2018年10月31日上午，一批英國警方手持搜查令，對位于倫敦北部的兩名中國女性居住的漢普斯特德進(jìn)行了突襲搜查。（Hampstead）這座豪宅，是英國老牌富人區(qū)。

幾個小時后，警方查獲了多臺筆記本電腦、筆記本電腦、7萬英鎊現(xiàn)金、一個有數(shù)字貨幣鑰匙的“硬件錢包”和一張手寫密碼的紙條。

警察發(fā)現(xiàn)的現(xiàn)金 圖片/英國警察

當(dāng)時，這些調(diào)查人員還沒有意識到，他們剛剛在英國執(zhí)法行動中發(fā)現(xiàn)了61000個BTC，這是迄今為止最大的BTC收繳金額——硬件錢包。當(dāng)時這種數(shù)字貨幣價值14億英鎊(按當(dāng)時匯率約124.6億元人民幣)，而按BTC目前的價格，價值超過32.6億英鎊(約302億元人民幣)。

2021年5月，兩年半后，英國警方逮捕了一名英國籍華裔婦女溫簡(音，Jian Wen）。

就在不久前，這個案子迎來了階段性的結(jié)果。當(dāng)?shù)貢r間5月24日，英國倫敦一家法院作出量刑判決，溫簡因協(xié)助雇主洗錢被判處6年8個月監(jiān)禁。法院還表示，這種數(shù)字貨幣來自溫簡雇主在中國實(shí)施的高額經(jīng)濟(jì)詐騙。

據(jù)此前國內(nèi)警方報道，該案涉及資金430億元，12.6萬名來自31個省、市、自治區(qū)的投資者參與其中。

溫和人生的轉(zhuǎn)折點(diǎn)

2017年10月的一天，溫簡搬進(jìn)了倫敦北部漢普斯特德的一棟豪宅，每月租金1.7萬元，一次性租金6個月，額外押金4萬英鎊。

不到兩個月前，在英國工作了十年的溫簡，剛從利茲搬到倫敦，在一家中餐外賣店工作，住在餐館樓下的一個房間里。

還有一位華裔婦女和溫簡一起住在這座豪宅里，“張雅迪”(音Yadi) Zhang），雇主溫簡。

“張雅迪”租來的溫簡和豪宅

2017年9月中旬，溫簡在微信群中看到一條關(guān)于招聘中文助手的信息，滿足了中國人的工作需求。在隨后的電話中，雇主邀請溫簡面試。

皇家花園酒店，位于倫敦主要購物街的五星級酒店。（Royal Garden Hotel）里面，溫簡第一次看到“張雅迪”，自己的人生軌跡也隨之改變。

溫簡在一個中國工人家庭長大。2007年，她26歲，懷孕了。她帶著配偶簽證和英國丈夫來到英國。兒子出生后，她和丈夫的關(guān)系破裂，他們于2010年離婚。從那以后，她過著簡單的利茲生活，撫養(yǎng)著孩子。在此期間，她獲得了法律學(xué)位，并完成了經(jīng)濟(jì)學(xué)學(xué)士學(xué)位。

在“張雅迪”成為溫簡的雇主后，溫簡的簡歷中又增加了一個介紹：“高凈值個人家庭私人助理（live-in PA for a high net worth individual）”。

此后，溫簡與“張雅迪”開始了一段“奢華之旅”。

對于溫簡來說，“張雅迪”的月薪是4000元現(xiàn)金，而前一年，溫簡申報的年收入是5979元。

溫簡買了一輛價值25000英鎊的奔馳E，把兒子送到預(yù)科學(xué)校，每學(xué)年學(xué)費(fèi)6000英鎊。所有這些都是在新工作之后。

根據(jù)溫簡的回憶，這位比自己大4歲的雇主每天在床上呆20個小時左右，或者用筆記本電腦玩游戲、購物，或者交易比特幣。

溫和的工作，就是把雇主的BTC換成現(xiàn)金，然后進(jìn)行大量消費(fèi)。

在為“張雅迪”工作期間，溫簡一般來自歐洲國家，去過泰國和迪拜，“張雅迪”偶爾也會一起去。不過值得一提的是，兩人的照片并沒有在目前披露的信息中找到，“張雅迪”會用“Rose”、“Emma”和“Hua Hua“等化名，繞過與中國有引渡協(xié)議的國家。

溫簡 圖片/英國警察

他們會購買昂貴的珠寶，例如，如果有單據(jù)顯示價格為25600元和18750英鎊，以及價值49300元和69900英鎊的兩塊手表。

購買珠寶的文件圖/英國警察

2017年底的三個月里，溫簡花了9萬多元在哈羅德百貨上購買設(shè)計(jì)師的女裝、珠寶和鞋子，用她的名字注冊了積分卡。然而，在隨后的審判中，她報告說:“我是那個提包的人?！?/p>

另外，溫簡在迪拜買了兩套價值超過50萬英鎊的公寓。

溫簡甚至試圖幫助“張雅迪”在倫敦購買另外兩個昂貴的房產(chǎn)，一個價值2350萬英鎊，另一個價值1250萬英鎊。正是這種慷慨的行為，卻無法明確解釋資金來源，吸引了英國當(dāng)?shù)氐姆聪村X調(diào)查。

2018年5月溫簡被英國警方逮捕，并于今年5月24日參加庭審，經(jīng)過2018年10月和2020年8月的兩次搜查。她告訴法院，在2020年8月25日之后，她再也沒有見過自己的雇主。

