在變幻莫測(cè)的股市中，能夠?qū)崿F(xiàn)“股票交易養(yǎng)家糊口”是很多投資者的目標(biāo)，但很少有人能夠真正實(shí)現(xiàn)這個(gè)目標(biāo)。

事實(shí)上，在創(chuàng)造財(cái)富的神話的啟發(fā)下，很多抱著“一夜暴富”理想的投資者都不顧一切地帶著資金闖進(jìn)來(lái)，卻發(fā)現(xiàn)自己虧了一塌糊涂?！伴_(kāi)著奔馳進(jìn)去，拖著滑板車出來(lái)”似乎成了成千上萬(wàn)投資者的命運(yùn)。如何實(shí)現(xiàn)穩(wěn)定的利潤(rùn)也是無(wú)數(shù)投資者苦苦尋找答案的終極問(wèn)題。

巧合的是，作者經(jīng)朋友介紹，認(rèn)識(shí)了一個(gè)。 15 年齡較大的老股民，其經(jīng)歷可謂讓大家為之感動(dòng)：

有一次，帶著對(duì)財(cái)富的渴望，他盲目地一頭扎進(jìn)了股市，只聽(tīng)了身邊朋友的幾句推薦。起初，他經(jīng)歷了一個(gè)相當(dāng)好的市場(chǎng)趨勢(shì)。看著賬戶的不斷增長(zhǎng)，他曾經(jīng)天真地以為自己找到了快速致富的捷徑，然后投入了更多的資金。

沒(méi)想到，發(fā)生了意想不到的事情。然后他趕上了股市崩盤，持有股票連續(xù)跌停。然而，他很幸運(yùn)，堅(jiān)信股價(jià)會(huì)回升。結(jié)果，他錯(cuò)過(guò)了止損的最佳時(shí)機(jī)。結(jié)果，他不僅把之前所有的收益都還給了市場(chǎng)，甚至損失了7788的資本。

就這樣，在人生最黑暗的時(shí)刻，他從痛苦的經(jīng)歷中吸取了教訓(xùn)，最終從第一次進(jìn)入市場(chǎng)的心潮涌動(dòng)到后來(lái)的冷靜和冷漠。經(jīng)過(guò)多年的股市沉浮，他終于實(shí)現(xiàn)了持續(xù)盈利?，F(xiàn)在他已經(jīng)賺回了資本，享受了穩(wěn)定復(fù)利的禮物，完成了真正意義上的“股票交易養(yǎng)家”。

我很幸運(yùn)能見(jiàn)到這位老投資者。聽(tīng)了他多年的投資經(jīng)驗(yàn)，我真的覺(jué)得，從一個(gè)剛進(jìn)入市場(chǎng)的懵懂新手，到一個(gè)能夠穩(wěn)定盈利，實(shí)現(xiàn)“股票交易養(yǎng)家糊口”的資深投資者，需要經(jīng)過(guò)無(wú)數(shù)的挑戰(zhàn)和磨練。這是一個(gè)充滿艱辛和智慧的成長(zhǎng)過(guò)程，也是一段充滿血淚的歷史。

下面是這位老股東的總結(jié)。 5 分享一下經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)，希望能給你帶來(lái)一些啟發(fā)。

優(yōu)秀的知識(shí)儲(chǔ)備

實(shí)現(xiàn)穩(wěn)定盈利的第一步一定是扎實(shí)學(xué)習(xí)證券市場(chǎng)的基礎(chǔ)知識(shí)。投資者必須清楚地了解股票的基本概念，包括股票的本質(zhì)、發(fā)行和交易機(jī)制、上市公司的財(cái)務(wù)報(bào)告分析方法等。他們絕不能在什么都不知道的情況下沖進(jìn)市場(chǎng)，否則結(jié)果會(huì)極其痛苦。

以財(cái)務(wù)報(bào)告為例，它就像上市公司的“體檢報(bào)告”。通過(guò)分析債務(wù)表、利潤(rùn)表和現(xiàn)流表，可以了解公司的經(jīng)營(yíng)狀況和財(cái)務(wù)健康水平。例如，公司的盈利能力可以通過(guò)觀察凈利潤(rùn)增長(zhǎng)率、毛利率等數(shù)據(jù)來(lái)判斷。通過(guò)分析債務(wù)率，評(píng)估公司的償還能力。

在財(cái)務(wù)報(bào)告方面，最典型的案例是“股神”巴菲特， 他是公認(rèn)的愛(ài)讀上市公司財(cái)務(wù)報(bào)告的人，他曾經(jīng)說(shuō)過(guò)：“別人喜歡看《花花公子》雜志，而我喜歡看公司財(cái)務(wù)報(bào)表?！霸诎头铺匮劾?，選擇合適的公司和選擇合適的人一樣重要。選人要了解他的過(guò)去，選股要了解公司的過(guò)去，了解一個(gè)公司過(guò)去最重要的信息就是公司的財(cái)務(wù)報(bào)告。毫不夸張地說(shuō)，財(cái)務(wù)報(bào)告是巴菲特的“股市尋寶圖”。通過(guò)對(duì)財(cái)務(wù)報(bào)告的深入研究，巴菲特可以賺得比別人多得多，成為世界公認(rèn)的“股神”。

