來源丨三公子的事務(wù)所（微信號(hào)：sgzdsws）

1919年，第一次世界大戰(zhàn)剛剛結(jié)束，世界經(jīng)濟(jì)體系一片混亂。

一個(gè)名叫查爾斯-龐茲的男人，從意大利來到了波士頓，他向當(dāng)?shù)厝硕凳垡环N國(guó)際郵票，宣稱在45天之內(nèi)都可以獲得50%的回報(bào)。

他給第一批投資者如實(shí)兌現(xiàn)了投資收益，給人們“眼見為實(shí)”的證據(jù)。此后的一年多時(shí)間里，4萬名波士頓市民像傻子一樣，成為了龐茲的投資者。

龐茲甚至被一些愚昧的美國(guó)人稱為與哥倫布、馬爾孔尼齊名的最偉大的三個(gè)意大利人之一，因?yàn)樗窀鐐惒及l(fā)現(xiàn)新大陸一樣“發(fā)現(xiàn)了錢”。

1920年8月，龐茲破產(chǎn)了。他所收到的錢，按照他的許諾，可以購(gòu)買幾億張歐洲郵政票據(jù)，但事實(shí)上他只買過兩張。

此后，“龐氏騙局”成為一個(gè)專門名詞，意思是指用后來的“投資者”的錢，給前面的“投資者”兌付收益。

百年之后，數(shù)字貨幣歷史上最大的資金盤項(xiàng)目被中國(guó)警方搗毀，這個(gè)新型的龐氏騙局背后，你藏著價(jià)值400億的數(shù)字資產(chǎn)，裹挾著200 萬倒霉的投資者。
這一切，都要從一個(gè)80后的初中生說起。
 

01

2018年6月14日，銀保監(jiān)會(huì)主席郭樹清在陸家嘴論壇上說：高收益意味著高風(fēng)險(xiǎn)，收益率超過6%就要打問號(hào)，超過8%就很危險(xiǎn)，10%以上就要準(zhǔn)備損失全部本金。

這句話立即遭到了p2p投資者們的嘲笑：這也太保守了，我投頭部前十的平臺(tái)穩(wěn)如老狗，怎么會(huì)出問題？

第二天，成交量達(dá)800億、待收余額9.32億元的p2p平臺(tái)唐小僧，發(fā)布了“系統(tǒng)升級(jí)、暫停運(yùn)營(yíng)”的公告，之后它再也沒有恢復(fù)運(yùn)營(yíng)。

它背后的母公司隨即被警方查封，其實(shí)控人鄔再平成了被警方追逃的通緝犯。

自唐小僧開始，p2p平臺(tái)的雷潮一發(fā)不可收拾，4000多家平臺(tái)中大部分是自融的龐氏騙局，數(shù)千萬韭菜倒在了泥潭中。

那時(shí)候，中國(guó)政府已經(jīng)啟動(dòng)了去杠桿、降風(fēng)險(xiǎn)的運(yùn)動(dòng)，裸奔的p2p行業(yè)成為了首個(gè)要清除風(fēng)險(xiǎn)的行業(yè)。在此背景下，另一個(gè)新興的產(chǎn)物——數(shù)字貨幣，也不可避免地收到?jīng)_擊。

以比特幣為首的虛擬幣，從2017年最高時(shí)1.95萬美金跌倒了7000美金左右，熊市不可避免的來臨，國(guó)內(nèi)短時(shí)興起的空氣幣項(xiàng)目、數(shù)字貨幣交易所紛紛倒下，一大批以區(qū)塊鏈、虛擬幣為陣地的新媒體被官方封殺。

與此同時(shí)，以寶二爺、薛蠻子為首的第一批幣圈大佬已經(jīng)悄悄溜到了國(guó)外，過起隱居生活。

手握資本的玩家們迫不及待地要找到新的玩法，就像韭菜們需要新的刺激一樣。

就在這個(gè)時(shí)候， 一個(gè)叫陳子涵的年輕男人，在長(zhǎng)沙的出租屋里突發(fā)奇想，策劃出了一個(gè)名為Plustoken錢包的項(xiàng)目，他把目標(biāo)瞄向了數(shù)以億計(jì)的數(shù)字貨幣投資者。

