從“銷”到“教”，今年818的最大變化！

2023年，818理財(cái)節(jié)邁入第七個(gè)年頭。

去年818相較以往出現(xiàn)“局部降溫”的現(xiàn)象。反觀今年，818理財(cái)節(jié)似乎“有所回溫”。盡管目前市場的賺錢效應(yīng)不足，但各大機(jī)構(gòu)開展活動的熱情依然高漲。

Yiwealth研究院觀察到，今年理財(cái)節(jié)“賣貨”的味道淡了，陪伴意味更濃，大多活動以加強(qiáng)與投資者的聯(lián)系和互動為主要目的。

券商理財(cái)券減少 ETF投教增加

券商作為每年818理財(cái)節(jié)的主力軍，今年的著重點(diǎn)是：減少營銷刺激，重視用戶體驗(yàn)與互動。

據(jù)Yiwealth研究院不完全觀察，往年用來吸引用戶的高收益理財(cái)券今年不再常見，且獲取路徑變長，用戶需要完成一定的財(cái)富任務(wù)才有概率獲得。這或許意味著券商在理財(cái)節(jié)策略的變化，從重資產(chǎn)規(guī)模增長轉(zhuǎn)向重視投資者成長陪伴。

券商的主打節(jié)目也變成了各類直播、ETF投教視頻、理財(cái)互動游戲、投顧體驗(yàn)、智能投資工具應(yīng)用等內(nèi)容+工具組合拳。

東方財(cái)富證券818理財(cái)節(jié)推出多個(gè)會場，覆蓋不同理財(cái)人群的需求——穩(wěn)錢理財(cái)專場、ETF大賽、追求收益專場、省心理財(cái)專場、開心融融樂小游戲、高凈值俱樂部，主會場集合6大區(qū)域，用戶完成指定任務(wù)后，可以獲得一定數(shù)量的福利券，瀏覽完成全部區(qū)域后可參與抽獎(jiǎng)。和去年不同的是，東財(cái)今年給出的理財(cái)券福利需要抽獎(jiǎng)獲取，而非“普天同慶”。

國泰君安8月1日就上線了為818理財(cái)節(jié)準(zhǔn)備的「君弘財(cái)富嘉年華」，活動持續(xù)一個(gè)月，集合做任務(wù)抽獎(jiǎng)、專屬理財(cái)券、財(cái)富訓(xùn)練營、理財(cái)直播間、投顧服務(wù)等于一體，讓用戶全方位體驗(yàn)國泰君安的服務(wù)，建立“做多中國，目標(biāo)定投”的科學(xué)投資觀念。

還有券商圍繞客戶的投資旅程策劃活動。廣發(fā)證券“818淘金節(jié)”推出的“探索淘金之旅”活動，鼓勵(lì)客戶連續(xù)16天打卡體驗(yàn)特色功能服務(wù)，完成“相識相伴-投資之旅-進(jìn)階投資達(dá)人”的投資進(jìn)階，陪伴客戶快速成長。

值得注意的是，今年ETF作為一種投資工具，其優(yōu)勢被越來越多投資者認(rèn)可，規(guī)?？焖贁U(kuò)大，券商也在本屆理財(cái)節(jié)上加碼ETF產(chǎn)品的科普活動。

國泰君安、中信建投、華興證券等券商紛紛在818理財(cái)節(jié)上線與ETF投教有關(guān)的活動。其中，國泰君安更是聯(lián)合天弘基金，根據(jù)交易型和理財(cái)型客戶差異化服務(wù)需求，在君弘APP推出“E起買”理財(cái)策略，客戶可體驗(yàn)ETF指數(shù)產(chǎn)品搭配固收類產(chǎn)品的理財(cái)策略，分散風(fēng)險(xiǎn)，平滑波動。

基金公司輕“帶貨” 重陪伴、重線下

以往818理財(cái)節(jié)，基金公司大多將其視為金融行業(yè)的“雙十一”，營銷活動圍繞“貨架式促銷”展開，重點(diǎn)在“銷”。

而今年，不少基金公司一反常態(tài)，不再聚焦于“賣貨”，而是將818理財(cái)節(jié)作為一個(gè)契機(jī)，帶著投資者參與各類行業(yè)調(diào)研活動，寓教于樂，寓教于實(shí)踐，打造出有廣度、有深度、有溫度的投教生態(tài)。

自從螞蟻財(cái)富上線「一起調(diào)研吧」欄目，“沙漠直播”、“酒廠實(shí)錄”打破流量困境，調(diào)研類直播逐漸成為基金業(yè)“現(xiàn)象”級直播。

