今日上午，周期股與消費(fèi)股攜手反彈。在周期股領(lǐng)域，油氣開(kāi)采、鋼鐵、煤炭等板塊呈現(xiàn)上漲態(tài)勢(shì)；消費(fèi)股方面，免稅店、白酒、旅游酒店等板塊也紛紛上揚(yáng)。幸福藍(lán)海（300528）再度以“20CM”漲停，達(dá)成5天4板的佳績(jī)，其股票走勢(shì)引發(fā)網(wǎng)友熱烈討論：“它能否成為下一只光線傳媒？”

據(jù)燈塔數(shù)據(jù)顯示，截至7月29日15時(shí)，2025年暑期檔（6月至8月）總票房已突破55億元。其中，《南京照相館》表現(xiàn)極為亮眼，自7月25日公映后，市場(chǎng)熱度持續(xù)居高不下，上映5天票房就超過(guò)6億元，成為繼《戰(zhàn)狼2》《哪吒之魔童降世》后第三部單周票房破6億元的暑期檔影片，目前其票房收入位居暑期檔榜首。

創(chuàng)新藥板塊延續(xù)近期的強(qiáng)勁表現(xiàn)，帶動(dòng)醫(yī)藥股整體走強(qiáng)。藥明康德上漲2.42%，實(shí)現(xiàn)10連陽(yáng)。

截至上午收盤(pán)，上證指數(shù)上漲0.52%，深證成指下跌0.06%，創(chuàng)業(yè)板指下跌0.71%。

上證指數(shù)再創(chuàng)階段新高

截至上午收盤(pán)，上證指數(shù)報(bào)3628.53點(diǎn)，盤(pán)中最高漲至3636.17點(diǎn)，再次刷新2024年10月9日以來(lái)的高點(diǎn)。

與此同時(shí)，A股融資余額持續(xù)攀升。截至7月29日，Wind數(shù)據(jù)表明，A股融資余額達(dá)到19684.21億元，刷新2015年7月以來(lái)新高。其中，截至7月29日，滬市融資余額達(dá)10008.36億元，突破1萬(wàn)億元；深市融資余額達(dá)9612.52億元，超過(guò)今年3月20日的9575.46億元，創(chuàng)下歷史最高紀(jì)錄。

招商證券指出，今年以來(lái)A股的三輪行情中，增量資金結(jié)構(gòu)存在差異：一季度科技股行情里，融資資金和個(gè)人投資者是主要增量貢獻(xiàn)者；4月市場(chǎng)觸底回升至震蕩階段，私募基金和外資逆勢(shì)積極布局，成為主要增量來(lái)源；6月23日以來(lái)，市場(chǎng)持續(xù)上攻，融資資金、私募基金、個(gè)人投資者等活躍資金逐漸形成正反饋機(jī)制。

銀行和保險(xiǎn)板塊上漲

經(jīng)過(guò)連續(xù)調(diào)整后，今日上午銀行板塊迎來(lái)反彈，板塊內(nèi)個(gè)股全部上漲，青農(nóng)商行、郵儲(chǔ)銀行等個(gè)股漲幅居前。

7月28日，成都銀行完成2024年年度的現(xiàn)金紅利發(fā)放，至此，A股銀行股的2024年年度分紅全部結(jié)束。

數(shù)據(jù)顯示，A股上市銀行2024年年度分紅總額合計(jì)6325.94億元，同比增長(zhǎng)3.14%。從分紅比例來(lái)看，招商銀行、滬農(nóng)商行、蘇州銀行、廈門(mén)銀行等15家銀行分紅比例超過(guò)30%。

國(guó)有銀行依舊是分紅大戶(hù)，六大國(guó)有行2024年全年派息總額合計(jì)4206.34億元，占A股全部上市銀行分紅總額的66.5%。其中，工商銀行、建設(shè)銀行、農(nóng)業(yè)銀行、中國(guó)銀行分紅總額分別為1097.73億元、1007.54億元、846.61億元、713.6億元。在股份銀行中，招商銀行以504.4億元的分紅總額領(lǐng)先。

中信證券認(rèn)為，在低利率時(shí)代，以銀行股為代表的高分紅資產(chǎn)成為投資者追求穩(wěn)健收益的重要選擇。近年來(lái)部分上市銀行分紅比例的提高，有助于推動(dòng)銀行股價(jià)上升和銀行經(jīng)營(yíng)質(zhì)量逐步提升。

此外，多家銀行已披露2025年中期分紅計(jì)劃。長(zhǎng)江證券表示，參考2023年經(jīng)驗(yàn)，大型銀行通常在年底年初派息，而多數(shù)區(qū)域銀行一般在中報(bào)后進(jìn)行中期派息，因此8月至9月將是銀行股的布局時(shí)機(jī)。

保險(xiǎn)板塊方面，中國(guó)平安、新華保險(xiǎn)漲幅均超2%，中國(guó)平安盤(pán)中股價(jià)再創(chuàng)本輪反彈新高，新華保險(xiǎn)盤(pán)中股價(jià)創(chuàng)歷史新高。

國(guó)聯(lián)民生證券表示，隨著預(yù)定利率動(dòng)態(tài)調(diào)整機(jī)制的實(shí)施，壽險(xiǎn)公司的負(fù)債成本和凈投資收益率將隨市場(chǎng)利率同步變動(dòng)，保險(xiǎn)公司的資產(chǎn)與負(fù)債的聯(lián)動(dòng)效應(yīng)有望增強(qiáng)。在此情況下，壽險(xiǎn)公司的負(fù)債成本有望持續(xù)改善，投資收益率能更好地覆蓋負(fù)債成本，其面臨的資產(chǎn)配置壓力和利差損風(fēng)險(xiǎn)均有望得到緩解。

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