2025年9月29日，在倫敦南華克刑事法庭上，卷錢跑路8年的錢志敏，終于低頭承認(rèn)洗錢罪，八年逃亡就此終結(jié)。

錢志敏承認(rèn)控制著6.1萬(wàn)枚比特幣，這是英國(guó)司法史上查獲的最大一筆加密資產(chǎn)，按2025年9月市價(jià)，價(jià)值近500億元人民幣。

這近五百億的巨額財(cái)富，每一分都來(lái)自12.8萬(wàn)被害人長(zhǎng)達(dá)8年的等待與煎熬。曾經(jīng)“你給我三年，我還你三世富貴”的承諾，如今在倫敦法庭上只剩“我認(rèn)罪”三個(gè)字。八年的龐氏神話就此粉碎，但真正的審判才剛開(kāi)始。

錢志敏是誰(shuí)？她是一個(gè)只有?？茖W(xué)歷、靠假身份逃亡海外的傳銷老手。

早在2012年，她就用李霞這個(gè)名字在合肥搞山茶油傳銷，靠拉人頭發(fā)展下線，幾個(gè)月內(nèi)卷走千萬(wàn)資金后悄然消失。不到一年，她又卷土重來(lái)。

2014年3月，她在天津注冊(cè)藍(lán)天格瑞電子科技公司，法人是任江濤。

這次她改名叫花花，每次現(xiàn)身都坐在輪椅上，面部覆著黑紗，聲稱自己遭遇車禍傷了脊椎，不能見(jiàn)光。她還自稱清華博士、在美國(guó)深造過(guò)，掌握核心技術(shù)，因被美國(guó)制裁才躲起來(lái)。如此荒誕的故事，卻有人信以為真。

公司成立后，高調(diào)推出所謂治霾神器大藍(lán)與小藍(lán)空氣凈化器，宣稱能徹底清除霧霾。但市面上從未有人見(jiàn)過(guò)這些產(chǎn)品，它們只存在于宣傳冊(cè)和PPT里，目的是營(yíng)造科技假象以圈錢。

實(shí)際上，她另有算盤。2014年比特幣價(jià)格還在三四百美元徘徊，她就悄悄動(dòng)用集資款大量購(gòu)入，前后累計(jì)6.1萬(wàn)枚，耗資接近11.4億元。她把控制比特幣的私鑰寫在紙上、刻在金屬片里、存進(jìn)U盤，時(shí)刻帶在身邊。

2015年底，她推出生命環(huán)智能手環(huán)，宣稱可以24小時(shí)監(jiān)測(cè)老人血壓心跳，是養(yǎng)老守護(hù)神。但這個(gè)產(chǎn)品既無(wú)醫(yī)療認(rèn)證，也未量產(chǎn)，連樣品都拿不出來(lái)。她只在意能否畫(huà)出更大的餅，在投資人面前描繪智能養(yǎng)老產(chǎn)業(yè)園的宏偉藍(lán)圖，不斷許諾、收割。

2015至2016年間，公司又密集推出十幾款理財(cái)產(chǎn)品，其中嘉年華加盟計(jì)劃最為瘋狂。只需投入6萬(wàn)元，30個(gè)月內(nèi)就能返還19萬(wàn)元，每日返現(xiàn)且金額遞增，年化收益動(dòng)輒高達(dá)百分之兩三百，遠(yuǎn)超銀行收益幾十倍。

如此高回報(bào)，吸引了無(wú)數(shù)中老年人?！叭栏毁F”的海報(bào)貼滿社區(qū)各個(gè)角落，無(wú)數(shù)人掏出畢生積蓄，有賣房的、動(dòng)用養(yǎng)老金的，甚至挪用孫子學(xué)費(fèi)，一筆筆投了進(jìn)去。到2017年6月，全國(guó)近12.8萬(wàn)人受騙，涉案金額高達(dá)430億元。

騙局終有被揭開(kāi)的一天。當(dāng)新錢填不上舊債窟窿時(shí)，一切就完了。2017年9月，騙局的資金鏈搖搖欲墜，高額返利無(wú)法兌付，錢志敏嗅到風(fēng)聲后潛逃。

她先逃往老撾萬(wàn)象，企圖用假身份躲避。但剛落地不久就在當(dāng)?shù)乇蛔ァ?strong>警方搜查住所時(shí)，發(fā)現(xiàn)屋內(nèi)堆滿現(xiàn)金，5億元人民幣、170多萬(wàn)美元、1700萬(wàn)泰銖。

她沒(méi)被引渡回國(guó)，因?yàn)樗缬泻舐?。幾年前，她通過(guò)加勒比海島國(guó)圣基茨和尼維斯的投資入籍項(xiàng)目，花二十五萬(wàn)美元買了本護(hù)照。這個(gè)地方以賣身份出名，不問(wèn)錢的來(lái)源。這張護(hù)照成了她去英國(guó)的通行證。2017年9月，她用張亞迪的名字，持假證件進(jìn)入英國(guó)。

到倫敦后，她找到了溫簡(jiǎn)。溫簡(jiǎn)是一個(gè)孤身帶孩子的女人，住在地下室，靠在中餐館洗碗為生，收入僅夠維持生活。錢志敏看中了她的無(wú)助，讓溫簡(jiǎn)當(dāng)管家，將所有開(kāi)銷，如租房、買車、刷卡等，全掛在溫簡(jiǎn)名下，把她變成自己的影子賬戶。