818理財(cái)節(jié)期間，各家基金調(diào)研直播創(chuàng)意層出。先有博時(shí)基金推出的《一起調(diào)研吧·黃金818 寶石老舅買金首秀》，邀請說唱歌手、黃金消費(fèi)者，走進(jìn)線下店買金飾，開啟Rapper和閩南阿姨的買黃金PK。期間，線上直播連線博時(shí)黃金ETF基金經(jīng)理王祥，分析黃金熱點(diǎn)事件，解答黃金投資問題，為用戶獻(xiàn)上了一場有趣有料的黃金直播，收獲52萬觀看，為8月博時(shí)基金財(cái)富號場觀最高的一場直播。

后有中銀基金別出心裁結(jié)合國風(fēng)文旅主題開啟了一場“穿越式”調(diào)研，邀請券商首席分析師吳勁草、基金經(jīng)理?xiàng)钜嗳粠ьI(lǐng)觀眾穿越千年時(shí)光，走進(jìn)西安古城。直播融入琵琶、題扇、漢服、摔碗酒等地域文化元素，涵蓋吃住行游娛購的方方面面，幫助觀眾全方位了解國風(fēng)文旅，談笑風(fēng)聲中基金經(jīng)理和分析師邊體驗(yàn)邊解析相關(guān)產(chǎn)業(yè)的投資機(jī)會，直播收獲15萬點(diǎn)贊，在基金直播已現(xiàn)審美疲勞的當(dāng)下，給了用戶耳目一新的體驗(yàn)。

為了跟用戶更直接地溝通，部分基金公司帶著專業(yè)團(tuán)隊(duì)走進(jìn)線下見面會。

諾安基金開展了“諾安回報(bào)日”系列活動，采取線上線下相結(jié)合的模式，線上以直播的形式與投資者互動，針對近期低迷市場倡導(dǎo)長期投資、理性投資；線下則組織了“走進(jìn)上市公司”活動，帶領(lǐng)投資者感受實(shí)體經(jīng)濟(jì)，感知每一筆投資背后到底投的是什么。

南方基金聯(lián)合深圳本土精品咖啡品牌“十日談”門店，于8月18日起上線“夢想聯(lián)萌店”，設(shè)置投資者教育宣傳角，引導(dǎo)投資者樹立正確的理財(cái)觀念?；顒悠陂g也提供聯(lián)名咖啡和周邊好禮，讓廣大投資者在輕松愉悅的氛圍中獲取更多基金投教知識。

城商行加入818理財(cái)節(jié)盛會

作為零售之王，招商銀行依然保持了自己的818活動節(jié)奏。招行推出全民策略會818專場，圍繞五大關(guān)鍵詞“2023得與失”“逆勢破局”“穩(wěn)穩(wěn)的幸福”“沉浸式養(yǎng)老”“下半場·答案”，討論行業(yè)機(jī)會、資產(chǎn)配置、養(yǎng)老、未來展望等不同話題，邀請十余位基金經(jīng)理、分析師、投顧開展為期一周的直播，平均觀看近10萬。

值得注意的是，今年818除了往年常見的參賽者外，更有多家城商行加入。

8月18日，寧波銀行開啟“點(diǎn)亮818理財(cái)狂歡節(jié)”系列活動，用戶通過完成“818百億理財(cái)購”任務(wù)，即完成產(chǎn)品購買任務(wù)后可獲得抽獎(jiǎng)機(jī)會；同時(shí)設(shè)立“818白金大拼團(tuán)”板塊，三名用戶即可成團(tuán)參與抽獎(jiǎng)；“818財(cái)富決策會”于8月20日開啟，專家對下半年宏觀經(jīng)濟(jì)進(jìn)行展望并展開市場分析，參與觀看直播的用戶也可抽獎(jiǎng)。

而上海銀行更是在7月18日就上線「心安“理”得」財(cái)富理想節(jié)，打造為期一個(gè)月的理財(cái)盛宴，從新戶理財(cái)有禮、到優(yōu)選理財(cái)費(fèi)率優(yōu)惠、線下投資者教育沙龍活動、線上大咖直播，為用戶打造從0-1的全方位財(cái)富陪伴。

除此之外，還有南京銀行開展“全民財(cái)富節(jié)”活動，完成理財(cái)知識問答任務(wù)即可攢福氣值來兌換卡券禮品；江蘇銀行開啟票選最愛基金經(jīng)理活動，參與投票即可抽獎(jiǎng)兌換好禮。

目前來看，818這種大型整合營銷節(jié)城商行參與度仍然有限。隨著城商行APP私域生態(tài)建設(shè)日趨成熟，對財(cái)富管理越發(fā)重視，預(yù)計(jì)未來會有更多城商行加入這場財(cái)富盛會。

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