各位商家

當(dāng)你的“顧客”在微信上說(shuō)家人生病急需用錢(qián)，但銀行卡轉(zhuǎn)賬受限

注意了！這種忙千萬(wàn)不能幫，不然一不留神就會(huì)成為幫助詐騙分子洗錢(qián)的“工具人”。

近日，公安機(jī)關(guān)頻繁接到餐飲小吃店老板銀行卡被凍結(jié)的求助警情。經(jīng)核實(shí)，這是一種新型的利用外賣(mài)訂單誘騙幫忙轉(zhuǎn)賬的電詐洗錢(qián)手法。這種騙局隱蔽性強(qiáng)、波及面廣，餐飲小吃店老板因輕信所謂“顧客”，幫忙轉(zhuǎn)賬到對(duì)方指定賬戶，在不知不覺(jué)中為詐騙分子轉(zhuǎn)移涉詐資金提供了幫助，導(dǎo)致銀行卡被凍結(jié)。

典型案例一

李老板是某菜館老板。3月13日，一位陌生顧客添加李老板微信，訂購(gòu)了一份回鍋肉和一份蕨菜，支付66元后要求店家配送至指定地點(diǎn)，還稱自己不在家，送到后拍個(gè)照就行。

次日早上9點(diǎn)多，該顧客又下了一份訂單，訂了回鍋肉、蕨菜和小炒黃牛肉，菜金134元。轉(zhuǎn)錢(qián)時(shí)，顧客謊稱微信被限額，索要了李老板的銀行卡賬號(hào)。

不久，顧客發(fā)來(lái)微信語(yǔ)音，說(shuō)親戚正在搶救，支付寶轉(zhuǎn)賬限額，請(qǐng)求李老板用他的銀行卡幫忙轉(zhuǎn)賬給家人。李老板出于好心和維持客戶的考慮答應(yīng)了?！邦櫩汀彪S后轉(zhuǎn)了10200元到李先生賬戶，讓李先生扣除餐費(fèi)后把剩余的錢(qián)轉(zhuǎn)給自己家人。不久，李先生的銀行卡因涉嫌轉(zhuǎn)賬涉詐資金被凍結(jié)。

典型案例二

3月13日下午，林老板接到一位“顧客”來(lái)電訂餐，并添加了微信?！邦櫩汀秉c(diǎn)了兩份快餐，稱自己不在家，要求送到指定地點(diǎn)，通過(guò)支付寶支付了餐費(fèi)。

第二天，這位顧客再次聯(lián)系林老板，要求下午5點(diǎn)把快餐送到“家門(mén)口”，但這次沒(méi)爽快支付餐費(fèi)，而是稱“今天支付寶轉(zhuǎn)賬金額上限了”，讓林老板提供銀行賬戶，說(shuō)朋友會(huì)轉(zhuǎn)一筆錢(qián)過(guò)來(lái)，讓林老板扣除快餐錢(qián)后把剩余的轉(zhuǎn)給他。

過(guò)了幾分鐘，林老板收到10000元，扣了菜錢(qián)后轉(zhuǎn)給這位顧客9940元。一小時(shí)后，顧客謊稱家里親戚住院急用錢(qián)，想通過(guò)手機(jī)銀行轉(zhuǎn)到林老板賬戶，再由林老板通過(guò)微信轉(zhuǎn)給“親戚”。

林老板出于好心答應(yīng)了。很快收到對(duì)方轉(zhuǎn)的10000元，正當(dāng)要轉(zhuǎn)出去時(shí)收到風(fēng)險(xiǎn)提示。顧客讓林老板把錢(qián)轉(zhuǎn)給其妻子，再由妻子轉(zhuǎn)給對(duì)方。晚上，林老板又收到一筆11000元，顧客還要求幫忙轉(zhuǎn)，這時(shí)林老板發(fā)現(xiàn)銀行卡被凍結(jié)了。此時(shí)，顧客還在催促轉(zhuǎn)錢(qián)，林老板意識(shí)到不對(duì)勁，于是報(bào)警求助。

套路分析

01.偽裝訂餐，獲取信任

詐騙分子冒充顧客，以訂餐或購(gòu)買(mǎi)商品的名義添加老板微信，指定將商品送到某小區(qū)，還特意叮囑“不要敲門(mén)，放門(mén)口就行”，營(yíng)造“本地熟客”的假象，降低老板的警惕性。

02.編造故事，博取同情

取得信任后，騙子會(huì)以“家人做手術(shù)急需用錢(qián)”等理由，請(qǐng)求老板幫忙提供銀行卡收款，也許還會(huì)承諾給予一定的“好處費(fèi)”。

03.利用好心，實(shí)施洗錢(qián)

一旦老板同意并提供銀行卡，騙子就會(huì)將贓款轉(zhuǎn)入老板賬戶，再要求老板將錢(qián)轉(zhuǎn)到指定賬戶。殊不知，這些錢(qián)都是詐騙所得，老板在不知不覺(jué)中成為了洗錢(qián)的“幫兇”！

防范建議

1.陌生客戶要警惕：對(duì)于主動(dòng)添加微信的陌生客戶，尤其是提出“代收款”等要求的，一定要提高警惕，核實(shí)對(duì)方身份。

2.銀行卡勿外借：切勿將銀行卡、身份證等重要信息提供給陌生人，避免被不法分子利用。

3.轉(zhuǎn)賬匯款要謹(jǐn)慎：對(duì)于任何理由的轉(zhuǎn)賬匯款要求，都要再三確認(rèn)，切勿輕信他人，避免財(cái)產(chǎn)損失。

4.及時(shí)報(bào)警：如遇可疑情況，請(qǐng)立即撥打110報(bào)警，或向派出所咨詢。

原標(biāo)題：《警惕！這個(gè)“忙”幫不得！》

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