來源丨中華工商時報（微信號：cbtxinmeiti）

作者丨孫永劍

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向生意伙伴提供資金賬戶，協(xié)助將財產轉換為現(xiàn)金、金融票據(jù)、有價證券，通過轉賬或者其他結算方式協(xié)助資金轉移，協(xié)助將資金匯往境外等，這些看似商業(yè)活動中的常態(tài)，卻暗藏陷阱，一不小心就會跌入“洗錢罪”深淵。民營企業(yè)家須警醒。

記者日前從法律界獲知了這樣一起案例。老歷和妻子白手起家，通過多年奮斗，逐漸成為當?shù)剌^有名氣的民營企業(yè)家。經(jīng)營涉獵范圍廣泛，從攪拌機到開發(fā)建設工程。由于生意往來，加入當?shù)氐纳虝M織，并同商會其他會員開始商業(yè)合作。

幾年后，由于其所在商會中部分成員被列為涉黑惡犯罪集團違法犯罪嫌疑人，其作為商會副會長被列為調查對象。后被所在地公安機關以涉嫌聚眾斗毆罪被刑事拘留，又以強迫交易罪、尋隙滋事罪，將其及其控股企業(yè)名下的財產（包括銀行存款、房產及機動車等財產）予以凍結，給公司經(jīng)營造成了極大的影響。老歷妻子及大女兒也先后因涉嫌洗錢罪被采取強制措施。

老歷及其家人對于公安機關及檢察院所指控罪名一概不予承認，且表示自己與被列為涉黑惡犯罪集團違法犯罪嫌疑人的商戶成員僅僅是正常的商業(yè)往來，不明白為何自己會被公檢機關列為調查對象。

近日，涉黑惡犯罪集團違法犯罪的二十余名嫌疑人已經(jīng)經(jīng)過公開審理宣判。而在律師閱卷過程中，發(fā)現(xiàn)老歷、其妻女以及家族所控制的企業(yè)均在不同程度上與被定罪的涉黑惡犯罪集團違法犯罪犯人有著千絲萬縷的財務往來。

這起案例引發(fā)了法律界的思考：現(xiàn)代民營企業(yè)經(jīng)營的風險單單關注常見的民事經(jīng)濟風險及經(jīng)濟類犯罪風險是否足夠?企業(yè)經(jīng)營者，尤其是中型企業(yè)主是否對商業(yè)合作伙伴背景調查保持了應有的關注度及警覺性？如何避免自己的企業(yè)淪為涉黑涉惡組織的犯罪工具？

《中華人民共和國刑法》第一百九十一條規(guī)定，明知是毒品犯罪、黑社會性質的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪的所得及其產生的收益，為掩飾、隱瞞其來源和性質，有下列行為之一的，沒收實施以上犯罪的所得及其產生的收益，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處洗錢數(shù)額百分之五以上百分之二十以下罰金；情節(jié)嚴重的，處五年以上十年以下有期徒刑，并處洗錢數(shù)額百分之五以上百分之二十以下罰金：（一）提供資金賬戶的；（二）協(xié)助將財產轉換為現(xiàn)金、金融票據(jù)、有價證券的；（三）通過轉賬或者其他結算方式協(xié)助資金轉移的；（四）協(xié)助將資金匯往境外的；（五）以其他方法掩飾、隱瞞犯罪所得及其收益的來源和性質的。

對此，法律專家這樣評析：依照《中國人民共和國刑法》第一百九十條關于洗錢罪的規(guī)定，當明知是黑社會性質的組織犯罪、破壞金融管理秩序犯罪等違法所得及其收益，為掩飾、隱瞞其來源和性質，而提供資金賬戶的，或者協(xié)助將財產轉換為現(xiàn)金、金融票據(jù)、有價證券的，或者通過轉賬或者其他結算方式協(xié)助資金轉移的，或者協(xié)助將資金匯往境外的，或者以其他方法掩飾、隱瞞犯罪所得及其收益的來源和性質的行為均屬于洗錢行為。

在本案中，老歷的妻子及女兒是否涉嫌洗錢罪主要要看其二人是否“明知”，根據(jù)最高人民法院在2009年出臺的司法解釋，該罪的“明知”應當結合被告人的認知能力，接觸他人犯罪所得及其收益的情況，犯罪所得及其收益的種類、數(shù)額，犯罪所得及其收益的轉換、轉移方式以及被告人的供述等主、客觀因素進行認定。

此案無疑為廣大民營企業(yè)及企業(yè)主敲響了警鐘，隨著法治化建設，今年民營企業(yè)的民事法律意識已經(jīng)日益提高。然而，隨著涉黑涉惡組織日益“隱身”化，在日常生產經(jīng)營活動中，對于合作伙伴及其行為的“社會合法性”將在未來成為民營企業(yè)主不得不加以重視的潛在風險點之一。

因為配合調查造成財產凍結或企業(yè)主被公安傳訊甚至拘留均會對于民營企業(yè)的正常經(jīng)營甚至商譽造成不同程度的損害。

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