來源丨貝殼財(cái)經(jīng)

作者丨程維妙

新京報(bào)貝殼財(cái)經(jīng)記者近日從相關(guān)部門獲得的數(shù)據(jù)顯示，在公安部、人民銀行、國(guó)家外匯管理局、中國(guó)支付清算協(xié)會(huì)等部門和機(jī)構(gòu)對(duì)跨境賭博行為的聯(lián)合“圍剿”下，今年多地破獲的跨境賭博案件涉及資金達(dá)數(shù)百億。

跨境賭博不僅是嚴(yán)重的犯罪行為，其上下游還極易滋生多種犯罪，危害我國(guó)經(jīng)濟(jì)安全、社會(huì)穩(wěn)定和國(guó)家形象，近年犯罪形態(tài)還“翻新”出利用虛擬貨幣收集轉(zhuǎn)移賭資等花樣。監(jiān)管部門提示，個(gè)人應(yīng)自覺參與對(duì)網(wǎng)絡(luò)賭博的社會(huì)監(jiān)督，同時(shí)注意不要出租、出借、出售、購(gòu)買銀行賬戶和支付賬戶等，避免成為網(wǎng)絡(luò)賭博的受害或幫兇。

跨境賭博花招多

跑分平臺(tái)、虛擬貨幣成犯罪通道

“4.09”跨境賭博大案于今年6月1日告破，該案細(xì)節(jié)近日浮出水面。

據(jù)了解，這是一起典型的通過跑分平臺(tái)為跨境賭博提供資金結(jié)算案件。當(dāng)賭客登錄境外賭博平臺(tái)充值賭資時(shí)，境外賭博平臺(tái)將充值信息發(fā)布至跑分平臺(tái)，平臺(tái)注冊(cè)會(huì)員采取類似網(wǎng)約車的方式進(jìn)行搶單。會(huì)員搶單成功后，賭博平臺(tái)前端便會(huì)顯示對(duì)應(yīng)的支付二維碼，賭客通過二維碼直接將賭資轉(zhuǎn)給跑分平臺(tái)的注冊(cè)會(huì)員，隨后跑分平臺(tái)將賭資轉(zhuǎn)至境外賭博平臺(tái)。

跑分平臺(tái)按照賭資結(jié)算額的1%-1.8%給予平臺(tái)注冊(cè)會(huì)員傭金提成。成為跑分平臺(tái)注冊(cè)會(huì)員需要上傳本人的支付二維碼，并向跑分平臺(tái)充值押金（一般不超過5萬元），押金價(jià)值等同于搶單的金額上限。

這起案件中涉案資金流水超300億元，涉案人員、抓捕人數(shù)均為國(guó)內(nèi)目前同類案件前列。截至7月22日，警方共抓獲犯罪嫌疑人90名，現(xiàn)場(chǎng)扣押銀行卡770張、現(xiàn)金152萬元，繳獲POS機(jī)6臺(tái)、電腦58臺(tái)、手機(jī)627部、手機(jī)卡471張、工商營(yíng)業(yè)執(zhí)照及對(duì)公賬戶47套等涉案物品，凍結(jié)銀行賬戶、支付賬戶2400個(gè)，凍結(jié)金額5.94億，關(guān)停跑分平臺(tái)1個(gè)、鏟除渠道商17個(gè)。

此外，還有部分涉賭團(tuán)伙利用虛擬貨幣收集轉(zhuǎn)移賭資。在今年9月下旬召開的第九屆中國(guó)支付清算論壇上，公安部國(guó)際合作局局長(zhǎng)廖進(jìn)榮透露，利用虛擬貨幣收集轉(zhuǎn)移賭資，這類新型的數(shù)字貨幣通道不可凍結(jié)，匿名難以溯源，給打擊工作帶來了很大的挑戰(zhàn)。

人民銀行惠州中心支行亦透露，近期協(xié)助當(dāng)?shù)鼐狡偏@一起利用數(shù)字貨幣泰達(dá)幣（USDT）的跨境網(wǎng)絡(luò)賭博案件，抓獲犯罪嫌疑人77人，打掉賭博網(wǎng)站3個(gè)，初步統(tǒng)計(jì)涉案金額近1.2億元。這種新型跨境賭博案件涉及數(shù)字貨幣，通過多次“洗白”，資金走向極為隱蔽。

