2025年8月14日，在華夏基金總部，一場聚焦未來投顧價值的思想盛會——“2025 Wind星選理財師年度評選 | 星投顧復(fù)賽（北京場）”順利舉行。

在金融行業(yè)變革和客戶需求升級的大背景下，作為“2025 Wind星選理財師年度評選 | 星投顧”的關(guān)鍵環(huán)節(jié)，復(fù)賽匯聚了初賽勝出的50位來自全國不同機構(gòu)的優(yōu)秀選手。其中，北京賽區(qū)有22位投資顧問領(lǐng)域的精英，他們圍繞兩個前瞻性行業(yè)辯題，展開了一場智慧與思辨的激烈較量。

01 星光講堂 | 把握時代脈搏 洞察投資新機遇

復(fù)賽開始前的“星光講堂”環(huán)節(jié)，華夏基金高級策略分析師計晟靈先生帶來《2025大類資產(chǎn)與市場策略展望》深度分享。他從全球經(jīng)濟變局、中國資本市場趨勢、“6D時代”產(chǎn)業(yè)重構(gòu)到新消費浪潮崛起，以嚴謹邏輯和扎實數(shù)據(jù)，為選手和嘉賓描繪了未來投資圖景，為后續(xù)辯論提供了行業(yè)洞察。

華夏基金高級策略分析師 計晟靈先生

02 星選辯論場 | 唇槍舌劍 論道未來

復(fù)賽旨在全面考察選手邏輯表達、專業(yè)認知、思辨能力、臨場應(yīng)變及職業(yè)素養(yǎng)等綜合能力。

復(fù)賽以“星選辯論場”形式展開，既檢驗選手專業(yè)能力，也呈現(xiàn)新時代投顧職業(yè)價值。通過探討“理性與情感”“效率與溫度”“風(fēng)險與目標”等議題，我們能了解未來投顧行業(yè)方向，見證新一代財富管理人成長。

第一組辯論：AI在未來會完全取代人工投顧嗎？

正方：AI是效率與理性代表，是未來財富管理必然趨勢

正方強調(diào)AI在數(shù)據(jù)處理、情緒穩(wěn)定、服務(wù)普及、合規(guī)性、進化速度等方面遠超人工，認為AI將引領(lǐng)財富管理智能化轉(zhuǎn)型。

反方：人工投顧是信任與溫度載體，是客戶終身財富管理同行者

反方主張人性與信任不可替代，指出金融服務(wù)的溫度、陪伴與共情是AI無法復(fù)制的核心價值。

這場辯論不僅是專業(yè)較量，更是對“人”與“機器”關(guān)系的深刻探討。AI與人工投顧并非對立，而是財富管理生態(tài)中不可或缺的維度——AI做高效決策者，人工投顧做有溫度陪伴者。

第二組辯論：在資產(chǎn)配置中，風(fēng)險承受能力應(yīng)優(yōu)先于目標導(dǎo)向，還是目標導(dǎo)向更重要？

正方：風(fēng)險是守門人，是投資旅程底線

正方認為風(fēng)險承受能力是資產(chǎn)配置安全邊界，能穩(wěn)定客戶心理預(yù)期、避免非理性決策。

反方：目標是燈塔，是財富人生航向

反方提出目標導(dǎo)向是投資驅(qū)動力，是客戶委托投顧的核心訴求。目標優(yōu)先并非忽視風(fēng)險，而是利用專業(yè)工具和策略讓風(fēng)險為人生目標服務(wù)。

這場辯論直擊資產(chǎn)配置核心矛盾，揭示了投顧工作核心價值：專業(yè)與溫度并重，理性與責任同行。

03 專業(yè)評審 | 嚴謹點評 賦能成長

本次復(fù)賽邀請了郵政儲蓄銀行個人金融部副總經(jīng)理王碩、華夏基金高級策略分析師計晟靈、Wind投顧產(chǎn)品總監(jiān)張丹等業(yè)內(nèi)專家擔任評委。他們高度評價選手表現(xiàn)，從專業(yè)角度提建設(shè)性意見，助力選手成長。

04 風(fēng)采展示 | 星光時刻 榮耀綻放

比賽結(jié)束后，復(fù)賽進入“星光時刻”，大屏幕揭曉選手排名和亮點。

這是對個人努力的肯定，也是對行業(yè)未來的致敬。選手們以職業(yè)素養(yǎng)、專業(yè)能力和思辨精神贏得尊重，展現(xiàn)新一代投顧風(fēng)采。

星投顧最終獲獎榜單將在財富論壇揭曉，敬請期待！

05 復(fù)賽尾聲 | 以光為引 照亮未來

本次“2025 Wind星選理財師年度評選 | 星投顧復(fù)賽（北京場）”不僅是競技展示平臺，更是行業(yè)人才交流、思想碰撞和自我提升的契機。在AI與人工、風(fēng)險與目標的辯論中，我們看到對財富管理本質(zhì)的思考和對行業(yè)未來的期許。

未來，Wind將攜手合作伙伴，推動財富管理行業(yè)發(fā)展，培養(yǎng)更多優(yōu)秀理財人，構(gòu)建更理性、有溫度、可持續(xù)的金融生態(tài)。讓我們期待今年財富論壇再相聚！

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