中國(guó)人民銀行

國(guó)家金融監(jiān)督管理總局

中國(guó)證監(jiān)會(huì)

近日聯(lián)合發(fā)布

《金融機(jī)構(gòu)客戶盡職調(diào)查

和客戶身份資料及交易記錄

保存管理辦法（征求意見稿）》

面向社會(huì)公開征求意見

截止日期為9月3日

這份新規(guī)中最受關(guān)注的變化是，取消了2022年版監(jiān)管規(guī)則里，關(guān)于個(gè)人辦理單筆5萬元以上現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)需“了解并登記資金來源或用途”的硬性要求。

官網(wǎng)截圖

此外，為客戶提供現(xiàn)金匯款、實(shí)物貴金屬買賣等業(yè)務(wù)，一次性交易金額超過5萬元的，金融機(jī)構(gòu)仍需開展盡職調(diào)查，并登記客戶身份基本信息，留存客戶有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或者影印件。

《征求意見稿》第九條

原標(biāo)題：《或有重大調(diào)整！事關(guān)個(gè)人存取款》

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