被迫“封號(hào)”，只是為了節(jié)省5元的話費(fèi)，給生活帶來(lái)了很多不便。

對(duì)于這一點(diǎn)，上海網(wǎng)警將為您揭秘其中的招數(shù)，謹(jǐn)防成為詐騙者的“伙伴”。

你們能避開(kāi)這個(gè)陷阱嗎？

01

案例解析

上海

網(wǎng)警

PART 01：“打折話費(fèi)”吸引顧客

這一天，來(lái)自上海的李女士正在一個(gè)二手購(gòu)物平臺(tái)上銷(xiāo)售商品，正好刷到了優(yōu)惠話費(fèi)充值活動(dòng)?；顒?dòng)上寫(xiě)著“180元可以充值200元面值的話費(fèi)，三天內(nèi)到賬，六天內(nèi)退款”。陳女士曾經(jīng)在其他平臺(tái)充值過(guò)低價(jià)話費(fèi)，所以沒(méi)有多想，也沒(méi)有觀察商家的資質(zhì)，直接購(gòu)買(mǎi)并提交了手機(jī)賬號(hào)信息。

PART 02：沖進(jìn)“臟錢(qián)”自動(dòng)收貨

三天后，商家聯(lián)系陳女士，稱(chēng)話費(fèi)充值到賬。請(qǐng)點(diǎn)擊“確認(rèn)收貨”。陳女士看了看自己的賬戶，確實(shí)到了，但是點(diǎn)擊收貨的時(shí)候彈出了安全提示。

雖然得到了提醒，但陳女士仍然沒(méi)有意識(shí)到對(duì)方可能有問(wèn)題。

此時(shí)，該二手平臺(tái)商家因被他人多次檢舉，被平臺(tái)封禁處理，平臺(tái)向陳女士發(fā)送了詐騙安全提醒彈窗。

而且陳女士因?yàn)殄X(qián)到賬，沒(méi)有再登陸平臺(tái)，也沒(méi)有注意到平臺(tái)多次彈窗提示。

直到兩天后，系統(tǒng)才自動(dòng)收到貨物。再過(guò)一周，我收到運(yùn)營(yíng)商的短信提醒，因?yàn)槭謾C(jī)賬號(hào)涉及詐騙案件，被“封號(hào)”處理，通信功能暫停。

陳女士非常疑惑，“我從來(lái)沒(méi)有做過(guò)違法詐騙，怎么會(huì)涉騙呢？”

事實(shí)上，詐騙者通過(guò)電話費(fèi)慢充值的過(guò)程，完成了詐騙贓款的“漂白”。

02

充電費(fèi)=“洗錢(qián)”？

上海

網(wǎng)警

揭示洗錢(qián)過(guò)程

第一步：廣告吸引受害者

詐騙者將通過(guò)二手交易平臺(tái)、社交平臺(tái)、短視頻平臺(tái)等方式發(fā)布低價(jià)“話費(fèi)充值”、油卡充值”、各種優(yōu)惠充值服務(wù)，如“電費(fèi)充值”。

由于最近運(yùn)營(yíng)商的優(yōu)惠話費(fèi)較小，80%的折扣，甚至只節(jié)省了5元的極低折扣，不僅會(huì)引起受害者的警惕，還會(huì)吸引想要“省錢(qián)”的潛在用戶購(gòu)買(mǎi)低價(jià)充值服務(wù)。

第二步：通過(guò)詐騙充值臟錢(qián)

受害者A購(gòu)買(mǎi)充值貨物后，詐騙者通常會(huì)承諾“一周內(nèi)到帳”，這種緩沖時(shí)間是用于境外詐騙犯罪的。

海外詐騙分子收到干凈資金后，通過(guò)賭博、殺豬、刷單等多種詐騙手段，對(duì)其他目標(biāo)進(jìn)行詐騙，使詐騙受害者B通過(guò)掃碼支付、話費(fèi)直接充值等方式充值受害者A的手機(jī)賬戶。

簡(jiǎn)而言之，詐騙者通過(guò)電話費(fèi)慢慢充值，完成了詐騙贓款的“漂白”。

第三步：手機(jī)帳戶因涉案被禁止

詐騙者B發(fā)現(xiàn)自己被騙了，于是選擇了報(bào)案處理，并提交了手機(jī)號(hào)碼進(jìn)行轉(zhuǎn)賬。

當(dāng)今高韌性反詐防控系統(tǒng)下，警方立案跟蹤后，禁止受害人A的涉案手機(jī)號(hào)碼。

03

防止“洗錢(qián)陷阱”小提示

上海

網(wǎng)警

上海網(wǎng)警：

1、選擇正規(guī)平臺(tái)充值繳費(fèi)

選擇一個(gè)正規(guī)的平臺(tái)來(lái)充值話費(fèi)、水費(fèi)、油費(fèi)，雖然折扣較小但安全有保障，切不可因貪小便宜而吃大虧。

2、個(gè)人隱私和兩卡信息的保護(hù)

身份證、儲(chǔ)蓄卡、手機(jī)卡是當(dāng)前詐騙犯罪的關(guān)鍵因素。個(gè)人“兩張卡”和身份信息一定不能隨意出售、出借、出租，注意填寫(xiě)個(gè)人信息的“詐騙網(wǎng)站”。

3、提高法律意識(shí)，警惕低價(jià)圈套。

目前各種類(lèi)型的詐騙大多深諳“貪小便宜”和“發(fā)大財(cái)”的想法。只要提高防范意識(shí)，保持清醒的頭腦，相信天上不會(huì)掉餡餅，不會(huì)陷入詐騙陷阱，無(wú)論是低價(jià)充值話費(fèi)，還是刷單等經(jīng)典詐騙手段。

另外，現(xiàn)在很多人都是以“跑分”的形式參與洗錢(qián)犯罪。為了一點(diǎn)返利，他們最終因?yàn)椤皫托欧缸铩倍慌行?。在互?lián)網(wǎng)時(shí)代，新的犯罪齊頭并進(jìn)，只有提高法律意識(shí)，才能避免這種情況。

原題：“充個(gè)打折電話費(fèi)，手機(jī)號(hào)怎么被封了？”

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