近日，黑龍江容維證券數(shù)據(jù)程序化有限公司深圳分公司、海順證券投資咨詢有限公司、云南約牛證券投資咨詢有限公司等多家第三方投資機(jī)構(gòu)接連收到罰單。他們的問題包括人員管理不規(guī)范、內(nèi)部控制制度不完善、業(yè)務(wù)推廣階段留痕管理不到位、適當(dāng)性管理不完善等。

5月15日，中國證監(jiān)會(huì)表示，要推進(jìn)完善相關(guān)業(yè)務(wù)管理規(guī)則，加強(qiáng)投資咨詢機(jī)構(gòu)規(guī)范化管理，實(shí)現(xiàn)從“治標(biāo)”向“治本”的轉(zhuǎn)變，從源頭上減少矛盾糾紛。

三個(gè)第三方投顧被罰款

5月15日，深圳證監(jiān)局發(fā)布《關(guān)于深圳分公司、周某對(duì)黑龍江省容維證券數(shù)據(jù)程序化有限公司采取警示函措施的決定》。

經(jīng)調(diào)查，公司在從事證券投資咨詢業(yè)務(wù)過程中存在以下問題:合規(guī)負(fù)責(zé)人兼任證券投資顧問，開展證券投資顧問業(yè)務(wù)；個(gè)別銷售人員在業(yè)務(wù)推廣過程中存在誤導(dǎo)性宣傳；未在中國證券業(yè)協(xié)會(huì)注冊(cè)為證券投資顧問的個(gè)人向客戶提供證券投資建議。

深圳證監(jiān)局表示，上述情形違反了《證券投資顧問業(yè)務(wù)暫行規(guī)定》(證監(jiān)會(huì)公告〔2020〕66號(hào))第三條、第七條、第二十四條的規(guī)定。根據(jù)《證券投資顧問業(yè)務(wù)暫行規(guī)定》第三十二條的規(guī)定，決定對(duì)公司及時(shí)任總經(jīng)理周某采取監(jiān)管措施，出具警示函。

5月8日，寧波證監(jiān)局發(fā)布《關(guān)于加大內(nèi)部合規(guī)檢查頻率，提交合規(guī)檢查報(bào)告行政監(jiān)管措施的決定》，對(duì)海順證券投資咨詢有限公司采取命令。

經(jīng)調(diào)查，企業(yè)存在以下違規(guī)操作:集中統(tǒng)一管理落實(shí)不到位；員工檔案管理不到位；內(nèi)部控制制度不完善；業(yè)務(wù)推廣階段留痕管理不到位；不準(zhǔn)確了解客戶身份；部分員工未注冊(cè)證券投資顧問，但向客戶提供投資建議；部分員工向投資者出具的執(zhí)業(yè)證書代碼不正確。上述行為各自違反了《證券投資顧問業(yè)務(wù)暫行規(guī)定》第三條、第七條、第十一條、第十二條第一款第二項(xiàng)的規(guī)定。

根據(jù)《證券投資顧問業(yè)務(wù)暫行規(guī)定》第三十二條的規(guī)定，寧波證監(jiān)局決定對(duì)該公司采取行政監(jiān)管措施，命令增加內(nèi)部合規(guī)檢查頻率，并提交合規(guī)檢查報(bào)告。公司應(yīng)及時(shí)糾正上述問題，并在本決定作出之日起一年內(nèi)每三個(gè)月進(jìn)行一次內(nèi)部合規(guī)檢查，并在每次檢查后10個(gè)工作日內(nèi)向?qū)幉ㄗC監(jiān)局提交合規(guī)檢查報(bào)告。

5月7日，云南證監(jiān)局發(fā)布《關(guān)于通過命令增加內(nèi)部合規(guī)檢查頻率，提交合規(guī)檢查報(bào)告行政監(jiān)管措施的決定》，對(duì)云南約牛證券投資咨詢有限公司作出。

經(jīng)調(diào)查，云南證監(jiān)局發(fā)現(xiàn)，該公司在進(jìn)行證券投資咨詢業(yè)務(wù)時(shí)，存在諸多問題。

