6月3日，據(jù)報道，浙江永坤控股有限公司(以下簡稱永坤控股)相關(guān)人員從杭州上城區(qū)分局經(jīng)偵隊獲悉，涉嫌非法吸收公眾存款，已立案調(diào)查此案。

永坤以所謂的“黃金托管”服務(wù)吸引投資者:如果你買了黃金卻不拿貨，如果黃金價格上漲，企業(yè)會支付收入，如果黃金價格下跌，公司會退款給積分。

該公司出具的一份保單顯示，截至4月28日，其黃金保險資產(chǎn)至少有41億元，堪稱最大黃金殺豬盤。

而且永坤的實際控制人汪國海也許已攜款逃離美國，無法抓鋪。

精心包裝的騙局

為使投資者乖乖掏錢，永坤卻下了不少功夫來包裝自己。

實際控制人汪國海，聽說是中國第一批高級黃金分析師和上海黃金交易所注冊交易員，前途無量。

^汪國海

2008年，中國黃金市場剛剛開放，汪國海對黃金投資的巨大潛力有了敏銳的認(rèn)識，決定辭職創(chuàng)業(yè)。

天眼查顯示，永坤控股于2014年正式成立，注冊資本1.12億元?，F(xiàn)在，汪國海仍然是法定代表人。

在官網(wǎng)，永坤聲稱擁有永坤黃金、永坤黃金首飾、寧夏新耀坤首飾有限公司等多家珠寶企業(yè)。，并在全國范圍內(nèi)設(shè)立了50多家實體體驗店，覆蓋浙江、江蘇、福建、廣東。

更令人驚訝的是，它還聲稱在迪拜設(shè)立了一家精煉廠，在非洲擁有礦業(yè)資源，描繪了全世界的商業(yè)地圖，構(gòu)建了一個“強大”的商業(yè)帝國形象。

不但如此，永坤還拉著名人背誦。

比如2018年，永坤宣傳他的董事長汪國海和吉姆·羅杰斯這位“世界金融三巨頭”之一的投資者進(jìn)行了親切的交談，并發(fā)布了他們握手的照片。

^{吉姆(左)羅杰斯和汪國海(右)}

看上去很可靠，而永坤黃金承諾利息，也很有吸引力。據(jù)報道，當(dāng)時最高收益為9%，年化收益為7%左右。

但由于永坤黃金的經(jīng)營模式是黃金托管模式，投資者在整個投資過程中從未提取或見過黃金，產(chǎn)品到期后，投資者往往會選擇續(xù)?；蜈H回資金。如果進(jìn)行“一金多賣”，這種缺乏實物交割和只進(jìn)行賬戶交易的運營模式、投資者很難知道無限加杠桿等操作。

現(xiàn)在看來，許多追求高回報的投資者，都被坑得血本無歸。

兌現(xiàn)異常

上司或者已經(jīng)逃往美國

從五月份開始，許多永坤黃金投資者發(fā)現(xiàn)他們在里面投入的錢無法兌換。

根據(jù)銀柿財經(jīng)的說法，一位投資者在網(wǎng)上購買了一款“永坤商城”的黃金投資產(chǎn)品。

5月15日，投資者提交提現(xiàn)申請，沒有任何動靜，應(yīng)在三天內(nèi)收到相應(yīng)的款項。5月20日晚，與投資者對接的業(yè)務(wù)員通知她，永坤爆雷，董事長失聯(lián)。

和他們一樣，很多投資者都有網(wǎng)上產(chǎn)品收入兌現(xiàn)的問題。事發(fā)后，他們涌向線下門店兌現(xiàn)黃金，但結(jié)果卻空手而歸，不得不報案。

網(wǎng)絡(luò)爆炸立案通知書顯示，5月22日，永坤控股有關(guān)人員涉嫌非法吸收公眾存款，已被杭州市上城區(qū)分局立案調(diào)查。

五月二十三日，由于“無法通過登記的住所或經(jīng)營場所聯(lián)系”，永坤黃金和永坤控股已被列入經(jīng)營異常名單。

五月二十七日，杭州市上城區(qū)分局經(jīng)偵大隊確認(rèn)此事已立案，具體情況仍在調(diào)查中。

5月30日，永坤控股總部7樓貨梯通道被封鎖，門上貼著封條，封條上寫著“2025年5月上海永綠地產(chǎn)有限公司杭州分公司”。

一直到這個端午節(jié)假期，官方媒體紛紛報道此事，永坤爆雷基本都是真錘。

而且汪國海似乎也知道無力回天，網(wǎng)爆其已經(jīng)乘坐私人飛機前往美國。

投資者懵了

現(xiàn)在，各大社交媒體上，都充斥著永坤受害者的抱怨。

這類受害者的投資金額差別很大，少了幾千塊，多了幾千萬。

小紅書的一位博主說，他看到很多老人拄著拐杖去找業(yè)務(wù)員，他們都放了幾千塊養(yǎng)老錢。而且我媽辛辛苦苦工作了半輩子，裝了20多萬。他不止一次勸說，但他媽媽覺得放兩三年就可以了?！把劾镏挥袑@個推銷員的信任”。

而且一位浙江IP博主表示，其全家近10年的2000萬存款已經(jīng)投入使用，幾乎是家中的全部財產(chǎn)。

據(jù)悉，永坤的實體店大多位于浙江，很多浙江小老板都是熟人互相介紹，互相投資。

起初，永坤黃金年化率高達(dá)9%，客戶到期取現(xiàn)秒到帳，口碑在浙江逐漸傳播。

伴隨著越來越多的人加入，浙江永坤黃金的投資者數(shù)量也急劇增加。所以，浙江大概是這次事件中受害者最多的地區(qū)。

此外，永坤控股的員工也購買了黃金。永坤控股的一些前員工表示，他們現(xiàn)在不僅失業(yè)了，還把家里所有的錢都投進(jìn)去了，還欠錢。

結(jié)語

永坤黃金崩盤是典型的龐氏騙局。銀行理財?shù)哪昊杖胍话阍?%以下，而其承諾的收入9%顯然不合理。

現(xiàn)在這個案子雖然已經(jīng)立案了，但是追回資金需要很長時間。而且不知，這些受害者最終能挽回多少損失？