鳳凰網(wǎng)財(cái)經(jīng)訊 7月30日，中國(guó)人民銀行河北省分行官網(wǎng)消息顯示，廊坊銀行因未按規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)等7項(xiàng)違規(guī)，被警告并罰款195.7萬元。

具體違規(guī)行為如下：

1. 違反金融統(tǒng)計(jì)管理規(guī)定；

2. 違反賬戶管理規(guī)定；

3. 違反金融科技管理規(guī)定；

4. 占?jí)贺?cái)政存款或資金；

5. 未按規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)；

6. 未按規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告；

7. 違反信用信息采集、提供、查詢相關(guān)管理規(guī)定。

時(shí)任廊坊銀行合規(guī)副總監(jiān)朱某紅、時(shí)任廊坊銀行內(nèi)控合規(guī)部副總經(jīng)理裴某紅，因?qū)ξ窗匆?guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)、未按規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告負(fù)有責(zé)任，均被罰款2萬元。

時(shí)任廊坊銀行金融科技部副總經(jīng)理馬某，因?qū)`反金融科技管理規(guī)定負(fù)有責(zé)任，被罰款2萬元。

“未按規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)”這一違規(guī)行為，出自金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定第九條，該條規(guī)定“金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定建立和實(shí)施客戶身份識(shí)別制度”。

“未按規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告”這一違規(guī)行為，出自金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定第十一條，該條規(guī)定“金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定向中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)告人民幣、外幣大額交易和可疑交易”。