2020年6月，一起涉案金額200億元的假黃金案件震動(dòng)全國(guó)！武漢金黃珠寶公司(以下簡(jiǎn)稱(chēng)“金黃珠寶”)作為中國(guó)最大的黃金首飾制造商之一，向多家金融機(jī)構(gòu)質(zhì)押了大量黃金進(jìn)行融資。之后金黃珠寶違約，債主拿著質(zhì)押的黃金去檢測(cè)，發(fā)現(xiàn)是假黃金！

其中，7年前是中國(guó)十大富豪之一，曾經(jīng)壓倒許家印的山東富豪、資本巨頭、泛海系領(lǐng)袖盧志強(qiáng)遭受了重大損失，其民生信托涉及金額超過(guò)40億元。這也成為泛海商業(yè)帝國(guó)崩潰的導(dǎo)火索。

2024年5月28日，武漢市中級(jí)人民法院對(duì)金凰珠寶及其實(shí)際控制人賈志宏等18名被告進(jìn)行了公開(kāi)判決。賈志宏被判無(wú)期，沒(méi)收了所有個(gè)人財(cái)產(chǎn)，剝奪了終身政治權(quán)利。

十億元信托違約引發(fā)驚天大案。

騙取200億融資的80噸假黃金

2019年10月，長(zhǎng)安信托10億元——金凰3號(hào)貸款集合資金信托計(jì)劃到期后，長(zhǎng)安信托發(fā)布公告稱(chēng)，該計(jì)劃延期六個(gè)月，因?yàn)橘J款人金凰珠寶未能按合同約定償還貸款本息。六個(gè)月過(guò)去了，黃金珠寶仍未完成“黃金3號(hào)貸款集資信托計(jì)劃”的兌現(xiàn)，導(dǎo)致多家信托公司近百億商品面臨違約。參與的機(jī)構(gòu)包括民生信托、東莞信托、安信信托、長(zhǎng)安信托等機(jī)構(gòu)。

但是，這些資金對(duì)應(yīng)的質(zhì)押黃金竟然是“金包銅”的假貨！這起震驚全國(guó)的“假黃金”案被揭露。據(jù)報(bào)道，憑借這些表面鍍金、內(nèi)部成分為銅合金的假黃金，黃金珠寶獲得了金融企業(yè)約200億元的融資，未到期融資金額約160億元，相應(yīng)質(zhì)押黃金超過(guò)80噸。

根據(jù)公開(kāi)信息，黃金珠寶成立于2002年8月，整體變更為2007年10月的股權(quán)公司。2010年8月18日，它在美國(guó)納斯達(dá)克成功上市。股票號(hào):KGJI。據(jù)其官網(wǎng)介紹，黃金首飾集R&D、設(shè)計(jì)、生產(chǎn)、制造、批發(fā)于一體的大型黃金首飾制造商是中國(guó)最大的黃金首飾制造商之一。

事發(fā)前幾年，武漢金黃珠寶頻繁通過(guò)信托融資，“金黃信托計(jì)劃”有一個(gè)共同點(diǎn)——其信用增級(jí)措施均為“保險(xiǎn)公司承?！?實(shí)物黃金質(zhì)押，具體風(fēng)險(xiǎn)控制措施如下：

1、黃金質(zhì)押:黃金公司提供不低于上金所AU9995標(biāo)準(zhǔn)的合法持有的實(shí)物黃金質(zhì)押。信托支付前，質(zhì)押物成本質(zhì)押率保持在75。％之內(nèi)；

2、擔(dān)保：金凰珠寶實(shí)際控制人賈志宏提供個(gè)人無(wú)限連帶責(zé)任擔(dān)保；

3、監(jiān)控措施:(1)質(zhì)押實(shí)物黃金直接存放在武漢當(dāng)?shù)厣虡I(yè)銀行的保管箱中，保管箱存放。(2)質(zhì)押期間，不進(jìn)行倉(cāng)庫(kù)檢查，保管箱不打開(kāi)，實(shí)現(xiàn)靜態(tài)質(zhì)押。

公司退市

實(shí)際控制人被判無(wú)期

在發(fā)現(xiàn)“金包銅”這一低級(jí)造假手法后，武漢金凰退市，實(shí)際控制人賈志宏被捕。

2024年5月28日，湖北省武漢市中級(jí)人民法院依法公開(kāi)宣判武漢黃金珠寶有限公司、武漢黃金實(shí)業(yè)集團(tuán)有限公司、合肥白銀投資咨詢(xún)有限公司、賈志宏等18名被告合同詐騙、騙取貸款、非法發(fā)放貸款、非國(guó)家工作人員受賄、非國(guó)家工作人員受賄、職務(wù)侵占、假冒注冊(cè)商標(biāo)。

被告人賈志宏以合同詐騙罪、非國(guó)家工作人員賄賂罪、非國(guó)家工作人員賄賂罪、數(shù)罪并罰、無(wú)期徒刑、沒(méi)收全部個(gè)人財(cái)產(chǎn)、剝奪終身政治權(quán)利。。其他被告人被判處有期徒刑和相關(guān)財(cái)產(chǎn)三年、二個(gè)月至十二年不等，對(duì)被告單位武漢金黃珠寶有限公司、武漢金黃實(shí)業(yè)集團(tuán)有限公司、合肥渤銀投資咨詢(xún)有限公司處以相應(yīng)罰款。