未在中國證券業(yè)協(xié)會(huì)注冊(cè)為證券投資顧問的人員向客戶提供投資建議，部分未在中國證券業(yè)協(xié)會(huì)注冊(cè)為證券投資顧問的人員開展板塊和市場(chǎng)分析直播活動(dòng)。

在證券投資顧問業(yè)務(wù)推廣和客戶招攬階段存在誤導(dǎo)性宣傳。

適當(dāng)性管理不完善。存在向風(fēng)險(xiǎn)承受能力最低的投資者銷售或提供風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)高于其風(fēng)險(xiǎn)承受能力的商品或服務(wù)的行為，以及主動(dòng)向投資者推薦風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)高于其風(fēng)險(xiǎn)承受能力的商品或服務(wù)的情況。

內(nèi)部控制制度不完善，執(zhí)行不到位，信息披露不完整，公司網(wǎng)站公示的證券投資咨詢從業(yè)人員不完整，公司網(wǎng)站產(chǎn)品類別公示不完整，制度不符合相關(guān)法律法規(guī)要求，公司制度沒有有效實(shí)施，部分產(chǎn)品發(fā)布定級(jí)沒有合規(guī)審批痕跡。此外，企業(yè)存在合同管理不到位的問題。

云南證監(jiān)局表示，上述行為違反了《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》(中國證監(jiān)會(huì)令第202號(hào))第二十條、第二十二條、第三十二條、《關(guān)于加強(qiáng)對(duì)使用“股票推薦軟件”從事證券投資咨詢業(yè)務(wù)監(jiān)管的暫行規(guī)定》(中國證監(jiān)會(huì)公告〔2020〕66號(hào))第四條第(一)項(xiàng)，《證券投資顧問業(yè)務(wù)暫行規(guī)定》(證監(jiān)會(huì)公告〔2020〕第三條、第七條、第十二條、第二十四條的規(guī)定是66號(hào)。依據(jù)《證券投資顧問業(yè)務(wù)暫行規(guī)定》(證監(jiān)會(huì)公告〔2020〕66號(hào))第三十二條規(guī)定，決定勒令公司在本次監(jiān)管措施決定之日起一年內(nèi)每三個(gè)月進(jìn)行一次內(nèi)部合規(guī)檢查，并在每次檢查后10個(gè)工作日內(nèi)向云南證監(jiān)局提交檢查報(bào)告。

加強(qiáng)投資咨詢機(jī)構(gòu)規(guī)范管理

五月十五日，證監(jiān)會(huì)發(fā)布了《關(guān)于完善證券期貨糾紛多元化解機(jī)制》 進(jìn)一步推進(jìn)訴源治理工作計(jì)劃。

根據(jù)計(jì)劃，深挖治理機(jī)構(gòu)類糾紛中的新突出矛盾糾紛。繼續(xù)深入跟蹤機(jī)構(gòu)糾紛，加強(qiáng)對(duì)行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)化不足、維權(quán)灰產(chǎn)等問題的判斷。反映在當(dāng)前矛盾突出的商業(yè)咨詢糾紛中，促進(jìn)相關(guān)業(yè)務(wù)管理規(guī)則的完善，加強(qiáng)投資咨詢機(jī)構(gòu)的標(biāo)準(zhǔn)化管理，實(shí)現(xiàn)從“治標(biāo)”到“治本”的轉(zhuǎn)變，從源頭上減少矛盾糾紛的發(fā)生。各派出機(jī)構(gòu)及時(shí)查處和嚴(yán)厲打擊投訴舉報(bào)中涉及的違法行為，形成嚴(yán)格的控制和威懾，凈化行業(yè)生態(tài)。

保持跟蹤判斷，支持行業(yè)機(jī)構(gòu)依法維護(hù)自身合法權(quán)益，及時(shí)聯(lián)合政府部門和法院對(duì)維權(quán)灰產(chǎn)現(xiàn)象，特別是商務(wù)咨詢等突出領(lǐng)域進(jìn)行治理，推動(dòng)投資者按照法定程序反映問題，按照法律規(guī)定解決問題，將所有矛盾糾紛預(yù)防化解工作納入法治軌道。