香港證監(jiān)會譴責(zé)瑞銀UBS AG，并對其處以800萬港元罰款。原因是UBS內(nèi)部系統(tǒng)和監(jiān)控措施存在缺陷，在超12年時(shí)間里，未能準(zhǔn)確分類客戶的專業(yè)投資者身份。

香港證監(jiān)會調(diào)查顯示，2009年至2022年7月期間，UBS用自動(dòng)化程序核實(shí)客戶專業(yè)投資者身份。該程序基于UBS對《證券及期貨(專業(yè)投資者)規(guī)則》中適用于某些類別聯(lián)權(quán)共有帳戶持有人投資組合最低要求的錯(cuò)誤解讀（證監(jiān)會通過UBS主動(dòng)匯報(bào)和香港金融管理局轉(zhuǎn)介調(diào)查結(jié)果得知此問題）。

因此，UBS將部分聯(lián)權(quán)共有賬戶錯(cuò)誤分類為專業(yè)投資者賬戶，實(shí)際應(yīng)為非專業(yè)投資者賬戶。這導(dǎo)致UBS出現(xiàn)以下情況：

在未取得有效常設(shè)授權(quán)使用客戶證券或證券抵押品，或未在戶口月結(jié)單披露相關(guān)資料時(shí)，向部分非專業(yè)投資者客戶提供證券匯集借貸服務(wù)；

向部分非專業(yè)投資者客戶發(fā)售和銷售僅供專業(yè)投資者購買的投資產(chǎn)品。

UBS對2018年7月至2022年7月進(jìn)行回顧審查發(fā)現(xiàn)，有560個(gè)在香港入賬及/或管理的聯(lián)權(quán)共有賬戶被錯(cuò)誤分類為專業(yè)投資者賬戶，包括：

23個(gè)已登記使用證券匯集借貸服務(wù)的賬戶，涉及9,190宗將在香港聯(lián)合交易所有限公司上市或買賣的證券借予UBS的證券匯集借貸交易；

94個(gè)已就限于專業(yè)投資者的產(chǎn)品進(jìn)行投資交易的帳戶，涉及共500宗交易。

香港證監(jiān)會認(rèn)為，UBS未以適當(dāng)技能和審慎態(tài)度行事，未建立有效系統(tǒng)和監(jiān)控措施，以確保準(zhǔn)確分類客戶專業(yè)投資者身份并遵守相關(guān)監(jiān)管規(guī)定。

香港證監(jiān)會決定處分時(shí)考慮了相關(guān)因素，包括：

UBS的問題持續(xù)超12年；

UBS過去曾因類似問題遭紀(jì)律處分；

UBS進(jìn)行回顧審查，識別并主動(dòng)匯報(bào)違規(guī)行為后采取補(bǔ)救措施，加強(qiáng)內(nèi)部監(jiān)控系統(tǒng)；

UBS與證監(jiān)會合作解決關(guān)注事項(xiàng)；

UBS將實(shí)施加強(qiáng)的投訴處理程序，檢視有關(guān)期間可能被錯(cuò)誤分類為專業(yè)投資者的客戶的投訴。