盡管那時(shí)數(shù)字貨幣正處于震蕩的熊市當(dāng)中，但他相信只要設(shè)計(jì)出讓用戶“躺賺收益”的模式，就一定會(huì)振臂一呼、應(yīng)者云集。

02

陳子涵發(fā)現(xiàn)，盡管說虛擬幣的熊市來臨，大多數(shù)不知名的幣種以及新起盤的空氣幣跌幅兇猛，已經(jīng)失去了市場(chǎng)和公信力，但投資者對(duì)于諸如比特幣、以太坊、瑞波幣等主流幣種依然信仰充足。

另一個(gè)行情是，虛擬幣通過交易所來買賣，而同一個(gè)幣種在不同的交易所之間價(jià)格有所差異，這就是形成了差價(jià)，也即理論上的操作空間。

陳子涵設(shè)計(jì)Plustoken錢包的底層邏輯就是：幫助用戶實(shí)現(xiàn)跨交易所的快速便捷交易，讓用戶在價(jià)格低的交易所買入幣種，在價(jià)格高的交易所賣出，從而獲得收益。

他找來了陳波、丁贊清、彭一軒、谷智江等人幫他落地，這是一幫以80后為主的年輕人，他們對(duì)新鮮事物充滿了激情，更對(duì)帶頭大哥陳子涵描述的光明未來和財(cái)富自由充滿了幻想。

很快，經(jīng)過產(chǎn)品設(shè)計(jì)、程序開發(fā)、交易測(cè)試等流程之后，2018年6月份，他們的產(chǎn)品順利上線。

第二天晚上，以湖南長(zhǎng)沙為中心，以杭州、北京等位為支撐，陳子涵發(fā)起了第一場(chǎng)關(guān)于Plustoken錢包的線上路演。

Plustoken正式對(duì)外宣稱是繼 imToken 后全球第二大數(shù)字貨幣錢包，設(shè)計(jì)了兩種收益方式：靜態(tài)收益和動(dòng)態(tài)收益。 

靜態(tài)收益由“智能狗”搬磚模式產(chǎn)生，每月享受 10% 固定收益，說是投資者存入 10 萬元，復(fù)利一年就能賺到 70 萬元；動(dòng)態(tài)收益通過邀請(qǐng)注冊(cè)方式獲得，也就是拉人頭的推廣獎(jiǎng)勵(lì)。

在這個(gè)晚上，他們組建的微信群很快從一個(gè)、兩個(gè)發(fā)展為幾十個(gè)，這是Plustoken錢包的第一批用戶。

后來，他們還線下通過組織會(huì)議、演唱會(huì)、旅游等方式發(fā)布PlusToken平臺(tái)的介紹、獎(jiǎng)金制度、運(yùn)營(yíng)模式等宣傳資料，推廣平臺(tái)實(shí)力及盈利前景。

當(dāng)更多的人知道Plustoken錢包的時(shí)候，它已經(jīng)是一個(gè)運(yùn)營(yíng)總部位于“韓國(guó)”，和三星和谷歌合作的，運(yùn)營(yíng)中心遍布柬埔寨、日本等多個(gè)國(guó)家的全球性知名數(shù)字貨幣錢包。

03

但隨著知名度的擴(kuò)散，PlusToken錢包引起了專業(yè)人士的研究。

不看不知道，一看嚇一跳。

作為數(shù)字貨幣錢包，PlusToken一個(gè)吸睛點(diǎn)在于，用戶存入虛擬幣，開啟“智能狗”搬磚的功能后，在保本的情況下，每個(gè)月能獲得10%-30%的月收益，這在熊市里無疑是個(gè)殺手锏。

PlusToken官方聲稱，實(shí)現(xiàn)收益的主要方式，是讓用戶在不同價(jià)格的數(shù)字貨幣交易市場(chǎng)進(jìn)行低買高賣，從而在價(jià)格差上套取利益。

