鳳凰網(wǎng)財經(jīng)消息，8月1日，中國人民銀行公布了一張重磅罰單。上海銀行因存在違反賬戶管理規(guī)定等八項違規(guī)行為，被處以警告，同時沒收違法所得46.95萬元，罰款2874.8萬元，罰沒金額總計超2921萬元。此外，與該罰單一同公布的還有對15名相關(guān)責任人的處罰決定，涉及多個業(yè)務部門管理層，個人罰款最高達14.2萬元。

上海銀行的具體違規(guī)行為如下：

1. 違反賬戶管理規(guī)定；

2. 違反清算管理規(guī)定；

3. 違反反假貨幣業(yè)務管理規(guī)定；

4. 占壓財政存款或者資金；

5. 違反信用信息采集、提供、查詢及相關(guān)管理規(guī)定；

6. 未按規(guī)定履行客戶身份識別義務；

7. 未按規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄；

8. 未按規(guī)定報送大額交易報告或者可疑交易報告。

此次處罰不僅針對上海銀行，15名時任相關(guān)負責人也因?qū)Σ糠诌`規(guī)行為負有責任而被追責。

時任上海銀行運營管理部副總經(jīng)理許某斌，因?qū)`反賬戶管理規(guī)定、未按規(guī)定履行客戶身份識別義務這兩項違規(guī)負有責任，被警告并罰款8.5萬元。

時任上海銀行網(wǎng)絡金融部總經(jīng)理助理童某，因?qū)`反清算管理規(guī)定負有責任，被警告并罰款5萬元。

時任上海銀行風險管理部副主管莫某文、時任上海銀行信用卡中心高級副主管朱某，均因?qū)`反信用信息采集、提供、查詢及相關(guān)管理規(guī)定負有責任，分別被罰款14.2萬元。

時任上海銀行總行營業(yè)部零售業(yè)務部主管陳某、時任上海銀行市南分行零售業(yè)務部總經(jīng)理曹某霞，均因?qū)`反信用信息采集、提供、查詢及相關(guān)管理規(guī)定負有責任，分別被罰款10萬元；時任上海銀行浦東分行零售業(yè)務部總經(jīng)理周某因此被罰款4.1萬元。

上海銀行違規(guī)的第6、7、8項均與金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定有關(guān)。在相關(guān)違規(guī)方面，時任上海銀行海外業(yè)務部總經(jīng)理助理殷某、時任上海銀行零售業(yè)務部總經(jīng)理楊某、時任上海銀行網(wǎng)絡金融部副總經(jīng)理鄭某，均因?qū)ξ窗匆?guī)定履行客戶身份識別義務、未按規(guī)定報送大額交易報告或者可疑交易報告負有責任，分別被罰款7萬元。

時任上海銀行公司業(yè)務部副總經(jīng)理兼小企業(yè)金融服務中心副總經(jīng)理袁某，因?qū)ξ窗匆?guī)定履行客戶身份識別義務、未按規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄負有責任，被罰款4.5萬元。

時任上海銀行金融同業(yè)部副總經(jīng)理姚某，因?qū)ξ窗匆?guī)定履行客戶身份識別義務負有責任，被罰款3.5萬元。

時任上海銀行股份有限公司信用卡中心副總經(jīng)理薛某東，因?qū)ξ窗匆?guī)定履行客戶身份識別義務、未按規(guī)定報送大額交易報告或者可疑交易報告負有責任，被罰款3萬元。

時任上海銀行運營管理部總經(jīng)理趙某，因?qū)ξ窗匆?guī)定保存客戶身份資料和交易記錄、未按規(guī)定報送大額交易報告或者可疑交易報告負有責任，被罰款7萬元。

時任上海銀行信息技術(shù)部總經(jīng)理、數(shù)據(jù)管理與應用部總經(jīng)理曹某智，因?qū)ξ窗匆?guī)定報送大額交易報告或者可疑交易報告負有責任，被罰款3.5萬元。