人民銀行、公安部等聯(lián)手圍剿

年內(nèi)破獲案件涉資數(shù)百億

“隨著技術(shù)手段的應(yīng)用和發(fā)展，跨境賭博犯罪資金鏈呈向復(fù)雜化、碎片化、隱匿化等趨勢(shì)。創(chuàng)新警銀合作機(jī)制，共同研判，聯(lián)防聯(lián)控，才能應(yīng)對(duì)不斷變化的跨境賭博犯罪形勢(shì)?！比嗣胥y行廣州分行支付結(jié)算處負(fù)責(zé)人告訴記者。

多方圍剿、信息共享的模式已在各地推行。如人民銀行南京分行與公安機(jī)關(guān)建立涉賭賬戶線索移交機(jī)制，截至8月末，全轄累計(jì)向公安機(jī)關(guān)移送疑似涉賭賬戶180余戶，移送可疑線索1.5萬余條，配合公安機(jī)關(guān)連續(xù)偵辦“惠付寶”非法資金結(jié)算案等10余個(gè)案件。

支付清算協(xié)會(huì)今年5月牽頭組織中國(guó)銀聯(lián)、網(wǎng)聯(lián)公司等清算機(jī)構(gòu)，建立涉賭交易信息與結(jié)算資金風(fēng)險(xiǎn)聯(lián)查機(jī)制。截至9月18日，共發(fā)現(xiàn)可疑交易記錄66萬條，還原了131條完整資金鏈路，發(fā)現(xiàn)涉賭可疑個(gè)人銀行賬戶600余個(gè)、涉賭可疑特約商戶130余個(gè)，為有效追溯涉賭資金提供了重要線索。

據(jù)不完全統(tǒng)計(jì)，今年各地破獲的跨境賭博案件涉資已達(dá)數(shù)百億。其中包括：6月1日，人民銀行北海市中心支行協(xié)助北海市公安局破獲“4.09”跨境賭博案件，涉案資金流水超300億元；今年以來，廣東省人民銀行分支機(jī)構(gòu)協(xié)助配合公安機(jī)關(guān)破獲多起跨境賭博案，涉案金額逾500億元。

打擊力度不斷升級(jí)

個(gè)人不要出租出借銀行賬戶以免誤成幫兇

事實(shí)上，近年監(jiān)管對(duì)跨境支付的打擊力度不斷升級(jí)，不僅僅體現(xiàn)在警銀合作方面。

如國(guó)家外匯管理局近年持續(xù)公布跨境賭博的案例；今年6月初，央行發(fā)布文件，劍指移動(dòng)受理終端被跨境賭博等黑灰產(chǎn)業(yè)犯罪分子用以轉(zhuǎn)移資金等問題；7月，多家支付機(jī)構(gòu)公告稱，將針對(duì)某邊境省多個(gè)地區(qū)加強(qiáng)風(fēng)控檢測(cè)措施，一旦發(fā)現(xiàn)存在疑似跨境賭博、洗錢等行為，立即移交公安部門處置；還有部分支付機(jī)構(gòu)因涉跨境賭博案遭重罰。

“據(jù)初步統(tǒng)計(jì)，每年自境內(nèi)流出涉賭資金超一萬億元，在當(dāng)前經(jīng)濟(jì)下行壓力加大的背景下，不斷加劇經(jīng)濟(jì)金融安全風(fēng)險(xiǎn)?！绷芜M(jìn)榮在上述活動(dòng)中如是說道。

監(jiān)管提示，個(gè)人要增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，自覺參與對(duì)網(wǎng)絡(luò)賭博的社會(huì)監(jiān)督，發(fā)現(xiàn)賭博網(wǎng)站及出租、出借、出售、購(gòu)買銀行賬戶和支付賬戶等涉嫌違法犯罪行為的，應(yīng)立即向公安機(jī)關(guān)舉報(bào)；發(fā)現(xiàn)銀行或非銀行支付機(jī)構(gòu)為網(wǎng)絡(luò)賭博提供支付結(jié)算服務(wù)，可向?qū)俚厝嗣胥y行舉報(bào)。

此外，也要避免成為網(wǎng)絡(luò)賭博的受害或幫兇。一是不出租、出借、出售、購(gòu)買銀行賬戶和支付賬戶；二是不登錄來歷不明的網(wǎng)址，不點(diǎn)擊手機(jī)短信和郵件中未知鏈接，不隨意下載可疑APP；三是保護(hù)好單位商業(yè)秘密和個(gè)人隱私信息，妥善保管好營(yíng)業(yè)執(zhí)照、開戶許可證、公司公章、身份證件、銀行卡、網(wǎng)銀U盾、手機(jī)等；四是合理設(shè)置銀行賬戶或支付賬戶等交易限額，防范資金風(fēng)險(xiǎn)；五是不要組織或參與網(wǎng)絡(luò)賭博，避免受到法律制裁。

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