但隨著這個(gè)概念的普及，業(yè)內(nèi)人士發(fā)現(xiàn)，算上交易手續(xù)費(fèi)等各項(xiàng)支出，在各國(guó)交易所若沒有超過15%-20%的利潤(rùn)差的情況下，搬磚套利的實(shí)操性不大。

實(shí)際上，PlusToken平臺(tái)沒有任何經(jīng)營(yíng)活動(dòng)，雖然宣稱以提供數(shù)字貨幣增值服務(wù)為名，聲稱擁有“智能狗搬磚”功能能在不同交易所進(jìn)行套利交易，賺取差價(jià)，實(shí)際并不具備該功能。

一方面，虛擬幣的價(jià)格波動(dòng)大，交易量大的情況下，如果用戶從A交易所出貨，等搬到B交易所，可能價(jià)格是下跌的，并沒有套利空間，這種風(fēng)險(xiǎn)極大。

另一方面，隨著技術(shù)的普及，主流數(shù)字貨幣在各大交易所之間的差價(jià)越來越小，如果再加上交易手續(xù)費(fèi)，套利空間可能根本達(dá)不到10%。

PlusToken平臺(tái)本質(zhì)上就是一個(gè)資金盤，用戶賬戶的數(shù)字貨幣進(jìn)入到PlusToken錢包后，轉(zhuǎn)移到了平臺(tái)設(shè)定的個(gè)人賬戶，根本無法在交易所之間進(jìn)行低買高賣。

之所以能實(shí)現(xiàn)收益，無非就是把新增用戶的“資產(chǎn)”分配給了老用戶。這意味著，這個(gè)模式要能一直玩下去，就必須要不斷地拉新，輸入新的血夜，才能維持平臺(tái)正常運(yùn)轉(zhuǎn)。

這就是典型的旁氏騙局，跟自融的p2p平臺(tái)毫無區(qū)別。

要命的是，PlusToken錢包的推廣拉新模式其實(shí)就是傳銷。會(huì)員間按照推薦發(fā)展的加入順序組成上下線層級(jí)，并根據(jù)發(fā)展下線會(huì)員數(shù)量和投資資金的數(shù)量，將會(huì)員等級(jí)分為普通會(huì)員、大戶、大咖、大神、創(chuàng)世五個(gè)等級(jí)。

平臺(tái)設(shè)置智能搬磚收益、鏈接收益、高管收益等三種主要收益方式，以此進(jìn)行返利，直接或者間接以發(fā)展人員數(shù)量及繳費(fèi)金額作為返利依據(jù)。

很明顯，這種做法存在“拉人頭”和“發(fā)展人員的數(shù)量作為計(jì)酬和返利依據(jù)”的情形，已經(jīng)構(gòu)成傳銷行為。

而此時(shí)，PlusToken錢包已在中國(guó)、日本、韓國(guó)等地影響力聲勢(shì)劇增，聚集了百萬用戶。

04

2018年下半年，金融去杠桿的運(yùn)動(dòng)繼續(xù)深化，相關(guān)部門對(duì)數(shù)字貨幣行業(yè)的監(jiān)管也日趨嚴(yán)峻，相關(guān)部門多次發(fā)布了關(guān)于防范以“虛擬貨幣”名義進(jìn)行非法集資的風(fēng)險(xiǎn)警示，進(jìn)一步加大打擊力度。

為逃避法律打擊，陳波、袁園將平臺(tái)客服組、撥幣組搬至柬埔寨西哈努克城，并繼續(xù)以PlusToken平臺(tái)進(jìn)行傳銷活動(dòng)。

此時(shí)，平臺(tái)上的用戶已接近200萬級(jí)別，涉及的資金量也更是數(shù)百億。

2019年3月下旬起，以比特幣為代表的主流數(shù)字貨幣出現(xiàn)普漲，在部分投資者看來，新一輪牛市正在啟動(dòng)，資金迅速向主流幣聚集。

但主流幣的大漲，對(duì)于資金盤項(xiàng)目不僅不是利好反而是利空，因?yàn)橹髁鲙诺奈鹦?yīng)會(huì)讓資金盤的拉新變得困難起來。一旦資金盤新流入資金不足以支付老投資者利息，操盤手就會(huì)在收益最大化的時(shí)刻選擇“收網(wǎng)”。