溫簡(jiǎn)的生活因此發(fā)生巨變，她住進(jìn)月租一萬(wàn)七千英鎊的頂層公寓，開(kāi)奔馳出門，去哈羅德百貨購(gòu)物，花錢大手大腳。她們一起出國(guó)游玩，去蘇黎世買珠寶，到迪拜包場(chǎng)度假，揮霍無(wú)度。

然而，揮霍得越狠，破綻就越多。2018年，錢志敏想用溫簡(jiǎn)的名字在倫敦買兩棟頂級(jí)別墅，總價(jià)約兩億一千萬(wàn)元。這筆錢引起了反洗錢部門的注意，要求說(shuō)明來(lái)源。溫簡(jiǎn)和錢志敏都無(wú)法提供合法收入證明。

律師發(fā)現(xiàn)問(wèn)題后，立刻叫停交易。此后，她們被英國(guó)查洗錢的人盯上，警察順著消費(fèi)記錄追查。2021年，警察沖進(jìn)錢志敏在倫敦的住處，搜出一堆存儲(chǔ)設(shè)備，包括硬盤、U盤和刻有密碼的金屬片。技術(shù)人員花了幾個(gè)月才解開(kāi)加密數(shù)據(jù)，最終找到了那6.1萬(wàn)個(gè)比特幣，這些比特幣自2014年買進(jìn)后就一直未動(dòng)。英國(guó)國(guó)家打擊犯罪局很快凍結(jié)了這筆比特幣。

2024年3月，溫簡(jiǎn)被判刑。法庭上，檢察官出示大量證據(jù)指向錢志敏。同年4月，錢志敏被捕，罪名是持有和轉(zhuǎn)移犯罪所得。但她拒不認(rèn)罪，案子因此拖延。

直到2025年9月，錢志敏終于在倫敦南華克法庭低頭，承認(rèn)了持有和轉(zhuǎn)移犯罪所得的罪名。但她只認(rèn)英國(guó)的罪，不認(rèn)中國(guó)的集資詐騙罪，她想通過(guò)拖延時(shí)間，讓受害者難以追回錢財(cái)。

真正棘手的是那筆近500億的比特幣。這筆錢在2021年剛被凍結(jié)時(shí)，價(jià)值未公開(kāi)。2024年她被捕時(shí)，大概值290億。過(guò)了一年多，幣價(jià)猛漲，市值又多了快190億。問(wèn)題是，這多出來(lái)的部分歸誰(shuí)？根據(jù)英國(guó)《2002年犯罪收益法》，法律只追繳原始贓款，不包括增值部分，但這部分錢的歸屬一直未明確。

而且，拿回這筆錢的流程復(fù)雜。就算英國(guó)法院判了沒(méi)收，也要按《中英刑事司法協(xié)助條約》一步步來(lái)，文書(shū)傳遞、證據(jù)核驗(yàn)、受害者身份確認(rèn)等環(huán)節(jié)都需要時(shí)間，平均三到五年都算快的。可比特幣價(jià)格波動(dòng)大，拖得越久，變數(shù)越大。

一些受害者等到了開(kāi)庭，但有些人卻沒(méi)能等到這一天。天津有位老人說(shuō)：“我投了一輩子積蓄，材料都堆了半人高，就等著這一天，可有些老伙計(jì)，沒(méi)等到結(jié)果，人就走了?！?/strong>還有年輕投資者在社交平臺(tái)表達(dá)絕望，有人因投資失敗還不上貸款，有人家庭破裂。這些都是真實(shí)發(fā)生的悲劇。

這件事暴露出兩個(gè)大問(wèn)題。一是P2P監(jiān)管不足。早在2017年2月，大同市公安局振華南街派出所就預(yù)警天津藍(lán)天格銳可能涉嫌詐騙，但同年12月天津警方正式立案時(shí)，平臺(tái)仍在吸錢，窟窿越滾越大。

二是比特幣等數(shù)字資產(chǎn)為洗錢提供了便利。錢志敏不是第一個(gè)利用比特幣跑路的騙子，e租寶、善林金融、泛亞等都是打著高科技旗號(hào)，用高回報(bào)騙人，最后靠比特幣、USDT等數(shù)字資產(chǎn)跑路。騙子和技術(shù)的發(fā)展速度超過(guò)了監(jiān)管和制度。

如今，不能僅靠預(yù)警來(lái)防范騙局。真正的防線，是每一個(gè)普通人對(duì)年化300%回報(bào)的警惕，對(duì)神秘導(dǎo)師的懷疑，對(duì)拉人頭返現(xiàn)的本能拒絕。否則，類似的騙局可能會(huì)換個(gè)形式再次出現(xiàn)。

參考資料：

1.每日經(jīng)濟(jì)新聞：《6.1萬(wàn)枚比特幣被扣，價(jià)值500億元，47歲女子錢志敏在倫敦當(dāng)庭認(rèn)罪！多年前她外逃英國(guó)，大騙局涉及人數(shù)超10萬(wàn)》

2.中國(guó)新聞周刊：《攜帶500億元比特幣出逃，47歲女子錢志敏在倫敦當(dāng)庭認(rèn)罪》

3.帥真商業(yè)視界：《8年前她帶著403億出逃英國(guó)，落網(wǎng)時(shí)賬上竟有480億》

4.三聯(lián)生活周刊：《全球最大比特幣洗錢案：卷走430億的“女財(cái)神”與等待賠償?shù)闹欣夏耆恕?/p>

5.南方都市報(bào)：《爆雷！涉430億元，神秘人身份曝光》

本文僅代表作者觀點(diǎn)，版權(quán)歸原創(chuàng)者所有，如需轉(zhuǎn)載請(qǐng)?jiān)谖闹凶⒚鱽?lái)源及作者名字。