此外，我們還需要掌握宏觀經(jīng)濟(jì)和行業(yè)發(fā)展前景對(duì)股市的影響。由于宏觀經(jīng)濟(jì)周期的變化、中國(guó)政策的調(diào)整和行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)格局的變化，股價(jià)會(huì)直接或間接受到影響。例如，當(dāng)中國(guó)大力支持新能源產(chǎn)業(yè)時(shí)，與新能源相關(guān)的股票通常會(huì)迎來(lái)一波上漲。只有構(gòu)建全面的知識(shí)結(jié)構(gòu)，投資者才能在股市中有明確的分析思路和判斷依據(jù)。

二是完善的交易策略

有一套完善的交易策略是股票交易養(yǎng)家的關(guān)鍵，因?yàn)樗梢宰屚顿Y者在交易過(guò)程中有證據(jù)可循，防止盲目從眾和沖動(dòng)交易，大大降低商業(yè)風(fēng)險(xiǎn)，同時(shí)提高交易成功率和盈利穩(wěn)定性。

一般的交易策略包括股票投資、技術(shù)分析、趨勢(shì)交易等。像巴菲特這樣的價(jià)值投資者，注重發(fā)掘被低估的優(yōu)質(zhì)企業(yè)，通過(guò)長(zhǎng)期投資獲得企業(yè)成長(zhǎng)的紅利。對(duì)公司的商業(yè)模式、競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)、管理團(tuán)隊(duì)等因素進(jìn)行深入研究，尋找具有長(zhǎng)期投資價(jià)值的目標(biāo)。技術(shù)分析是利用各種技術(shù)指標(biāo)和圖形分析方法，通過(guò)研究股價(jià)和交易量的歷史數(shù)據(jù)，預(yù)測(cè)股價(jià)的未來(lái)走勢(shì)。例如，通過(guò)觀察移動(dòng)平均線，MACD 等待數(shù)據(jù)，判斷股票交易時(shí)機(jī)。趨勢(shì)交易者則是順應(yīng)市場(chǎng)趨勢(shì)，在上升趨勢(shì)中買入，在下降趨勢(shì)中賣出。

無(wú)論哪種策略，投資者都需要根據(jù)自己的風(fēng)險(xiǎn)承受能力、投資目的和投資風(fēng)格進(jìn)行選擇，并在實(shí)踐中逐步完善和優(yōu)化。當(dāng)然，嚴(yán)格的風(fēng)險(xiǎn)控制也是交易策略中不可或缺的一部分。設(shè)置止損和獲利點(diǎn)可以有效規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)，避免一個(gè)錯(cuò)誤造成重大損失。

強(qiáng)大的情緒控制能力

眾所周知，股市就像一個(gè)巨大的情緒放大器。恐懼和貪婪總是在市場(chǎng)上蔓延，總是影響投資者的決策。

但是，在股市穩(wěn)定賺錢的人，總能保持一種完美、簡(jiǎn)單、平和的心態(tài):當(dāng)股價(jià)上漲時(shí)，他們不會(huì)被貪婪沖昏，盲目追求更高的回報(bào)，錯(cuò)過(guò)最佳賣出機(jī)會(huì)，而是可以根據(jù)自己設(shè)定的盈利目標(biāo)理性果斷賣出；當(dāng)股價(jià)下跌時(shí)，他們不會(huì)陷入恐懼的谷底，驚慌失措地賣出股票，而是理性地分析下跌的原因。判斷公司的基本面是短期市場(chǎng)變化還是實(shí)質(zhì)性惡化。如果只是市場(chǎng)的短期波動(dòng)，而且公司的基本面還不錯(cuò)，他們就會(huì)堅(jiān)定地?fù)碛猩踔两铏C(jī)加倉(cāng)。

這種冷靜冷靜的心態(tài)，可以幫助他們?cè)趶?fù)雜的市場(chǎng)環(huán)境中始終保持清醒的頭腦，不被情緒牽著鼻子走，從而做出理性正確的投資決策——這也是穩(wěn)定盈利的關(guān)鍵因素之一。

第四，嚴(yán)格的止損止盈紀(jì)律

說(shuō)到股票投資，大多數(shù)人關(guān)注的是如何賺錢，他們?cè)敢饣〞r(shí)間探索各種投資策略。然而，正是這種心態(tài)的出現(xiàn)，讓人們總是尋找買入的機(jī)會(huì)，卻往往忽略了市場(chǎng)上無(wú)微不至的風(fēng)險(xiǎn)。

事實(shí)上，從進(jìn)入股市的那一刻起，投資者就一直在處理各種風(fēng)險(xiǎn)，包括資產(chǎn)質(zhì)量風(fēng)險(xiǎn)(公司和個(gè)股)、投資策略風(fēng)險(xiǎn)(投資者的認(rèn)知和決策)、整體市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)(宏觀環(huán)境變化等)。由于這些風(fēng)險(xiǎn)的存在，任何投資者都面臨著遭受損失的可能性，即使再厲害的人也不能保證百戰(zhàn)不殆。比如典型的“股神”巴菲特，曾經(jīng)在航空股上跌跌撞撞；世界著名的“投機(jī)之首”利弗莫爾，以破產(chǎn)和自殺為生命結(jié)局，真的很尷尬。