危險(xiǎn)正在來臨，但對(duì)于PlusToken錢包上的老用來講，一切都是未知。

老用戶們正在成為韭菜，但他們依然如癡如醉，把PlusToken錢包當(dāng)成2013年的余額寶一樣，只要有多余的閑錢，就恨不得全部都轉(zhuǎn)進(jìn)去。

直到2019年6月27日，部分用戶反映Plustoken錢包無法提現(xiàn)。消息如一石驚起千層浪，牽動(dòng)著投資者們的神經(jīng)。

不久，中國(guó)警方在南太平洋島國(guó)瓦努阿圖，以涉嫌“互聯(lián)網(wǎng)詐騙”的名義，抓獲了6名犯罪嫌疑人，這些人是PlusToken背后的操盤手。

以此6人為線索，公安方面組成的專案組民警分赴瓦努阿圖、柬埔寨、越南、馬來西亞等國(guó)家和地區(qū)，成功將藏匿在境外的27名主要犯罪嫌疑人和82名骨干成員抓捕歸案，徹底摧毀了這一盤踞境內(nèi)外的特大跨國(guó)網(wǎng)絡(luò)傳銷組織。

05

警方查明，Plustoken 涉及的參與人員有 200 余萬人，累積流入 Plustoken 項(xiàng)目方錢包地址的比特幣數(shù)量其實(shí)已經(jīng)超過了 20 萬個(gè)，以太坊則有上百萬個(gè)，還有其他數(shù)量不等的各種小幣種。

如果按照2018年6月以來的最高價(jià)格，這些數(shù)字貨幣價(jià)值高達(dá)400億，哪怕按照期間的最低價(jià)格計(jì)算也有148億。

跨國(guó)犯罪、涉案人數(shù)眾多、涉案價(jià)值巨大，該案成為了公安機(jī)關(guān)偵破的首起以比特幣等數(shù)字貨幣為交易媒介的網(wǎng)絡(luò)傳銷案件，也成為了“幣圈資金盤”第一案。

諷刺的是，PlusToken錢包幾位主要操盤手中，有兩位都是初中畢業(yè)，包括帶頭發(fā)起人陳子涵。

陳子涵，本命陳波，1983年出生，常住湖南省長(zhǎng)沙市天心區(qū)，只有初中文化。

陸姣龍，曾用名陸春花，1987年出生，湖南省新化縣人，常住湖南省長(zhǎng)沙市天心區(qū)，只有中專文化。

其他幾名操盤手，也都是80年左右的年輕人，大?；虼髮W(xué)本科畢業(yè)。

根據(jù)法院判決，扣押的數(shù)字貨幣依法處理，所得資金及收益依法予以沒收，上繳國(guó)庫，這意味著，那些資產(chǎn)受損的玩家只能認(rèn)栽，他們可能在資金盤的游戲上堵上了全部身家，甚至刷信用卡套現(xiàn)、抵押房產(chǎn)借貸。

這個(gè)結(jié)局，比p2p的投資者慘多了。p2p暴雷平臺(tái)中至少還有清算后按比例退返投資人的案例，比如e租寶最終就退了35%。這也向外界傳遞一個(gè)信號(hào)——傳銷的數(shù)字貨幣錢包完全不受法律保護(hù)。

PlusToken的崩盤結(jié)局絕不意味著數(shù)字貨幣騙局的結(jié)局，甚至就在PlusToken崩盤后，依然有關(guān)于PlusToken重啟、或所謂“PlusToken3.0”為名的新的騙局問世，這些騙局依然能吸引不少投資者參與。

韭菜猶如叢生雜草一樣，野火燒不盡，春風(fēng)吹又生。

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