來源丨中華工商時(shí)報(bào)（微信號：cbtxinmeiti）

作者丨孫永劍

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向生意伙伴提供資金賬戶，協(xié)助將財(cái)產(chǎn)轉(zhuǎn)換為現(xiàn)金、金融票據(jù)、有價(jià)證券，通過轉(zhuǎn)賬或者其他結(jié)算方式協(xié)助資金轉(zhuǎn)移，協(xié)助將資金匯往境外等，這些看似商業(yè)活動(dòng)中的常態(tài)，卻暗藏陷阱，一不小心就會(huì)跌入“洗錢罪”深淵。民營企業(yè)家須警醒。

記者日前從法律界獲知了這樣一起案例。老歷和妻子白手起家，通過多年奮斗，逐漸成為當(dāng)?shù)剌^有名氣的民營企業(yè)家。經(jīng)營涉獵范圍廣泛，從攪拌機(jī)到開發(fā)建設(shè)工程。由于生意往來，加入當(dāng)?shù)氐纳虝?huì)組織，并同商會(huì)其他會(huì)員開始商業(yè)合作。

幾年后，由于其所在商會(huì)中部分成員被列為涉黑惡犯罪集團(tuán)違法犯罪嫌疑人，其作為商會(huì)副會(huì)長被列為調(diào)查對象。后被所在地公安機(jī)關(guān)以涉嫌聚眾斗毆罪被刑事拘留，又以強(qiáng)迫交易罪、尋隙滋事罪，將其及其控股企業(yè)名下的財(cái)產(chǎn)（包括銀行存款、房產(chǎn)及機(jī)動(dòng)車等財(cái)產(chǎn)）予以凍結(jié)，給公司經(jīng)營造成了極大的影響。老歷妻子及大女兒也先后因涉嫌洗錢罪被采取強(qiáng)制措施。

老歷及其家人對于公安機(jī)關(guān)及檢察院所指控罪名一概不予承認(rèn)，且表示自己與被列為涉黑惡犯罪集團(tuán)違法犯罪嫌疑人的商戶成員僅僅是正常的商業(yè)往來，不明白為何自己會(huì)被公檢機(jī)關(guān)列為調(diào)查對象。

近日，涉黑惡犯罪集團(tuán)違法犯罪的二十余名嫌疑人已經(jīng)經(jīng)過公開審理宣判。而在律師閱卷過程中，發(fā)現(xiàn)老歷、其妻女以及家族所控制的企業(yè)均在不同程度上與被定罪的涉黑惡犯罪集團(tuán)違法犯罪犯人有著千絲萬縷的財(cái)務(wù)往來。

這起案例引發(fā)了法律界的思考：現(xiàn)代民營企業(yè)經(jīng)營的風(fēng)險(xiǎn)單單關(guān)注常見的民事經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)及經(jīng)濟(jì)類犯罪風(fēng)險(xiǎn)是否足夠?企業(yè)經(jīng)營者，尤其是中型企業(yè)主是否對商業(yè)合作伙伴背景調(diào)查保持了應(yīng)有的關(guān)注度及警覺性？如何避免自己的企業(yè)淪為涉黑涉惡組織的犯罪工具？

《中華人民共和國刑法》第一百九十一條規(guī)定，明知是毒品犯罪、黑社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動(dòng)犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪的所得及其產(chǎn)生的收益，為掩飾、隱瞞其來源和性質(zhì)，有下列行為之一的，沒收實(shí)施以上犯罪的所得及其產(chǎn)生的收益，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處洗錢數(shù)額百分之五以上百分之二十以下罰金；情節(jié)嚴(yán)重的，處五年以上十年以下有期徒刑，并處洗錢數(shù)額百分之五以上百分之二十以下罰金：（一）提供資金賬戶的；（二）協(xié)助將財(cái)產(chǎn)轉(zhuǎn)換為現(xiàn)金、金融票據(jù)、有價(jià)證券的；（三）通過轉(zhuǎn)賬或者其他結(jié)算方式協(xié)助資金轉(zhuǎn)移的；（四）協(xié)助將資金匯往境外的；（五）以其他方法掩飾、隱瞞犯罪所得及其收益的來源和性質(zhì)的。

對此，法律專家這樣評析：依照《中國人民共和國刑法》第一百九十條關(guān)于洗錢罪的規(guī)定，當(dāng)明知是黑社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪、破壞金融管理秩序犯罪等違法所得及其收益，為掩飾、隱瞞其來源和性質(zhì)，而提供資金賬戶的，或者協(xié)助將財(cái)產(chǎn)轉(zhuǎn)換為現(xiàn)金、金融票據(jù)、有價(jià)證券的，或者通過轉(zhuǎn)賬或者其他結(jié)算方式協(xié)助資金轉(zhuǎn)移的，或者協(xié)助將資金匯往境外的，或者以其他方法掩飾、隱瞞犯罪所得及其收益的來源和性質(zhì)的行為均屬于洗錢行為。

在本案中，老歷的妻子及女兒是否涉嫌洗錢罪主要要看其二人是否“明知”，根據(jù)最高人民法院在2009年出臺(tái)的司法解釋，該罪的“明知”應(yīng)當(dāng)結(jié)合被告人的認(rèn)知能力，接觸他人犯罪所得及其收益的情況，犯罪所得及其收益的種類、數(shù)額，犯罪所得及其收益的轉(zhuǎn)換、轉(zhuǎn)移方式以及被告人的供述等主、客觀因素進(jìn)行認(rèn)定。

此案無疑為廣大民營企業(yè)及企業(yè)主敲響了警鐘，隨著法治化建設(shè)，今年民營企業(yè)的民事法律意識(shí)已經(jīng)日益提高。然而，隨著涉黑涉惡組織日益“隱身”化，在日常生產(chǎn)經(jīng)營活動(dòng)中，對于合作伙伴及其行為的“社會(huì)合法性”將在未來成為民營企業(yè)主不得不加以重視的潛在風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)之一。

因?yàn)榕浜险{(diào)查造成財(cái)產(chǎn)凍結(jié)或企業(yè)主被公安傳訊甚至拘留均會(huì)對于民營企業(yè)的正常經(jīng)營甚至商譽(yù)造成不同程度的損害。

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