鳳凰網(wǎng)財(cái)經(jīng)訊 8月15日，中國人民銀行北京市分行官網(wǎng)消息顯示，網(wǎng)銀在線因存在10項(xiàng)違規(guī)行為，被警告，沒收違法所得2190066元，并處罰款7429420.88元，罰沒共計(jì)9619486.88元。

具體違規(guī)行為如下：

1. 未按規(guī)定建立并落實(shí)特約商戶實(shí)名制管理制度；

2. 未按規(guī)定保存特約商戶檔案；

3. 支付接口管理不規(guī)范；

4. 未按規(guī)定建立特約商戶信息共享聯(lián)防機(jī)制；

5. 服務(wù)協(xié)議約定不規(guī)范；

6. 開立單位支付賬戶未按規(guī)定核實(shí)法定代表人開戶意愿；

7. 違規(guī)進(jìn)行支付賬戶到銀行賬戶的非同名劃轉(zhuǎn)；

8. 未按規(guī)定開展代收業(yè)務(wù)；

9. 未能確保交易信息真實(shí)、完整、可追溯；

10. 未按規(guī)定辦理備付金業(yè)務(wù)。

先后時(shí)任網(wǎng)銀在線產(chǎn)品部門負(fù)責(zé)人、副總裁、總裁等職的黃某，對(duì)支付接口管理不規(guī)范，開立單位支付賬戶未按規(guī)定核實(shí)法定代表人開戶意愿，未按規(guī)定開展代收業(yè)務(wù)，未能確保交易信息真實(shí)、完整、可追溯，未按規(guī)定辦理備付金業(yè)務(wù)等5項(xiàng)違規(guī)負(fù)有責(zé)任，被警告并罰款33萬元。

上述“未按規(guī)定建立并落實(shí)特約商戶實(shí)名制管理制度”“開立單位支付賬戶未按規(guī)定核實(shí)法定代表人開戶意愿”違規(guī)行為，出自金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定第九條“金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定建立和實(shí)施客戶身份識(shí)別制度”；“未按規(guī)定保存特約商戶檔案”“未能確保交易信息真實(shí)、完整、可追溯”“未按規(guī)定辦理備付金業(yè)務(wù)”違規(guī)行為，出自金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定第十條“金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在規(guī)定的期限內(nèi)，妥善保存客戶身份資料和能夠反映每筆交易的數(shù)據(jù)信息、業(yè)務(wù)憑證、賬簿等相關(guān)資料”。

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