100多名涉案企業(yè)代表、被告家屬和各界人士參加了審判。

根據(jù)天空調(diào)查數(shù)據(jù)，賈志宏出生于1961年，沒(méi)有境外永久居留權(quán)。曾在總后方基地指揮部工作，擔(dān)任武漢金黃珠寶有限公司董事長(zhǎng)。2016年8月起擔(dān)任武漢金黃實(shí)業(yè)集團(tuán)有限公司執(zhí)行董事兼總經(jīng)理、高級(jí)經(jīng)濟(jì)師、武漢大學(xué)工商管理碩士，榮獲“中國(guó)優(yōu)秀民營(yíng)科技企業(yè)家”等多項(xiàng)榮譽(yù)。

截至目前，賈志宏名下最終案件未履行的金額仍超過(guò)150億元。

資本巨頭損失慘重

商業(yè)帝國(guó)2000億轟然倒塌。

在“假黃金”案件中，民生信托及其背后的資本巨頭盧志強(qiáng)損失最大，導(dǎo)火索被視為泛海系商業(yè)帝國(guó)崩潰。。

盧志強(qiáng)作為“泛海系”的掌舵人，1952年出生于山東威海，1985年“下?！眲?chuàng)業(yè)。隨后，他成立了泛?？毓桑⒂?994年在深圳證券交易所上市。他是中國(guó)最早的房地產(chǎn)上市公司之一。

2014年之前，泛?？毓傻臉I(yè)務(wù)主要是房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)。此后，公司通過(guò)收購(gòu)并入信托、保險(xiǎn)、證券、期貨、典當(dāng)、資產(chǎn)管理等資產(chǎn)，逐步向金融行業(yè)轉(zhuǎn)型。2016年，泛?？毓捎瓉?lái)了一個(gè)亮點(diǎn)，實(shí)現(xiàn)了營(yíng)收246.7億元，同比增長(zhǎng)79.4%，創(chuàng)下歷史新高。2018年，泛海控股資產(chǎn)超過(guò)2000億元。

而且盧志強(qiáng)的個(gè)人財(cái)富也隨之上升，2015年和2016年繼續(xù)進(jìn)入《胡潤(rùn)百富榜》前十，身家壓制許家印。盧志強(qiáng)在2015年以830億元的財(cái)富成為山東富豪。到2020年，盧志強(qiáng)的凈資產(chǎn)仍高達(dá)620億元，排名第66。

根據(jù)上海證券報(bào)的消息，此前，盧志強(qiáng)也曾試圖拉許家印一把，僅在2020年3月，泛海國(guó)際就花費(fèi)了6280.6萬(wàn)美元(約4.5億元人民幣)，繼續(xù)購(gòu)買(mǎi)中國(guó)恒大的文件，共計(jì)7740萬(wàn)美元。媒體評(píng)為“許家印的好兄弟”。

但民生信托在“假黃金”案件中涉及資金超過(guò)40億元。在各種壓力下，民生信托等相關(guān)信托機(jī)構(gòu)為投資者墊付資金，這也使得泛?？毓?020年信用減值損失約25.2億元，占其利潤(rùn)總額的56.1%。武漢房地產(chǎn)項(xiàng)目受疫情影響收益未達(dá)到預(yù)期，匯兌損失疊加海外部分項(xiàng)目和商譽(yù)計(jì)提減值準(zhǔn)備。2020年，泛海控股將由盈轉(zhuǎn)虧。

此后，泛海系金融業(yè)務(wù)不斷“爆雷”，僅民生信托就多次“踩雷”，遭遇“中建五局蘿卜章事件”。、一系列事件，如新華聯(lián)債券逾期、寶能信托違約等。最終導(dǎo)致泛海系完全崩潰。

泛?？毓蔀榱司徑赓Y金壓力，很早就開(kāi)始出售資產(chǎn)進(jìn)行加血。2020年初，泛海旗下武漢的一個(gè)項(xiàng)目被轉(zhuǎn)讓?zhuān)們r(jià)30.66億元。另外，泛海控股還銷(xiāo)售浙江項(xiàng)目和多個(gè)海外項(xiàng)目。還出售了資產(chǎn)。由于泛海控股對(duì)山東高速公路的12.6億元債務(wù)逾期不還，2023年3月，泛?？毓沙钟械拿裆C券34.71億股上架法拍平臺(tái)，起拍價(jià)約58.65億元，最終國(guó)聯(lián)集團(tuán)以91.05億元拍賣(mài)，被視為“泛海旗下最優(yōu)質(zhì)資產(chǎn)”。截至6月底，泛?？毓沙钟械拿裆C券股份比例已降至31.23%，這是一種主動(dòng)銷(xiāo)售行為。 另外，泛?？毓沙钟械拿裆磐?、民生銀行等資產(chǎn)股權(quán)也是主動(dòng)或被動(dòng)地出售，但也是九牛一毛。

時(shí)至今日，泛?？毓珊兔裆毓蓛纱笊鲜泄疽驯黄韧耸小?/strong>。今年2月7日，*ST泛海(即泛?？毓?宣布，深圳證券交易所決定終止公司股票上市，當(dāng)天退市。4月26日，*ST民控(即民生控股)宣布，深圳證券交易所擬收到《深圳證券交易所提前通知書(shū)》的通知，決定終止公司股票上市交易。

盧志強(qiáng)已經(jīng)成為執(zhí)行人，涉案金額接近85億元。與此同時(shí)，他也被限制高消費(fèi)。。他的名字已經(jīng)在最新的《胡潤(rùn)百富榜》中找不到了。

(每日經(jīng)濟(jì)新聞綜合自武漢市中級(jí)人民法院、每經(jīng)網(wǎng)、中國(guó)證券報(bào)、上海證券報(bào)、紅星新聞、上市公司公告、公開(kāi)資料等)