2025年6月是防止非法金融活動(dòng)宣傳月。

主題為“守住錢包，保護(hù)幸福家園”

本次活動(dòng)旨在廣泛宣傳

提高群眾識(shí)別、預(yù)防、打擊非法金融活動(dòng)的能力

謹(jǐn)防上當(dāng)受騙

保護(hù)群眾的經(jīng)濟(jì)效益

一、

非法金融活動(dòng)是什么？

非法金融活動(dòng)是指從事金融業(yè)務(wù)或提供金融產(chǎn)品或服務(wù)的行動(dòng)，違反相關(guān)法律法規(guī)，未經(jīng)批準(zhǔn)或超過(guò)許可范圍。非法金融活動(dòng)不僅擾亂金融秩序，還會(huì)使參與者血本無(wú)歸，嚴(yán)重危害個(gè)人和社會(huì)經(jīng)濟(jì)安全。

二、

常見(jiàn)的非法金融活動(dòng)方式

非法融資

喊著 “養(yǎng)老金服務(wù)”“虛擬貨幣”“高息理財(cái)” 幌子，以 “零風(fēng)險(xiǎn)，高收益” 為了誘餌，吸引投資者進(jìn)入，實(shí)際上用新投資者的錢來(lái)支付老投資者的利息，資金短缺后迅速跑路。

網(wǎng)上貸款詐騙

假P2P平臺(tái)裝扮成正規(guī)的借貸機(jī)構(gòu)， 門檻低，無(wú)抵押” 通過(guò)收取貸款人來(lái)吸引貸款人 “手續(xù)費(fèi)”“擔(dān)保金” 等待名義騙錢，或者惡意提高貸款利率，設(shè)置高額違約金。

金融傳銷

以 消費(fèi)者返利”“虛擬貨幣升值” 作為噱頭，要求參與者支付入場(chǎng)費(fèi)，發(fā)展下線，形成層次關(guān)系，靠拉人頭獲取利潤(rùn)，本質(zhì)上是龐氏騙局。

三、

非法融資常見(jiàn)的招數(shù)有哪些？

步驟一：畫(huà)餅。

非法融資人會(huì)編織一個(gè)或多個(gè)項(xiàng)目，盡可能“高大”。打著“新技術(shù)”、“新革命”、“新政策”、“區(qū)塊鏈”、“虛擬貨幣”的幌子，描繪出一幅薪酬預(yù)期豐厚的藍(lán)圖，“吊”集資參與者的胃口，讓他們產(chǎn)生“不容錯(cuò)過(guò)”、“機(jī)不可失”的錯(cuò)覺(jué)。非法融資人通常會(huì)畫(huà)大蛋糕，盡可能吸引參與者的注意力。

步驟二：造勢(shì)。

利用一切資源來(lái)擴(kuò)大氣勢(shì)。非法融資人通常會(huì)舉辦各種活動(dòng)，如新聞發(fā)布會(huì)、產(chǎn)品推廣會(huì)、現(xiàn)場(chǎng)觀察會(huì)、感受日活動(dòng)、專題講座等。組織集體旅游、調(diào)查等。，并贈(zèng)送米粉油、電話費(fèi)等小禮物；展示大量“技術(shù)認(rèn)證”、“榮譽(yù)證書(shū)”和“政府批準(zhǔn)文件”。；公布部分領(lǐng)導(dǎo)視察影視資料，上級(jí)領(lǐng)導(dǎo)與政府官員、明星合影；故意選擇政府會(huì)議中心、禮堂進(jìn)行活動(dòng)，它的場(chǎng)景之大，規(guī)格之高，極具欺騙性。

步驟三：吸金。

想盡一切辦法騙你口袋里的錢。非法融資人通過(guò)返利和分紅，給參與者一個(gè)“好處”，讓他們相信把錢放在他身上不僅有可觀的收入，而且比放在自己的口袋里更安全。參與者不僅把錢全部拿出來(lái)，還動(dòng)員親朋好友加入，籌款金額越來(lái)越大。

步驟四：跑步。

非法融資者通常在“吸金”一段時(shí)間后逃跑，要么是因?yàn)椤褒嬍向_局”是空的，要么是因?yàn)榻?jīng)營(yíng)不善導(dǎo)致資金短缺。集資參與者遭受了巨大的財(cái)產(chǎn)損失，甚至失去了所有的錢。

四、

怎樣預(yù)防非法金融活動(dòng)？

高風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)

客戶要深刻認(rèn)識(shí)到非法融資的危害，提高警惕，不要輕易相信高息收益承諾，了解非法融資的常見(jiàn)方式和方式，增強(qiáng)自我防范能力。

謹(jǐn)慎選擇投資渠道。

抵制高息集資的誘惑，理性選擇投資渠道，選擇正規(guī)合法的金融機(jī)構(gòu)和投資渠道進(jìn)行投資，全面調(diào)研了解投資平臺(tái)和項(xiàng)目，包括背景、資質(zhì)、經(jīng)營(yíng)情況等。

抵制誘惑關(guān)注提醒提醒提醒

警惕非法融資和非法融資廣告陷阱，謹(jǐn)防上當(dāng)受騙，理性看待投資收益，建立高回報(bào)往往伴隨著高風(fēng)險(xiǎn)的客觀認(rèn)識(shí)，關(guān)注政府機(jī)構(gòu)發(fā)布的金融行業(yè)違法犯罪活動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)提示，保護(hù)自身財(cái)產(chǎn)安全和合法權(quán)益。

為您和家人提供資金安全？

請(qǐng)?jiān)鰪?qiáng)群眾的自我保護(hù)意識(shí)

警惕高回報(bào)“誘餌”

一定要建立正確的預(yù)防意識(shí)。

拒絕高利潤(rùn)的誘惑，遠(yuǎn)離非法金融活動(dòng)

守住錢包，保護(hù)幸福家園！

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