正因如此，在股市中，首先要做的就是如何防范和控制風(fēng)險(xiǎn)，而不是如何賺錢。既然要防范和控制風(fēng)險(xiǎn)，就要學(xué)會(huì)止損，堅(jiān)決嚴(yán)格執(zhí)行。

正如“鱷魚法則”所說(shuō):如果一只鱷魚咬了你的一只腳，那么你唯一能逃脫升天的機(jī)會(huì)就是選擇犧牲這只腳。雖然這個(gè)過(guò)程很痛苦，但它可以拯救生命。股市也是如此。一旦股價(jià)走勢(shì)低于預(yù)期，造成損失，就應(yīng)該及時(shí)決定止損，就像被鱷魚咬后犧牲一只腳一樣，不允許損失繼續(xù)擴(kuò)大，這樣才能有重生的機(jī)會(huì)；止損越晚，東山再起的難度越大，甚至可能出現(xiàn)難以承受的不幸。

對(duì)于獲利來(lái)說(shuō)，使用起來(lái)會(huì)比止損容易得多——畢竟止損代表虧損，代表賬戶縮水，也是一種面對(duì)自己的決策失誤進(jìn)行自我反思的過(guò)程。這個(gè)過(guò)程非常痛苦，大多數(shù)人自然很難冷靜面對(duì)。獲利就是賺錢賣，安全下來(lái)。可能需要注意的是，當(dāng)股價(jià)上漲到太高的位置時(shí)，不要選擇加倉(cāng)而不是減持或者賣出，否則結(jié)局通常是“高位加倉(cāng)，虧損”。

五、致力于自己的能力圈。

能在股市穩(wěn)定盈利的人，基本都知道專注于自己能力圈的重要性。他們很清楚:股市包括很多行業(yè)和公司，個(gè)人精力和知識(shí)積累有限，不可能對(duì)所有領(lǐng)域都了如指掌。所以他們會(huì)選擇自己熟悉的、有深入研究的行業(yè)和公司進(jìn)行投資，堅(jiān)決回避自己不熟悉或者一知半解的行業(yè)。

還是以巴菲特為例。似乎沒(méi)有人能比“股神”更認(rèn)同專注能力圈的重要性，因?yàn)榘头铺乜偸侵煌顿Y自己能理解的公司。例如，隨著科技行業(yè)的快速變化，他認(rèn)為自己很難預(yù)測(cè)科技公司十年后的發(fā)展?fàn)顩r，所以即使面對(duì)上個(gè)世紀(jì)， 90 年代科技股狂潮，他也堅(jiān)決不碰微軟、英特爾等公司。人們常說(shuō)，投資者需要正確的評(píng)估。 selected(選擇)公司的能力，而不是成為各個(gè)領(lǐng)域的專家。也就是說(shuō)，投資者應(yīng)該清楚自己的優(yōu)勢(shì)，致力于能夠理解和評(píng)估其價(jià)值的特定領(lǐng)域或行業(yè)的企業(yè)。

這種致力于能力圈的投資方式看似簡(jiǎn)單，實(shí)則蘊(yùn)含著深刻的智慧。它使投資者能夠在自己擅長(zhǎng)的領(lǐng)域進(jìn)行深度培育，充分發(fā)揮自己的優(yōu)勢(shì)，大大提高了成功投資的概率。

六、結(jié)語(yǔ)

以上幾點(diǎn)經(jīng)驗(yàn)，的確是字字珠璣，耐人尋味。

歸根結(jié)底，股市的穩(wěn)定利潤(rùn)絕不是一蹴而就的，投資者需要在基礎(chǔ)知識(shí)、交易策略、心理素質(zhì)、持續(xù)學(xué)習(xí)等方面不懈努力和提高。只有經(jīng)過(guò)市場(chǎng)的洗禮，不斷總結(jié)經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)，形成自己完善的投資體系，始終對(duì)市場(chǎng)保持敬畏，才能在股市中實(shí)現(xiàn)穩(wěn)定的利潤(rùn)，最終實(shí)現(xiàn)“股票交易養(yǎng)家”的目標(biāo)。但同時(shí)也要清醒地認(rèn)識(shí)到，股票投資是有風(fēng)險(xiǎn)的，即使是有經(jīng)驗(yàn)的投資者也不能保證每一次投資都能成功。因此，在投資的道路上，謹(jǐn)慎的決策和理性的投資永遠(yuǎn)不會(huì)改變?cè)瓌t。

投資是一生的修行，與君共勉。

【注:市場(chǎng)有風(fēng)險(xiǎn)，投資要謹(jǐn)慎。任何時(shí)候，這個(gè)訂閱號(hào)中提到的信息或意見(jiàn)只是觀點(diǎn)交流，不構(gòu)成任何人的投資建議。除了特別注釋外，本研究數(shù)據(jù)由同花順 iFinD 給予支持】

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