“財源滾滾”

“筆筆大單”

對個體經營者而言，這樣的詞語

絕對是最喜歡聽的

而近期

一家經營黃金商家的福建仙游

就發(fā)了一筆“橫財”

犯罪分子利用非法所得資金

大量購買黃金等高價物品

通過這個渠道進行“跑分”漂白資金

雖然這種做法并不直接

欺詐個體商戶

但是這些非法資金

商家銀行卡一旦流入商家銀行卡內

銀行賬戶將導致商家的銀行賬戶

停止支付甚至凍結

給商家?guī)砭薮蟮膿p失和麻煩

案例回顧

在仙游縣經營金店的林先生，有一天收到了一個添加微信好友的申請。對方聲稱他去過他的店。添加微信的目的是因為人們不方便在其他地方線下購買，希望在線購買。林先生秉承“客戶至上”的服務理念，毫無疑問，欣然接受了這位“潛在用戶”。

在溝通過程中，林先生向對方發(fā)送了選擇的風格照片。對方不僅爽快地確定了購買意向，還表現出了大膽的消費能力，主動提出增加選擇價值更高、重量更重的黃金首飾。

林先生看到對方不僅支付豪爽，還熱情推薦閨蜜繼續(xù)在店內購買金飾。有一段時間，他不斷產生錯覺，以為自己迎來了一個又一個“大客戶”。他暗暗高興，覺得今天的生意異常繁榮。

當林先生還沉浸在賺這個“大訂單”的喜悅中時，猝不及防的銀行卡凍結通知就像冷水澆頭，讓他突然醒悟。當林先生試圖通過微信聯系“大方”客戶詢問原因時，發(fā)現對方已經悄然消失，微信對話成為一個空洞的“獨角戲”。

慌了之后，林先生趕緊向銀行和警察求助。經過一番調查，他突然意識到，這筆看似豐厚的購買款項，其實是一起外地詐騙案件的違法所得，轉到了他的賬戶上，導致他的賬戶被依法緊急凍結。

分析洗錢技巧的特點

01

線下客戶特點

“黃金商品客戶”通常使用多張儲蓄卡進行多次、多次和交易。這些購買者通常戴口罩、帽子、眼鏡等。來遮住他們的臉，而且他們很少被識別，他們在交流過程中保持沉默，以防止他們留下太多的個人信息。

02

在線客戶特征

網上購買者通常會介紹很多人購買，形成鏈式推廣。在網上交易時，這些人做出了巨大的努力，迅速決定高價商品，消費額度很容易超過幾萬甚至一百多萬元。

警方提醒

請注意，如果遇到嚴重的面部遮擋，過程中很少說話或者網上不熟悉的客戶，一次性購買貴重物品，不使用自己的賬戶進行交易，一定要提高警惕。

如發(fā)現異常，應保留對方的身份信息和監(jiān)控圖像，并盡快撥打110向公安機關報告。

原題：“事發(fā)福建一金店！已經有人中招了！”

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