中國在逃犯的神秘女老板

在“張雅迪”的奢華生活背后，溫簡隱藏著一個巨大的秘密。

這位45歲的神秘女子張雅迪，以假護(hù)照進(jìn)入英國，迅速為自己和溫簡創(chuàng)造了一項(xiàng)看似合法的珠寶業(yè)務(wù)。

“張雅迪”護(hù)照的發(fā)布

但實(shí)際上，據(jù)庭審披露，2014年至2017年間，“張雅迪”通過虛假資產(chǎn)管理項(xiàng)目騙取了近13萬中國投資者的資金，總額達(dá)到50億英鎊。2017年，她將這些資金轉(zhuǎn)化為BTC，并以虛假身份抵達(dá)倫敦。

溫簡為自己辯護(hù)說:“我們密切相關(guān)...但現(xiàn)在回想起來，我被用了。”她承認(rèn)自己有一個比特幣錢包，但她說她不知道這些BTC來自非法資金，也不知道“張雅迪”的真實(shí)身份。她的律師也為他辯護(hù)說:“毫無疑問，他被欺騙和利用了?！?/p>

然而，當(dāng)?shù)胤ㄔ翰⒉徽J(rèn)同這一點(diǎn)，法官說：“我不同意你的辯護(hù)律師將你定性為受害者。

英國檢察官表示，這些交易是“在警告溫簡相關(guān)BTC來源的背景下進(jìn)行的”。換句話說，檢方認(rèn)為溫簡并不知道這些比特幣的來源。

最終，溫簡被判有洗錢罪，面臨6年8個月的囚禁。但她并未被指控參與詐騙。

神秘的“張雅迪”于今年4月24日在英國威斯敏斯特地方法院首次出庭，而她的真實(shí)身份——錢志敏，也被曝光。

2017年10月1日至2024年4月23日，錢志敏被指控在英國各地獲得、使用或持有犯罪資產(chǎn)，并承擔(dān)兩項(xiàng)非法持有加密貨幣的罪行。她否認(rèn)了英國檢察官的指控，說她不會認(rèn)罪，也不會申請假釋。

現(xiàn)在，錢志敏被地區(qū)法官保留，案件已經(jīng)提交給另一個刑事法院。

到目前為止，神秘的“張雅迪”身份已經(jīng)完全公開。但從目前的信息來看，錢志敏在英國被捕的具體時間尚不清楚。

據(jù)國內(nèi)公開報道，錢志敏是2017年中國警方查處的藍(lán)天格銳非法吸收公眾存款案的主犯。警方報告稱，涉案資金達(dá)到430億元，涉及31個省、市、自治區(qū)的12.6萬投資者。

2014年3月，錢志敏成立天津藍(lán)天格銳電子科技有限公司，以電子科技公司的名義推出各種理財(cái)產(chǎn)品，包括比特幣采礦相關(guān)項(xiàng)目，以高利率吸引公眾投資。這類產(chǎn)品的投資期限從半年到兩年不等，最高回報率達(dá)到300%。

起初，藍(lán)天格銳有一句口號：“你給格銳三年時間，格銳給你三世富貴。”

不過，三年來，藍(lán)天格銳陸續(xù)吸納了402億元以上的資金，三年后，錢志敏帶著“財(cái)富”遠(yuǎn)走高飛。

根據(jù)《中國新聞周刊》報道的一項(xiàng)統(tǒng)計(jì)，從2014年8月到2017年7月，藍(lán)天格銳共吸收了超過402億元的資金，這些資金由錢志敏控制。從2014年4月到2017年8月，藍(lán)天格銳向128409人退款超過341億元，用于支付超過9568萬元的珠寶款，支付超過9189萬元的房地產(chǎn)款，支付超過2.1億元的日常運(yùn)營費(fèi)用，支付超過1.2億元的生命環(huán)客服中心項(xiàng)目。此外，值得注意的是，購買比特幣的費(fèi)用超過11.4億元。

2017年7月，藍(lán)天格銳以財(cái)務(wù)系統(tǒng)更新為由暫停返利。然而，這只是穩(wěn)定投資者的借口。錢志敏很快將資金轉(zhuǎn)化為BTC，逃往英國。

現(xiàn)在，如何處理這61000個比特幣已經(jīng)成為人們比較關(guān)心的問題。

英國檢察官表示，他們已經(jīng)啟動了民事追償程序。如果英國政府確定沒有其他人主張犯罪資產(chǎn)的權(quán)利，這些資金的一半將歸英國警察所有，另一半將歸入英國內(nèi)政部。

國內(nèi)藍(lán)天格銳投資者認(rèn)為，他們有權(quán)觀察這一資產(chǎn)，希望收回相關(guān)資金。

據(jù)《界面》報道，天津市公安局河?xùn)|經(jīng)濟(jì)偵查隊(duì)工作人員處理國內(nèi)藍(lán)天格銳非吸案，表示已知錢志敏在英國被捕，并已向上級部門經(jīng)濟(jì)偵查總隊(duì)報告，經(jīng)濟(jì)偵查總隊(duì)也向上級報告。具體實(shí)施動作應(yīng)由公安部進(jìn)行，不再是河?xùn)|經(jīng)濟(jì)偵查隊(duì)的工作范圍。

(除注明信息外，相關(guān)參考資料來源于當(dāng)?shù)孛襟w報道、法院文件)

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